В Кемеровской области перед судом предстанет управляющий филиала "одного из крупнейших по величине банков России", похитивший 342 млн рублей по фиктивному кредитному договору на компанию-клиента и договорам поручительства от имени банка, сообщила пресс-служба ГУ МВД России по региону.
40-летнему управляющему филиала одного из крупнейших банков России (его название не указано) предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере) (1 эпизод) и ч. 2 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) (4 эпизода).
Управляющий предлагал компаниям – клиентам банка предоставить ему деньги, якобы для займов другим фирмам-клиентам банка. За это он сулил выплату высоких дивидендов, полученные же деньги использовал на погашение личных долгов — крупным торговым, транспортным и страховым компании, и даже машиностроительному заводу.
Однако новые операции обернулись для него только увеличением суммы долга. Тогда (с апреля 2010 года по январь 2011 года) он и оформил незаконный кредит на угледобывающую компанию — клиента банка на 260 млн рублей. При этом вся сумма перешла на счета подконтрольной ему фирмы. Долгое время он погашал проценты по незаконно оформленному кредиту и даже пролонгировал кредитный договор, но так его и не погасил.
Помимо этого, управляющий вопреки интересам банка, от имени подконтрольных ему компаний заключал договоры займа с некоторыми клиентами банка. С одной из фирм он заключил договор на 20 млн рублей, и при этом выдал гарантию от имени банка. Когда кредитные обязательства выполнены не были, по решению Арбитражного суда Кемеровской области вся сумма долга была взыскана с банка.
Кроме того, он оформил договора займа между подконтрольной ему компанией и клиентом банка — фирмой по строительству дорог, и выдал договор поручительства, согласно которому банк брал на себя обязательства по исполнению кредитных обязательств. Выплаты по этому договору не были перечислены в полном объеме, долг кредитору — 29 млн рублей был также возмещен за счет банка.
По системе гарантий и поручительства, управляющий, по версии следствия, причинил ущерб банку на сумму более 82 млн рублей. Общая сумма ущерба составляет более 342 млн рублей.
В ходе следствия было проведено финансово-экономическое исследование, а также технико-криминалистические экспертизы, допрошено более 50 свидетелей, изъято большое количество документов, с целью возмещения причиненного ущерба наложен арест на три квартиры обвиняемого в Кемерово.
Уголовное дело направлено на рассмотрение в Центральный районный суд Кемерово.
