За январь — июнь Центральный банк выявил 2449 субъектов с признаками нелегальной финансовой деятельности — компаний, индивидуальных предпринимателей и проектов. Это на 7% больше, чем за такой же период 2022 года. За этот срок поменялось распределение таких субъектов по видам деятельности, сообщает ЦБ.
Нелегальных кредиторов стало на 28% больше. К ним регулятор относит субъектов, которые без лицензии кредитовали граждан. Каждый четвертый нелегальный кредитор незаконно использовал в наименовании слова, которые указывали на его микрофинансовую деятельность. Центробанк отметил, что зачастую займы выдавались наличными, а продвигали кредиторы свои услуги в соцсетях, используя их страницы как доски объявлений.
Финансовых пирамид тоже стало больше — на 19%. В основном они работали как краткосрочные псевдоинвестиционные интернет-проекты. Чаще всего организаторы получали деньги от клиентов в криптовалюте (в 58% случаев) и через иностранные платежные сервисы. По данным ЦБ, тренд на геймификацию пирамид сохраняется: в формате экономических игр работали больше 22% незаконных проектов. Регулятор отмечает, что рост числа пирамид связан с адаптацией людей к экономической ситуации: вернулся интерес к поиску дополнительных доходов.
В то же время нелегальных участников рынка ценных бумаг стало на 35% меньше. К ним ЦБ относит нелегальных форекс-дилеров, брокеров и управляющих. Такую тенденцию регулятор связал со снижением активности фирм с иностранной «пропиской» на российском рынке, осторожным отношением людей к иностранным проектам и сложностями с трансграничными платежами.
По данным ЦБ, за первые шесть месяцев 2023 года к нелегальным компаниям и пирамидам (в том числе за нарушения в прошлые периоды) применили следующие меры: возбудили 70 уголовных дел и более 300 административных, приняли более 600 других мер реагирования, ограничили доступ более чем к 5000 нелегальных интернет-ресурсов.