Центральный банк опубликовал информационное письмо об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью банковских платежных агентов, которых привлекают в работе. Поводом для ужесточения управления в этой сфере стало нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Регулятор указывает, что некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные людей и без ведома открывают на их имя электронные кошельки. ЦБ установил несколько таких случаев. Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, например с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Это негативно влияет как на банки, так и на клиентов.
Центробанк пояснил, что платежными агентами могут быть организации или индивидуальные предприниматели, которые по договору с банком выполняют часть операций. Регулятор просит банки проявлять осмотрительность при выборе контрагента и проверять, насколько добросовестно он исполняет нормы «антиотмывочного» законодательства. Если выявлены нарушения, обязанность банка — расторгнуть договор с таким платежным агентом в одностороннем порядке. Кроме того, в ЦБ уточнили, что ответственность за соблюдение требований по идентификации клиентов несет кредитная организация.