Центробанк подал заявление в Арбитражный суд Белгородской области о ликвидации ООО «Осколбанк» (дело № А08-12882/2019). Вторым ответчиком значится ГК «Агенство по страхованию вкладов» (АСВ). Информация об этом появилась в картотеке арбитражных дел 20 декабря.
«Осколбанк» лишился лицензии на осуществление банковских операций 29 ноября. По мнению регулятора, кредитная организация нарушала антиотмывочное законодательство. В частности, банк проводил сомнительные транзакции повышенного риска, систематически занижал величину необходимых резервов на возможные потери по ссудной задолженности, не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю и не сообщал о них в уполномоченный орган. Также ЦБ несколько раз уличил «Осколбанк» в нарушении банковского законодательства.
Регулятор назначил временную администрацию, которая будет работать до назначения конкурсного управляющего. Банк участвовал в системе страхования вкладов, поэтому АСВ вернёт всем вкладчикам до 1,4 млн руб.
По данным banki.ru, ООО «Осколбанк» (2013 года - ООО «Старооскольский коммерческий Агропромбанк» ) зарегистрирован в декабре 1990 года в Старом Осколе. На 1 апреля этого года объём нетто-активов Осколбанка составлял 2,08 млрд руб. При этом объём собственных средств кредитной организации превышал 430,37 млн руб. По итогам I квартала 2019-го банк демонстрировал прибыль в размере 23,9 млн руб.
