49526221Документов
доступно
Поиск по сайту

Исторический документ
О комиссиях для несовершеннолетних

Язык
1 страница

Исторический документ
О наложении взысканий за нарушение постановлений о косвенных налогах в административном порядке

Язык
1 страница
Новости

На третий раз Мособлсуд передумал

Автор: Марина Труханова

Фото Право.Ru

Больше двух лет Аскар Егизеков пытался вернуть $400 000, внесенные, по его словам, в "Альта-Банк" в качестве вклада. Представитель истца соглашался, что приходный кассовый ордер оформлен с нарушениями, но это проблема банка, он отвечает за действия своих сотрудников, а клиент из-за них страдать не должен. Дважды апелляция соглашалась, что этот документ можно признать действительным, и два раза ее определение отменял ВС. А на третий требования Егизекова были отклонены.

Спор Егизекова и КБ "Альта-Банк" начался в Одинцовском городском суде Московской области. Истец обратился туда с просьбой взыскать с банка $400 000, внесенные по договору вклада, и накопившиеся проценты – еще $73 342.

События 17 апреля 2009 года в одинцовском дополнительном офисе КБ "Альта-Банк" его бывший руководитель Игорь Гуров и предприниматель Аскар Егизеков видят по-разному. Представитель последнего, адвокат Сергей Гришанов, говорит, что его доверитель и Гуров подписали документ под названием "Договор о вкладе до востребования № 01216". После этого Егизеков якобы тут же отправился в кассу и передал кассиру Елене Павловой $400 000, а взамен получил свой экземпляр приходного кассового ордера с подписью кассира и оттиском печати кассы. Кроме нее, документ подписал и Гуров.

Его версия событий иная. По словам Гурова, Егизеков был его давним другом, они часто общались, обсуждали вопросы хранения денег, которые предприниматель держал в банковской ячейке "Альта-Банка". И в какой-то момент Егизеков, у которого был бизнес по торговле обувью, попросил подтвердить неким договором свою платежеспособность перед контрагентами, рассказывал Гуров. Он в помощи другу не отказал, ответив, что готов составить такой договор, но иметь юридической силы эта бумага не будет, поскольку принимать деньги и вносить их в кассу банка у него полномочий нет.

Счет вклада по договору так и не был открыт, а когда Егизеков через два года решил вернуть свои $400 000, то ему отказали. Он считает, что деньги пропали после того, как были переданы в банк. Изначально и "Альта" придерживалась той же версии, подав заявление в правоохранительные органы на Гурова. Так тот стал фигурантом уголовного дела о хищении средств Егизекова и банка – ему предъявили обвинение по двум эпизодам по ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество – до 10 лет лишения свободы).

По первому приговору Одинцовского суда ему предстояло провести два года в колонии общего режима и возместить банку и его клиенту ущерб в 100 млн руб. (дело 1-3/2011). Позже приговор был обжалован в Мособлсуде, дело направили на новое рассмотрение, в результате чего обвинения по эпизоду с Егизековым были сняты (дело 1-707/2011). Суд счел, что доказательств того, что предприниматель вносил деньги в кассу банка или передавал лично Гурову, не предоставлено. В частности, эксперты не смогли установить, чьи же подписи стоят на приходном кассовом ордере, подтверждающем внесение средств в кассу банка. В итоге в декабре 2011 года Гурова осудили на тот же срок, но по одному эпизоду, а Егизеков еще до приговора отправился взыскивать $400 000 и $73 342 процентов в рамках гражданского процесса.

ВС против Мособлсуда

Иск Егизекова поступил в Одинцовский суд в марте 2011 года (дело № 2-26/2012 (2-3270/2011)). А в апреле 2012-го судья Константин Москвин требования отклонил. Его решение было основано, во-первых, на показаниях двух сотрудниц "Альта-Банка", в том числе Павловой, которые говорили, что ордер не подписывали и вклад Егизекову не открывали. Во-вторых, на исходе второго процесса по делу Гурова, а именно на заключении сотрудников Экспертно-криминалистического центра при ОМВД по Одинцовскому району, которые не смогли установить, кому принадлежат подписи на ордере. В-третьих, на неверном оформлении этого документа. "[Он] не содержит расшифровок подписей, как бухгалтерского работника, так и кассира, что является нарушением порядка его оформления", – резюмировал в решении судья и сделал вывод: договор вклада не был заключен "в связи с невнесением денежных средств в кассу банка".

Затем это решение дважды отменял Мособлсуд, а Верховный суд также дважды поправлял апелляцию и возвращал дело на новое рассмотрение. За это время по требованию ВС была проведена новая экспертиза – теперь ФГКУ "111-й главный государственный центр судебно-медицинских и криминалистических экспертиз". По его заключению, одна из подписей на ордере принадлежала кассиру Павловой. Но во время третьего рассмотрения дела в апелляционной инстанции, которое началось 11 августа (дело № 33-15485/2014), ее вызвали на заседание, она заявила, что его не подписывала. По ее словам, она знала Егизекова как клиента и знакомого Гурова. Однако, упорствовала Павлова, никаких денег от Егизекова не получала, пустых бланков или чистых листов не подписывала и Гурову их не передавала. А вот тот печать ненадолго брал.

Новые доказательства

Позиция адвоката Гришанова заключалась в том, что реальность договора вклада, который и заключал Егизеков, подтверждается в момент передачи денег, а потому тот факт, что счет не был открыт, значения не имеет. То же самое касается и огрехов в оформлении бумаг, в частности ордера. "В условиях, когда передача денег состоялась, но существуют допущенные по вине банка шероховатости в документах, неправильное исполнение служебных обязанностей, именно банк несет ответственность за действия своих сотрудников. Это защита слабой стороны договора – потребителя, – говорил он. – Заключение договора банковского вклада подтверждено самим договором и приходным кассовым ордером".

А начальник юридического управления "Альта-Банка" Владимир Тизин сомневался в адекватости этих документов. На заседании 10 сентября он говорил, что ордер, который подписан Егизековым, распечатан из автоматизированной системы RS-Bank, которая использовалась банком для бухгалтерских работ до 1 января 2009 года. А на момент заключения договора сотрудники перешли на программу "ЦФТ-банк". Не соответствовала, по словам Тизина, актуальной и форма договора: в нем неверно указаны реквизиты банка, нет полей с информацией о номере счета по вкладу.

Судью Аслана Хугаева эта информация заинтересовала, и ответчика обязали представить ее подтверждение. 15 сентября копии внутренних документов банка были в суде. "Указание счета [в договоре] – не пустая формальность, она отражает суть операции, если счет не указан, сотрудник кассы не понимает, куда зачислять деньги", – комментировал Тизин. Не было там также оговорено, под какие проценты Егизеков кладет деньги в банк, что странно, поскольку при заключении договора вклада это условие указывается всегда.

Представитель истца счел эти доводы несущественными, обратив внимание на то, что вкладчик – Егизеков – с типовыми формами договора ознакомлен не был, а значит, не мог знать, как он должен был выглядеть. "В нашем случае имеет значение лишь письменная форма договора и его непротиворечие закону", – говорил Гришанов.

Что касается кассового ордера, то Тизин вновь обратил внимание суда на его огрехи. "Ордер оторван от договора, – говорил он. – Там указан не счет по вкладу, а счет в валюте, который был открыт истцом в банке 17 апреля, тем не менее и на него деньги не были занесены. Также в назначении платежа не указано содержание операции, отражающее ее суть". Но больше всего сомнений вызвали подписи на документе. Одна из них, по данным экспертизы, принадлежит Павловой, вторая, как отмечают сотрудники банка, "визуально похожа на подпись Гурова" (сам он так в суд и не пришел. – "Право.Ru"). Но даже если документ подписал именно он, ордер ущербен. Порядком ведения кассовых операций в РФ, утвержденным решением совета директоров Банка России от 22 сентября 1993 года № 40 и внутренним приказом по банку установлено, что подписывать его могли только бухгалтерский работник, который контролирует операцию, и кассир, принимающий средства.

На это представитель Егизекова отметил, что его доверитель не обязан был проверять, какие лица подписывали ордер и имели ли они на это право. Ссылаясь на п. 13 указанного выше документа ЦБ РФ, Гришанов утверждал, что подтвержденный ордером факт передачи денег в кассу делает сделку реальной. "Для констатации заключения договора банковского вклада достаточно фактического вручения денежных средств банку, который действует в лице кассира", – уверен Гришанов. 

А юрист "Альта-Банка" считает, что истец, даже если он и вносил какие-то деньги в кассу, просто воспользовался ситуацией. "Гуров понимал, что с Егизекова денег он не возьмет, более слабой стороной оказался банк. Появляется иск, возбуждается гражданское дело, и вдруг Егизеков вспоминает, что есть некий ордер. Ордер – единственная зацепка, которая может доказать, что сделка не фиктивна, но и он оформлен так, что ничего не доказывает!" – говорил Тизин.

Выводы Мособлсуда

15 сентября апелляция отклонила требования Егизекова, а на прошлой неделе было опубликовано мотивированное определение Судебной коллегии Мособлсуда под председательством Галины Рыковой.

На втором круге рассмотрения для апелляции ключевым доказательством для удовлетворения требований к "Альта-Банку" стала экспертиза подлинности подписи Павловой. На третьем – нет. "Оценивая представленные в дело доказательства, в том числе заключение эксперта, в совокупности с иными доказательствами, судебная коллегия пришла к выводу о том, что приходный кассовый ордер бухгалтером и кассиром банка не подписывался", – говорится в определении. Иными доказательствами названы показания самой Павловой и Гурова о том, что он сделал по дружбе для Егизекова. 

Но в любом случае не ясно, кому принадлежит вторая подпись на ордере, констатировала коллегия. "Таким образом, выданный истцу приходный кассовый ордер составлен с нарушением порядка его заполнения и не может однозначно свидетельствовать о передаче истцом денежной суммы ответчику по договору банковского вклада", – сделал вывод Мособлсуд. Кроме того, суд отметил, что счет банковского вклада на имя Егизекова открыт так и не был, а предъявленный бланк договора не соответствует установленной в "Альта-Банке" форме.

Затем, опираясь на довод о том, что реальность договора вклада подтверждается внесением в банк вкладчиком денежной суммы, коллегия отказала в удовлетворении апелляционной жалобы. Доказательств обратного, по мнению Мособлсуда, Егизеков и его представитель не предоставили. "Невнесение вкладчиком денежных средств по договору банковского вклада свидетельствует о том, что договор не заключен", – резюмировали судьи.

Кроме того, коллегия в своем определении оценила и поведение Егизекова. "До заключения спорного договора [он] уже являлся клиентом банка и наверняка должен был знать о [его] правилах. Более того, <…> истец являлся предпринимателем, занимался обувным бизнесом, связанным с поставками из-за рубежа, следовательно, по убеждению судебной коллегии, должен был знать об общих принципах делового оборота и основных принципах финансовых отношений", – говорится в определении.

Тема: АпелляцияБанки судятсяБанкиСуды и судьи
Суд: МособлсудОдинцовский городской суд
  
Разместить на:

18+

Самое читаемое
СКР возбудил дело против экс-судьи за мошенничество с землей Надежды Цапок
Мартынова подозревается в совершении мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).
Суд разрешил застройщику пользоваться балконом одной из квартир после ее продажи
Супружескую пару обязали выдать ключи от квартиры постороннему им человеку.
В рейтинг Forbes "Богатейшие кланы России" вошла семья зятя Путина
В списке впервые оказалась семья Шамаловых, известная в СМИ родственной связью с президентом.
Подписан указ о назначении большой группы судей и глав судов
В частности, назначены судьи в Арбитражный суд Московского округа, Мосгорсуд и 9-й ААС, а также в верховные суды республик.
Росреестр переименовал сыновей Чайки из ЛСДУ3 и ЙФЯУ9 в "Значение отсутствует"
В выписках о недвижимости, которая принадлежит детям генпрокурора, пропала информация об их владельцах.
Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (23.08)
Компании продолжают судиться из-за льгот по НДС.-Суд внес акционера рухнувшего банка в реестр кредиторов вопреки позиции АСВ.-Что пообещал дачникам Дмитрий Медведев.-Завершено дело о хищении денег у экс-губернатора Самарской области Константина Титова.
Путин снял с должностей группу генералов СКР, МВД и прокуроров
Своим указом президент также назначил на должности некоторых сотрудников комитета и министерства.
В России заработала независимая площадка для третейского разбирательства
Арбитражный центр при "Институте современного арбитража" создан в рамках реформы третейских судов.
Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (24.08)
РФ согласилась с ЕСПЧ, что националист Поткин (Белов) был неправомерно помещен под стражу.-Россия застряла в конце первой трети антиотмывочного рейтинга.-Ритейлеры сохранят услуги для поставщиков.-Адвокаты устали от очередей в СИЗО.-Пенсионерам надо держаться до января.-Малому бизнесу не нравится новый МРОТ.-Первый страховщик может сесть за фальшивую отчетность.
Нарышкин прокомментировал информацию об уходе с поста спикера Госдумы
Сегодня в СМИ просочились данные о том, что в Думе нового созыва председательствовать будет Вячеслав Володин, замглавы администрации Кремля.
Правительство заменило индексацию пенсий единовременной выплатой
Для реализации решения дополнительно потребуются свыше 200 млрд рублей.
Суд взыскал с IKEA 160 000 рублей за травму выпавшего из коляски младенца
В иске истица просила суд взыскать с IKEA 1 млн рублей, а также судебные расходы в размере 80 000 рублей.
Созаемщица не смогла доказать в суде, что выплатила ипотеку за дочь и зятя
Московский райсуд Чебоксар отказался взыскать с местного жителя в пользу его бывшей тещи часть уплаченных ею по ипотеке денег, несмотря на наличие платежных документов, подтверждающих, что именно она полностью погасила кредит.
Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (25.08)
Миэкономики сочло ФАС излишне предприимчивой.-Лимит Национальной перестраховочной компании не превысит 5 млрд рублей.-В России предлагают ввести семейное банкротство.-Социальные НКО приравняют к бизнесу.-ФНС намерена активно проверять сделки с иностранными структурами.-ФАС не понравился рост биржевых цен на газ.-ЦБ ужесточает наказание для "черных кредиторов".
Рособрнадзор отказал филиалу РАП в аккредитации по направлению "Юриспруденция"
Аккредитацию также не получили направления "Экономика и управление" челябинского филиала академии и "Политические науки и регионоведение" непосредственно самой РАП.
ЦБ видит опасность в полном раскрытии вознаграждений топ-менеджеров
Регулятор считает, что такая мера может усилить социальную напряженность и породить криминальные риски.
Франция и Германия намерены получить доступ к зашифрованным перепискам мессенджеров
Предложенный странами законопроект обяжет интернет-компании предоставлять доступ к зашифрованным перепискам пользователей в рамках антитеррористических расследований.
Бастрыкин попросил ВС перенести в Москву процесс по делу казанских полицейских
Глава СКР заявил, что суды Татарстана "необъективны" из-за "обширных связей обвиняемых в высших органах государственной власти республики, в правоохранительных и судебных органах".
Открыты вакансии председателя и судей 21 уральского суда
Последний день приема документов от претендентов на вакансии – 22 сентября.
Окружной суд утвердил мировое соглашение "Тизприбор" и "Вымпелком"
Окружной суд подвел итоговую черту в резонансном споре между арендатором – компанией "Вымплеком" и арендодателем – обществом "Тизприбор". В третьей по счету инстанции стороны неожиданно для многих заявили о готовности заключить мировое соглашение. Но суд его сначала отказывался утверждать, поэтому в деле объявляли перерывы, чтобы стороны изменили текст документа.
Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (26.08)
Бастрыкин обвинил суды Татарстана в необъективности по делу казанских полицейских.-Гражданам-банкротам не хватает финансовых управляющих.-Минтруд предлагает улучшить учет рабочего времени актами СССР и РСФСР.-Приватизация «Совкомфлота» отложена.-ЦБ заберет акции у "мертвых акционеров".
Судья Тартынский не признал вину в аферах со столичной недвижимостью
Бывший судья Останкинского райсуда вынес по просьбе знакомого адвоката незаконное решение о передаче ему права собственности на две квартиры стоимостью 31 млн рублей.
Генпрокуратура Украины завела дела на Шойгу и 17 российских чиновников
"Для всех 18 чиновников РФ предлагаю прибыть в ГПУ для дачи показаний", – заявил генпрокурор Юрий Луценко.
ВККС открыла вакансии в арбитражных судах трех инстанций
Вакантны, в частности, должности зампредов Арбитражного суда Ростовской области и Московского окружного военного суда.
Путин одобрил введение в России курортного сбора
Президент поддержал инициативу о введении курортного сбора российскими регионами, имеющими санаторно-курортные комплексы.
Госдума может поднять порог задолженности для запрета на выезд за рубеж
Также в законопроекте предлагается лишить ФССП полномочий по лишению права управления автомобилем, если водитель имеет задолженность по штрафам в размере более десяти тысяч рублей.
"Победа" выполнила требование Ространснадзора о посадке детей рядом с родителями
Лоукостер отказался от попытки оспорить через суд предписание Ространснадзор, расценившего рассадку детей и родителей в салоне самолета как нарушение закона.
Правительство предложило способ увеличить спрос на российские автомобили
Кабмин предлагает освободить предприятия от уплаты налога на имущество организаций в отношении автомобилей, произведенных после 1 января 2013 года.
Петербурженка арестована на 10 суток за долг по алиментам в 1 млн рублей
Суд признал женщину виновной в совершении правонарушения и назначил наказание в виде 10 суток административного ареста.
ExxonMobil подала в суд на арендодателей квартир в центре Москвы
В числе тех, кто судится с ведущей американской нефтегазовой компанией, – бывший председатель правления "Ренессанс Капитала" Игорь Вайншельбойм.
В КС впервые оспорили уголовное наказание за митинги
Жалобу подал Ильдар Дадин – первый осужденный по ст. 212.1 УК.
ФСБ обыскивает офис нового подрядчика "Зенит Арены"
Около 10 утра 10–12 спецназовцев в бронежилетах и сотрудников в штатском вошли в основное здание "Метростроя" в Петербурге.
Спортивный арбитраж отстранил сборную России от Паралимпиады в Рио
Паралимпийские игры пройдут в Рио-де-Жанейро с 7 по 18 сентября.
Медведев обещал облегчить дачникам подключение к газу, воде и электричеству
Медведев поддержал предложение о том, чтобы члены СНГ платили за электричество по тарифам для сельских жителей.
Путин поощрил зампредседателя и судей КС
В числе поощренных зампред КС Ольга Хохрякова и судьи Сергей Князев, Константин Арановский, Александр Бойцов и Николай Бондарь.
Суд Татарстана пересмотрит дело об отмене штрафа ГИБДД на основе законов физики
Представители истца утверждали, что неверная установка прибора привела к искажению реальных показаний скорости.
В Госдуму внесен законопроект о семейном банкротстве
Сейчас люди, состоящие в браке, должны подавать раздельные иски о своей несостоятельности.
Бывший адвокат Полонского судится с его супругой и СМИ
Диана Татосова требует взыскать 2 млн рублей с Ольги Дерипаско и ряда телеканалов, выпустивших в эфир интервью, в котором та обвиняет адвоката в мошенничестве.
Правительство создаст реестр утративших доверие госслужащих
Комиссия Правительства по законопроектной деятельности одобрила инициативу о создании реестра чиновников, уволенных из-за утраты доверия.
Из 59 кандидатов в присяжные по делу Немцова 45 взяли самоотвод
На отбор в Московский окружной военный суд явились лишь 59 человек, тогда как суд разослал приглашения 5000 кандидатов.
МВД реорганизует отдел, расследовавший преступления банды Шакро Молодого
Именно данное подразделение расследовало резонансное дело о вымогательстве бара Elements у Жанны Ким, предположительно совершенное членами банды криминального авторитета Шакро Молодого.
Полиция задержала пятерых сообщников авторитета Шакро Молодого
Как полагает следствие, преступники, действуя от имени Калашова, замешаны в вымогательстве 10 млн рублей у предпринимателя.
Миллиардер Питер Тиль инвестирует $100 000 в сервис, оценивающий успех судебных исков
Бизнесмен Питер Тиль выделил грант в рамках программы Thiel Fellowship, направленной на поддержку проектов студентов и выпускников американских вузов.
Венесуэла выплатит российской компании $2,17 млрд за незаконную экспроприацию
Такое решение принял Международный центр по урегулированию инвестиционных споров Мирового банка, куда российская компания Rusoro Mining Ltd. обратилась в июле 2012 года.
Сбербанк объявил 22-миллионный тендер на сопровождение корпоративных сделок
Услуги для нужд кредитной организации нужно будет оказывать вплоть до 7 октября 2018 года.
"Транснефть" наняла адвокатов из "Делькредере" для защиты в споре с ЦБ
Почасовые ставки для адвоката и старшего юриста, согласно договору, составляют 16 000 рулей в час.
ФПА требует больше кабинетов в СИЗО для встреч с арестантами
По утверждениям защитников, особенно остро проблема стоит в Москве, где в девяти СИЗО содержатся 11 909 человек при лимите в 8600.
СКР запросит правовую помощь в рамках расследования "допинговых" дел
Ведомство считает, что экс-глава Московской антидопинговой лаборатории Григорий Родченков мог уничтожить пробы по приказу WADA, поэтому хочет допросить президента агентства Крейга Риди.
АСГМ увеличил размер иска ВТБ к ТГК-2 и группе "Синтез"
В феврале этого года ВТБ обратился в Арбитражный суд Москвы с исковым заявлением к теплоэнергетической компании ТГК-2 о взыскании 9,78 млрд рублей просроченной задолженности.
Прокуратура проверит жалобы устроивших автопробег кубанских фермеров
21 августа из Кубани в Москву выехала колонна из 17 тракторов и нескольких десятков машин. Фермеры хотели попросить президента Владимира Путина навести порядок в судебной системе края.
"Немногие готовы решать судьбу человека": зампред петербургского горсуда об институте присяжных
Зампред Санкт-Петербургского горсуда Валентина Кудряшова поделилась своим мнением относительно уменьшения числа присяжных в судах субъектов и о введении этого института в районные суды.
Московский суд арестовал имущество информатора ВАДА Родченкова
Суд в Москве арестовал имущество бывшего директора ФГУП "Московская антидопинговая лаборатория" Григория Родченкова.
Минюст США просит не отправлять подозреваемых в тюрьму из-за отсутствия денег на залог
В своем обращении в суд Минюст указал, что такая практика нарушает 14-ю поправку в Конституции США, которая гарантирует равную защиту всем гражданам страны.
Роскомнадзор по решению суда заблокировал сайт с данными автовладельцев
Сайт позволял получить доступ к персональной информации российских автовладельцов (ФИО, контактные данные, телефон), используя номер автомобиля.
Медведев отменил проект "Квадры" Прохорова из-за срыва сроков
Компания нарушила установленный в договоре срок для запуска энергоблока на Курской ТЭЦ-1.
Титов просит СКР разобраться в деле умершего в колонии бизнесмена
Бизнесмен внезапно скончался от болезни сердца, хотя недавнее медобследование в тюремной больнице не выявило у него недугов.
Россия втрое уменьшила взнос в Фонд искоренения допинга в спорте в 2016 году
Соответствующее постановление подписал премьер-министр Дмитрий Медведев.
Citigroup урегулировал судебный спор из-за "спасибо"
Citigroup и компания AT&T решили урегулировать судебное разбирательство из-за фразы с благодарностью, которую стороны использовали в переписках со своими лояльными клиентами.