В марте 2021 года Центральный банк отозвал лицензию у краснодарского ООО «Банк Южной многоотраслевой корпорации» (ЮМК) за нарушения «антиотмывочного» законодательства. ЦБ отметил, что банк обслуживал интересы «собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась существенная доля кредитного портфеля».
Изначально суды трех инстанций встали на сторону ЮМК и указали, что ЦБ проигнорировал принципы справедливости и соразмерности (дело № А40-65046/2021). Сам регулятор относит неуказание сведений об ИНН физлиц — представителей клиентов компаний к незначительным нарушениям, но самую строгую меру наказания применили к банку именно за это.
«Предоставленное Банку России право применять к кредитным организациям меры <...> не должно приводить к принятию произвольных решений», — отмечал судья ВС Юрий Иваненко, который отказал в передаче жалобы на рассмотрение и подтвердил законность решений нижестоящих инстанций.
Но потом в дело вмешался заместитель председателя Верховного суда Юрий Глазов и указал, что ЮМК 92 раза нарушил «антиотмывочный» закон. Для отзыва у финорганизации лицензии достаточно неоднократного нарушения в течение одного года любого из требований, предусмотренных как нормами закона «О противодействии легализации», так и нормативными актами ЦБ. Глазов передал спор на рассмотрение экономколлегии, которая в результате отменила решения по этому делу и вернула его в АСГМ.
При повторном рассмотрении дела суды прислушались к аргументам и отклонили доводы ЮМК, что нарушения с его стороны спровоцировало отсутствие реакции от Росфинмониторинга. АСГМ и 9-й ААС отказали финорганизации в отмене приказов ЦБ об отзыве лицензии и назначении временной администрации. Как следует из карточки дела, 11 июля Арбитражный суд Московского округа отклонил кассационную жалобу банка. Резолютивная часть постановления пока не опубликована.