Практика
5 февраля 2019, 17:37

Роботы заступили на борьбу с финансовыми пирамидами

В Центробанке изменили подход к выявлению нелегальных финансовых организаций. Благодаря этому обнаружить финансовую пирамиду стало проще. Так, за прошлый год специалисты ЦБ передали правоохранительным органам информацию о 168 организациях и интернет-проектах, имеющих признаки финансовой пирамиды.

Как рассказал «РИА Новости» директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях, найти больше нарушителей позволили новые технологические решения. Специальный интернет-робот ЦБ мониторит те компании, что ведут деятельность онлайн. Поисковая модель имитирует поведение обычного человека, который ищет, как и куда ему вложить деньги. На такого «пользователя» реагируют мошенники, занятые поиском новых клиентов. Использование технологии big data позволяет роботу обрабатывать массивы полученных данных и определять фактических бенефициаров компаний, отслеживать рекламный и финансовый поток.

Правительство поддержало досудебную блокировку сайтов финансовых пирамид

Ресурсы, которые предлагают нелегальные финансовые услуги, попадают под блокировку. Однако сейчас эта процедура может занимать несколько месяцев, для блокировки необходимо решение суда, отмечают в Центробанке. Регулятор рассчитывает на скорое изменение ситуации. В конце января Кабмин поддержал законопроект, который наделит ЦБ полномочиями по досудебной блокировке мошеннических сайтов.