49189508Документов
доступно
Поиск по сайту

Исторический документ
О комиссиях для несовершеннолетних

Язык
1 страница

Исторический документ
О наложении взысканий за нарушение постановлений о косвенных налогах в административном порядке

Язык
1 страница
Новости

На третий раз Мособлсуд передумал

Автор: Марина Труханова

Фото Право.Ru

Больше двух лет Аскар Егизеков пытался вернуть $400 000, внесенные, по его словам, в "Альта-Банк" в качестве вклада. Представитель истца соглашался, что приходный кассовый ордер оформлен с нарушениями, но это проблема банка, он отвечает за действия своих сотрудников, а клиент из-за них страдать не должен. Дважды апелляция соглашалась, что этот документ можно признать действительным, и два раза ее определение отменял ВС. А на третий требования Егизекова были отклонены.

Спор Егизекова и КБ "Альта-Банк" начался в Одинцовском городском суде Московской области. Истец обратился туда с просьбой взыскать с банка $400 000, внесенные по договору вклада, и накопившиеся проценты – еще $73 342.

События 17 апреля 2009 года в одинцовском дополнительном офисе КБ "Альта-Банк" его бывший руководитель Игорь Гуров и предприниматель Аскар Егизеков видят по-разному. Представитель последнего, адвокат Сергей Гришанов, говорит, что его доверитель и Гуров подписали документ под названием "Договор о вкладе до востребования № 01216". После этого Егизеков якобы тут же отправился в кассу и передал кассиру Елене Павловой $400 000, а взамен получил свой экземпляр приходного кассового ордера с подписью кассира и оттиском печати кассы. Кроме нее, документ подписал и Гуров.

Его версия событий иная. По словам Гурова, Егизеков был его давним другом, они часто общались, обсуждали вопросы хранения денег, которые предприниматель держал в банковской ячейке "Альта-Банка". И в какой-то момент Егизеков, у которого был бизнес по торговле обувью, попросил подтвердить неким договором свою платежеспособность перед контрагентами, рассказывал Гуров. Он в помощи другу не отказал, ответив, что готов составить такой договор, но иметь юридической силы эта бумага не будет, поскольку принимать деньги и вносить их в кассу банка у него полномочий нет.

Счет вклада по договору так и не был открыт, а когда Егизеков через два года решил вернуть свои $400 000, то ему отказали. Он считает, что деньги пропали после того, как были переданы в банк. Изначально и "Альта" придерживалась той же версии, подав заявление в правоохранительные органы на Гурова. Так тот стал фигурантом уголовного дела о хищении средств Егизекова и банка – ему предъявили обвинение по двум эпизодам по ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество – до 10 лет лишения свободы).

По первому приговору Одинцовского суда ему предстояло провести два года в колонии общего режима и возместить банку и его клиенту ущерб в 100 млн руб. (дело 1-3/2011). Позже приговор был обжалован в Мособлсуде, дело направили на новое рассмотрение, в результате чего обвинения по эпизоду с Егизековым были сняты (дело 1-707/2011). Суд счел, что доказательств того, что предприниматель вносил деньги в кассу банка или передавал лично Гурову, не предоставлено. В частности, эксперты не смогли установить, чьи же подписи стоят на приходном кассовом ордере, подтверждающем внесение средств в кассу банка. В итоге в декабре 2011 года Гурова осудили на тот же срок, но по одному эпизоду, а Егизеков еще до приговора отправился взыскивать $400 000 и $73 342 процентов в рамках гражданского процесса.

ВС против Мособлсуда

Иск Егизекова поступил в Одинцовский суд в марте 2011 года (дело № 2-26/2012 (2-3270/2011)). А в апреле 2012-го судья Константин Москвин требования отклонил. Его решение было основано, во-первых, на показаниях двух сотрудниц "Альта-Банка", в том числе Павловой, которые говорили, что ордер не подписывали и вклад Егизекову не открывали. Во-вторых, на исходе второго процесса по делу Гурова, а именно на заключении сотрудников Экспертно-криминалистического центра при ОМВД по Одинцовскому району, которые не смогли установить, кому принадлежат подписи на ордере. В-третьих, на неверном оформлении этого документа. "[Он] не содержит расшифровок подписей, как бухгалтерского работника, так и кассира, что является нарушением порядка его оформления", – резюмировал в решении судья и сделал вывод: договор вклада не был заключен "в связи с невнесением денежных средств в кассу банка".

Затем это решение дважды отменял Мособлсуд, а Верховный суд также дважды поправлял апелляцию и возвращал дело на новое рассмотрение. За это время по требованию ВС была проведена новая экспертиза – теперь ФГКУ "111-й главный государственный центр судебно-медицинских и криминалистических экспертиз". По его заключению, одна из подписей на ордере принадлежала кассиру Павловой. Но во время третьего рассмотрения дела в апелляционной инстанции, которое началось 11 августа (дело № 33-15485/2014), ее вызвали на заседание, она заявила, что его не подписывала. По ее словам, она знала Егизекова как клиента и знакомого Гурова. Однако, упорствовала Павлова, никаких денег от Егизекова не получала, пустых бланков или чистых листов не подписывала и Гурову их не передавала. А вот тот печать ненадолго брал.

Новые доказательства

Позиция адвоката Гришанова заключалась в том, что реальность договора вклада, который и заключал Егизеков, подтверждается в момент передачи денег, а потому тот факт, что счет не был открыт, значения не имеет. То же самое касается и огрехов в оформлении бумаг, в частности ордера. "В условиях, когда передача денег состоялась, но существуют допущенные по вине банка шероховатости в документах, неправильное исполнение служебных обязанностей, именно банк несет ответственность за действия своих сотрудников. Это защита слабой стороны договора – потребителя, – говорил он. – Заключение договора банковского вклада подтверждено самим договором и приходным кассовым ордером".

А начальник юридического управления "Альта-Банка" Владимир Тизин сомневался в адекватости этих документов. На заседании 10 сентября он говорил, что ордер, который подписан Егизековым, распечатан из автоматизированной системы RS-Bank, которая использовалась банком для бухгалтерских работ до 1 января 2009 года. А на момент заключения договора сотрудники перешли на программу "ЦФТ-банк". Не соответствовала, по словам Тизина, актуальной и форма договора: в нем неверно указаны реквизиты банка, нет полей с информацией о номере счета по вкладу.

Судью Аслана Хугаева эта информация заинтересовала, и ответчика обязали представить ее подтверждение. 15 сентября копии внутренних документов банка были в суде. "Указание счета [в договоре] – не пустая формальность, она отражает суть операции, если счет не указан, сотрудник кассы не понимает, куда зачислять деньги", – комментировал Тизин. Не было там также оговорено, под какие проценты Егизеков кладет деньги в банк, что странно, поскольку при заключении договора вклада это условие указывается всегда.

Представитель истца счел эти доводы несущественными, обратив внимание на то, что вкладчик – Егизеков – с типовыми формами договора ознакомлен не был, а значит, не мог знать, как он должен был выглядеть. "В нашем случае имеет значение лишь письменная форма договора и его непротиворечие закону", – говорил Гришанов.

Что касается кассового ордера, то Тизин вновь обратил внимание суда на его огрехи. "Ордер оторван от договора, – говорил он. – Там указан не счет по вкладу, а счет в валюте, который был открыт истцом в банке 17 апреля, тем не менее и на него деньги не были занесены. Также в назначении платежа не указано содержание операции, отражающее ее суть". Но больше всего сомнений вызвали подписи на документе. Одна из них, по данным экспертизы, принадлежит Павловой, вторая, как отмечают сотрудники банка, "визуально похожа на подпись Гурова" (сам он так в суд и не пришел. – "Право.Ru"). Но даже если документ подписал именно он, ордер ущербен. Порядком ведения кассовых операций в РФ, утвержденным решением совета директоров Банка России от 22 сентября 1993 года № 40 и внутренним приказом по банку установлено, что подписывать его могли только бухгалтерский работник, который контролирует операцию, и кассир, принимающий средства.

На это представитель Егизекова отметил, что его доверитель не обязан был проверять, какие лица подписывали ордер и имели ли они на это право. Ссылаясь на п. 13 указанного выше документа ЦБ РФ, Гришанов утверждал, что подтвержденный ордером факт передачи денег в кассу делает сделку реальной. "Для констатации заключения договора банковского вклада достаточно фактического вручения денежных средств банку, который действует в лице кассира", – уверен Гришанов. 

А юрист "Альта-Банка" считает, что истец, даже если он и вносил какие-то деньги в кассу, просто воспользовался ситуацией. "Гуров понимал, что с Егизекова денег он не возьмет, более слабой стороной оказался банк. Появляется иск, возбуждается гражданское дело, и вдруг Егизеков вспоминает, что есть некий ордер. Ордер – единственная зацепка, которая может доказать, что сделка не фиктивна, но и он оформлен так, что ничего не доказывает!" – говорил Тизин.

Выводы Мособлсуда

15 сентября апелляция отклонила требования Егизекова, а на прошлой неделе было опубликовано мотивированное определение Судебной коллегии Мособлсуда под председательством Галины Рыковой.

На втором круге рассмотрения для апелляции ключевым доказательством для удовлетворения требований к "Альта-Банку" стала экспертиза подлинности подписи Павловой. На третьем – нет. "Оценивая представленные в дело доказательства, в том числе заключение эксперта, в совокупности с иными доказательствами, судебная коллегия пришла к выводу о том, что приходный кассовый ордер бухгалтером и кассиром банка не подписывался", – говорится в определении. Иными доказательствами названы показания самой Павловой и Гурова о том, что он сделал по дружбе для Егизекова. 

Но в любом случае не ясно, кому принадлежит вторая подпись на ордере, констатировала коллегия. "Таким образом, выданный истцу приходный кассовый ордер составлен с нарушением порядка его заполнения и не может однозначно свидетельствовать о передаче истцом денежной суммы ответчику по договору банковского вклада", – сделал вывод Мособлсуд. Кроме того, суд отметил, что счет банковского вклада на имя Егизекова открыт так и не был, а предъявленный бланк договора не соответствует установленной в "Альта-Банке" форме.

Затем, опираясь на довод о том, что реальность договора вклада подтверждается внесением в банк вкладчиком денежной суммы, коллегия отказала в удовлетворении апелляционной жалобы. Доказательств обратного, по мнению Мособлсуда, Егизеков и его представитель не предоставили. "Невнесение вкладчиком денежных средств по договору банковского вклада свидетельствует о том, что договор не заключен", – резюмировали судьи.

Кроме того, коллегия в своем определении оценила и поведение Егизекова. "До заключения спорного договора [он] уже являлся клиентом банка и наверняка должен был знать о [его] правилах. Более того, <…> истец являлся предпринимателем, занимался обувным бизнесом, связанным с поставками из-за рубежа, следовательно, по убеждению судебной коллегии, должен был знать об общих принципах делового оборота и основных принципах финансовых отношений", – говорится в определении.

Тема: АпелляцияБанки судятсяБанкиСуды и судьи
Суд: МособлсудОдинцовский городской суд
  
Разместить на:

18+

Самое читаемое
К аресту Хорошавина привела попытка сместить генерала ФСБ
Ранее стало известно, что СКР завершил расследование уголовного дела в отношении бывшего сахалинского губернатора Александра Хорошавина, обвиняемого в получении взяток.
Адвокат попался с траншем 13-миллионной взятки для "судьи президиума ВС"
За такую сумму служитель Фемиды якобы был готов отправить на новое рассмотрение один из споров.
Минюст утвердил порядок принудительного привода должников
Приказ ведомства регулирует этап, предшествующий приводу, – организацию его осуществления – и непосредственно сам привод.
Кто все эти люди: Владимир Путин провел масштабную перестановку кадров
28 июля президент Владимир Путин подписал несколько указов, которыми были произведены крупные кадровые перестановки в верхах федеральной и региональной властей за долгое время. С постов уволили ряд региональных полпредов и губернаторов, а кто-то, напротив, получил новые должности. Право.ru подготовило обзор о том, кто кому пришел на смену в этой череде рокировок.
МВД проверит записи разговоров полицейских и судьи, записанных на диктофон активиста
Накануне СМИ опубликовали расшифровки разговоров между полицейскими, задержавшими Яна Кателевского и его напарника за съемку ОВД по Московской области, и судьи, арестовавшего первого на 12 суток за неповиновение полиции.
Учиться за границей: рейтинг 50 лучших юридических вузов США
Поступить в престижный юридический вуз в США непросто из-за серьезного конкурса и высокой стоимости обучения. Но еще большие трудности возникают после окончания университета, когда выпускники начинают искать работу, стремясь занять высокооплачиваемую должность. Business Insider составил рейтинг американских юридических вузов с самыми "благоустроенными" выпускниками.
Адвокатов судьи-взяточницы могут лишить статуса за отказ от участия в прениях по ее же просьбе
ФПА отмечает, что случай является прецедентным, поскольку есть соответствующее письменное заявление подсудимой.
ФСБ отвела приближенному Бастрыкина ключевую роль в деле о коррупции
Следствие полагает, что переговоры с подручными вора в законе Шакро Молодого вел руководитель управления собственной безопасности СКР Михаил Максименко, близкий к председателю ведомства
Главный юрисконсульт Walt Disney признан самым высокооплачиваемым корпоративным юристом
Доход Алана Бравермана за прошедший год составил $7,04 млн. Главный юрисконсульт Walt Disney возглавляет рейтинг уже второй год подряд.
ВС не вернул полномочия судье, вступившему в конфликт с инспектором ГИБДД
Дисциплинарная коллегия ВС не вернула судейские полномочия мировому судье с Сахалина, лишенному мантии за конфликт с сотрудником полиции, незаконную оплату труда в праздники и выходные и использования бланка судебного участка в личных целях.
ВС простил судью, использовавшую удостоверение в личных целях
Апелляционная коллегия ВС удовлетворила жалобу судьи, которую обвиняли в неправомерном использовании судейского удостоверения уже после того, как она ушла в отставку.
Работодатели откажутся платить премии из-за изменений в законодательстве
Подписанный президентом 3 июля 2016 года федеральный закон № 272-ФЗ существенно ужесточает ответственность работодателя за несвоевременную выплату зарплаты.
МВД закупает программное обеспечение для слежки за пользователями соцсетей
Интернет-газета Znak выяснила, что ведомство объявило тендер на закупку ПО, позволяющего правоохранителям следить за пользователями соцсетей, в том числе читать их личные сообщения.
Миллиардер Александр Лебедев подал в суд на советника Путина
Поводом стала публикация интервью советника президента Сергея Глазьева в газете "Завтра".
ФСБ обыскивает кабинет главы ФТС
Кроме того, обыски проводятся по месту работы экс-советника главы ФТС Сергея Лобанова, являющегося также руководителем группы компаний "Арсенал".
Глава ФТС назвал найденные во время обыска наличные семейными накоплениями
У Бельянинова было найдено в общей сложности порядка 74,5 млн рублей, притом что его доход за последние шесть лет по декларации составил 47,4 млн рублей
Ольга Егорова рассказала о нагрузке на столичных судей
Мосгорсуд подвел итоги работы столичной судебной системы за первое полугодие 2016 года.
Путин наградил двух председателей судов и правоведов
В частности, почетное звание "Заслуженный юрист РФ" присвоено председателю Свердловского облсуда Александру Дементьеву, а также вице-президенту ТПП Вадиму Чубарову.
Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (26.07)
Отношения банков с заемщиками ждет настоящий переворот.-Генпрокуратура проверит расходы бывших чиновников.-Половина банковских аудиторов заверяли недостоверную отчетность.-Мэрия Москвы неожиданно запретила митинг против закона Яровой.-Разрешилась главная интрига рынка ОСАГО.-
Функции таможенной службы разделят между ФНС и ФСБ
Ранее Дмитрий Медведев отстранил Андрея Бельянинова от должности руководителя ФТС. Новым главой ведомства стал Владимир Булавин, бывший полпред в Северо-Западном федеральном округе.
Глава ФТС Андрей Бельянинов написал заявление об увольнении
Соответствующее прошение было написано примерно полгода назад, говорят близкие к руководству ФТС источники.
ВС расширил полномочия налоговиков при проверке рыночности цен сделок
Верховный суд РФ подтвердил право налоговой службы проверять рыночность цен сделок любыми методами.
Минюст запретит электронные браслеты для контроля за осужденными
Из действующего списка предлагается исключить, в частности, электронные браслеты, стационарные контрольные устройства и ретрансляторы.
Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (27.07)
ФСБ обыскала и допросила главу ФТС Бельянинова.-Россиян пропишут под номерами в единой базе данных.-ЦБ не возьмет на работу родственников.-Закон о торговом сборе просят признать неконституционным.-Проверки по советским нормативным актам запретят.-Аудиторам выпишут срок за ложную отчетность.
В Великобритании создадут онлайн-суд для споров до $33 000
В докладе лорда-судьи Майкла Бриггса указывается, что именно такой вид судов "в скором времени станет обязательной площадкой для решения споров в рамках своей компетенции".
В России появится единый реестр граждан
Такой реестр, по словам министра связи и массовых коммуникаций Николая Никифорова, будет формироваться на основе данных органов ЗАГС.
Cотрудники ФСБ осуждены за вымогательство $800 000 у главы РАР
Экс-сотрудники спецслужбы Максим Цуканов и Игорь Коробицин получили 11 лет на двоих.
Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (28.07)
ЕСПЧ рассмотрел первое дело по Донбассу. - Мизулина предложила декриминализовать семейные побои. - Замглавы столичного главка СКР предъявлено обвинение. - Московских застройщиков попросили не обсуждать грядущие стройки с горожанами до выборов. - Минстрой продвигает идею капремонта в кредит
СКР прокомментировал обыски в квартире главы ФТС
В ходе обысков изъяты предметы и документы, имеющие значение для расследования уголовного дела о контрабанде элитного алкоголя.
Яровая просит дать правовую оценку словам директора сети "Магнит" о ее законе
Финансовый директор "Магнита" Хачатур Помбухчан в ходе конференции для инвесторов заявил, что в начале 2017 года ретейлеры могут столкнутся с турбулентностью цен.
ФСБ предъявила обвинение двум высокопоставленным сотрудникам СКР
Никто из них своей вины в инкриминируемом деянии не признает.
Суд ликвидировал ассоциацию "Голос" за нарушения закона об НКО
Таким образом, удовлетворен иск столичного управления Минюста.
Арестованный генерал СКР подал иск к Life за статью о найденных у него €400 000
Согласно протоколам обыска, никаких денег следователи не обнаружили в квартире у замруководителя столичного главка СКР Дениса Никандрова.
ФСИН предлагает сократить число сотрудников УИС
Число должностей, предусмотренных для одного исправительно центра, может сократиться с 30 до 19 человек.
Минюст изменит правила нотариального делопроизводства
В частности, предлагается отменить регистрацию нотариальных действий в соответствующем реестре на бумажном носителе из-за перехода к их регистрации в электронных реестрах.
Суд пересмотрит вопрос об избрании меры пресечения адвокату Русинову
Суд Еврейской автономной области направил на повторное рассмотрение материалы об избрании меры пресечения в отношении адвоката Николая Русинова, обвиняемого в воспрепятствовании правосудию.
Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (29.07)
После выборов чиновники и эксперты ожидают следующей волны отставок и назначений.-Роспотребнадзор изменил отношение к валютным ипотечным заемщикам.-ЕСПЧ отказался рассматривать жалобы жителей Донбасса.-Помощник Путина назвал «глупостью» участие «Роснефти» в приватизации.
Медведев отстранил Бельянинова от должности главы ФТС
Новым руководителем таможенной службы станет выходец из ФСБ.
Экзамен на адвокатский статус в Подмосковье сдали лишь 10 из 25 кандидатов
Новые адвокаты примут присягу 24 августа на заседании Совета Адвокатской палаты Московской области.
Роскомнадзор проверит игру Pokemon Go на соответствие законодательству
Ранее австрийский адвокат Михаэль Пахингер, проанализировав пользовательское соглашение приложения, заключил, что главная опасность игры таится в нарушении неприкосновенности частной жизни.
Глава ФСБ призвал избавить интернет от анонимности
По словам Александра Бортникова, речь идет в первую очередь о постоянном мониторинге интернета "на предмет выявления и блокирования террористических киберугроз".
Правительство уточнит требования к исполнительным документам
Инициатива направлена на реализацию Соглашения между Россией и Республикой Беларусь о порядке взаимного исполнения судебных постановлений по делам о взыскании алиментов
Столичный следователь получил восемь лет за вымогательство $1 млн у банка
Такую сумму сотрудник СКР намеревался получить под угрозой проведения в кредитной организации обысков.
МЭР изменит программу развития судебной системы
Необходимость поправок ведомство объясняет потребностью привести программу в соответствие с бюджетом на 2016 год.
ЦБ изменит подход к списанию задолженности с клиентских счетов
Предполагается, что списывать средства для погашения долга по кредиту банк сможет только с заранее оговоренного счета клиента.
Статья американского адвоката может спровоцировать дело против судьи
Профессор права Альберт Альшулер в своей статье обвиняет судью Фрэнка Истербрука в ряде нарушений при рассмотрении жалобы экс-губернатора Иллинойса, осужденного за вымогательство.
СК завершил расследование дела против гонщиков на Geländewagen
Среди обвиняемых – сын-вице президента "Лукойла" Азата Шамсуарова.
СКР обвинил члена Общественной палаты в мошенничестве на 3 млн рублей
Ему предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).
Росреестр в половине случаев снижает кадастровую стоимость недвижимости
По данным службы, всего за первое полугодие поступило свыше 14 600 заявлений о пересмотре результатов определения кадастровой стоимости.
Путин уволил Белых с поста губернатора Кировской области
Чиновник сейчас находится в СИЗО по делу о взятке в €400 000.
Мизулина предлагает декриминализировать семейные побои
Информация о том, что соответствующий законопроект в скором времени будет внесен на рассмотрение Госдумы, сообщается на ее официальном сайте.
ФССП попросила на надзор за коллекторами дополнительно 1,6 млрд рублей
Ведомство намерено увеличить численность сотрудников, которые осуществляют надзор за коллекторами, – на 904 работника.
Создатель торпед для ВМФ подал иск на 1 млрд рублей к Минобороны
Заявителем выступает концерн "Морское подводное оружие-Гидроприбор", сдавший на вооружение российского флота более 180 образцов подводного оружия.
Следователи пришли с обысками в столичный офис PwC
Действия правоохранителей связаны с доследственной проверкой по делу одного из банков, лишившихся лицензии.
Правительство смягчает миграционное законодательство из-за постановления КС
В случае принятия поправок суды не смогут выдворять из России имеющих вид на жительство мигрантов с хорошей репутацией, работой и достатком, если те не уведомили власти о своем месте жительства.
Путин поручил разработать альтернативу концепции Кудрина
Доклад Столыпинского клуба об ускорении роста экономики должен быть доработан для создания из него среднесрочной программы.
СМИ: новым главой Росреестра станет заместитель Улюкаева
Должность осталась вакантной после того, как Владимир Путин назначил последнего руководителя Росреестра Игоря Васильева врио губернатора Кировской области вместо Никиты Белых.
Стартовал конкурс на лучший адвокатский сайт
Сообщество руководителей и партнеров юридических фирм (LawFirmManagement.RU) организовало конкурс адвокатских сайтов.
СКР проверит решения генерала Никандрова по проверкам и уголовным делам
Источники "Росбалта" рассказали, что замглавы столичного главка СКР несколько месяцев отказывал в возбуждении дела о коррупции в ГУП "Московский метрополитен".
Минстрой запустит электронную очередь на кладбище
Данный сервис, который в тестовом режиме запустят в начале 2017 года в нескольких регионах, позволит получить место для будущего захоронения онлайн.
Суд вынес оправдательный приговор по делу "приморских партизан"
Дело об убийстве четырех молодых людей уже рассматривалось несколько лет назад в крайсуде, и тогда обвиняемым был вынесен обвинительный приговор.
ФСБ вновь пришла с обысками в ФТС
По результатам следственных действий возможны задержания высокопоставленных сотрудников центрального аппарата службы.
Средняя нагрузка на судью в 9-м ААС выросла до 82 дел в месяц
Президиум Девятого арбитражного апелляционного суда подвел итоги работы за первое полугодие текущего года.