Резолютивную часть огласила судья 9-го ААС Маргарита Верстова 12 сентября (дело № А40-128925/2019). Суд постановил оставить решение первой инстанции без изменения. Компаниям предстоит солидарно выплатить Альфа-Банку $271 млн.
В 2016 году Альфа-Банк и компания «Экстракт-Фили» заключили кредитный договор на $271,2 млн. Позже стороны заключили дополнительное соглашение, согласно которому банк имел право досрочно затребовать всю сумму задолженности, если будет возбуждено дело по факту вывода активов из банка «Югра», причинения ему ущерба или ущерба его клиентам, а также государству. Кроме того, такое право Альфа-Банк имел в случае, если в отношении самого заемщика или его поручителей начнутся судебные разбирательства или будут возбуждены дела о налоговых или административных правонарушениях, при которых есть вероятность отчуждения у них имущества на сумму более $2000.
Поручителями выступали ЗАО «Альфа-Инвест», ООО «БРИЗ-21», ООО «Приоритет», АО «Оптиматехностимул», ООО «Вентус», АО «Корпорация «Агрегат» и ООО «Инвестиционная компания «Запад». В разное время они стали ответчиками в судебных делах. В отношении самого заемщика возбудили дело о банкротстве, что также оговаривалось в дополнительном соглашении к договору. В апреле 2019 года Следственный комитет сообщил о возбуждении дела о хищении у «Югры» 7,5 млрд руб., к которому в том числе причастен владелец банка Алексей Хотин, также выступавший поручителем.
Еще одним пунктом допсоглашения, дающим право на досрочное взыскание, было существенное ухудшение условий обеспечения кредита или наличие обстоятельств, которые затрудняют или делают невозможным взыскание долга. Банк направил требования всем должникам, но те задолженность не погасили. После этого Альфа-Банк обратился в Арбитражный суд города Москвы, который удовлетворил требования в полном объеме.
Центробанк отозвал у «Югры» лицензию в 2017 году. В ЦБ посчитали, что банк размещал средства в рискованные активы. На основании проверок временной администрации, назначенной регулятором, несколько раз пересматривался размер «дыры» в капитале. Осенью 2018 года ее оценили в 160 млрд руб., тогда же банк признали банкротом (дело № А40-145500/2017). В мае 2019 года в Агентстве по страхованию вкладов заявили, что в «Югре» была организована самая масштабная и качественная схема по выводу активов. 98% всех кредитов (около 240 млрд руб.) направлялись на финансирование бизнеса Алексея Хотина в сфере недвижимости и нефтедобычи. Хотин получал займы в разных банках, а затем гасил их за счет средств, выведенных из «Югры», писал РБК.
Сам Хотин и еще несколько топ-менеджеров банка с апреля 2019 года проходили обвиняемыми по делу о растрате 7,5 млрд руб. (ч. 4 ст. 160 УК). Сегодня Следственный комитет предъявил новое обвинение по той же статье и увеличил сумму ущерба «Югре» до 290 млрд руб.