Сначала небольшая справка. Раньше процедура санации – финансового оздоровления банков – происходила с помощью других банков. Например, в 2014 году Бинбанк согласился на санацию Рост-банка. Но летом 2017 года в России вступило в силу законодательство, которое позволило Центробанку создать специальный инвестиционный фонд для спасения проблемных банков. Его назвали Фондом консолидации банковского сектора (ФКБС).
Управляющая компания ФКБС была создана в июне. До конца 2017 года фонд забрал на санацию три банка из топ-10: «Открытие», Бинбанк и Промсвязьбанк. В 2018 и 2019 к ним присоединились Азиатско-Тихоокеанский банк, Московский индустриальный банк, «Траст», Волго-Окский коммерческий банк и «Советский».
Каждый из санированных банков пришлось докапитализировать. Проще говоря, ЦБ давал деньги на спасение этих банков. Но это не было благотворительностью. Спустя некоторое время экс-собственники и руководители банков стали фигурантами уголовных дел. Кроме того, ЦБ и ФКБС завалили банкиров многомиллиардными исками. В этом материале мы расскажем о пяти самых крупных таких исках.
Сумма иска: 290 млрд руб.
Ответчики: Вадим Беляев, Евгений Данкевич, Рубен Аганбегян, Елена Будник, Геннадий Жужлев.
Финансовая корпорация «Открытие» стала первым банком, которого ЦБ решил санировать с помощью Фонда консолидации банковского сектора. Общий ущерб ЦБ в результате оздоровления составил 289,5 млрд руб. К непосредственно потраченным на санацию деньгам прибавили прибыль, которую ЦБ получил бы, разместив потраченную на санацию банка сумму под ключевую ставку вместо нулевой, под которую выделяет средства ФКБС.
Требования на эту сумму и предъявили экс-менеджерам: председателю правления Евгению Данкевичу, основателю банка Вадиму Беляеву, экс-президенту Рубену Аганбегяну и членам правления Елене Будник и Геннадию Жужлеву. Обеспечительные меры по иску на 290 млрд руб. в виде ареста имущества суд наложил в ноябре 2019 года. ЦБ тогда объяснял, что ответчики уже на момент подачи иска пытались продать или передать своё имущество.
В январе 2020 года АСГМ согласился проводить все заседания по делу в закрытом режиме. Об этом попросили представители ЦБ: они заявили, что в материалах дела содержится «банковская тайна». Речь шла о документах, которые предоставила УК ФКБС (план участия ЦБ в санации «Открытия» и ежемесячные отчеты о ходе процедуры).
Поэтому все дальнейшие судебные акты по спору суд не публиковал. В том числе и решение по заседанию, которое состоялось 18 сентября. Судья Ольга Жура взыскала с Беляева, Данкевича, Аганбегяна и Жужлева 290 млрд руб. солидарно, то есть по 72,5 млрд руб. с каждого. В отношении Будник суд отказал в иске.
А в середине октября все ответчики подали апелляцию. Все, кроме Данкевича, который сейчас не в России. В марте 2019 года Басманный районный суд заочно арестовал бывшего предправления «Открытия» по делу о растрате 34 млрд руб. Как считает следствие, Данкевич по заведомо завышенной цене выкупил от лица банка облигации «01 Групп» и «01 Групп Финанс» бизнесмена Бориса Минца.
Сумма иска: 282 млрд руб.
Ответчики: Алексей Ананьев, Дмитрий Ананьев и другие (всего 17 ответчиков).
Промсвязьбанк забрали на санацию в ФКБС в декабре 2017 года. После того как процедура завершилась, ПСБ сделали опорным банком для российского гособоронзаказа.
А Алексея и Дмитрия Ананьевых, братьев-предпринимателей, затаскали по судам. Центробанк решил, что банкиры использовали средства Промсвязьбанка для покрытия собственных долгов, и теперь пытается взыскать с них 282 млрд руб. убытков, которые они причинили банку. Истец оценил нанесенный ущерб в 88 млрд руб. с каждого из них.
А в остальных убытках, по мнению регулятора, были виновны Владимир Шаталов, Сергей Муравьев, Евгений Козеренко, Иван Пидлужный и Дмитрий Иванов – члены правления банка. ЦБ считает, что они совершали от имени Промсвязьбанка по доверенности сделки, которые причинили кредитной организации убытки в размере 194,2 млрд руб. Но АСГМ еще не принял решение по этому делу. Сейчас суд продолжает разбираться в различных эпизодах причинения убытков.
Но и кроме дела об убытках у Ананьевых было много судов. Так, в марте 2019 года суд удовлетворил иск Промсвязьбанка на 32 млрд руб. и $505 млн к 10 иностранным компаниям, среди которых была и структура Ананьевых Promsvyaz Capital B.V. (дело № А40-14824/2018). А Дмитрий Ананьев не смог оспорить решение о взыскании с крымской Fintailor Investments Ltd, аффилированной с ним, 1,6 млрд руб., $69,3 млн и €24,4 млн (дело № А40-11948/2018).
Кроме того, братья стали фигурантами нескольких уголовных дел. Вместе их обвиняют в растрате имущества банка, причинении ущерба путем обмана и в отмывании денег. Оба предпринимателя находятся в международном розыске. Алексей Ананьев в октябре 2020 года стал фигурантом дела о даче взяток чиновникам ПФР.
Сумма иска: 198 млрд руб.
Ответчики: Абубакар Арсамаков и еще 18 топ-менеджеров банка.
Санация Московского индустриального банка (МИнБанка) началась в январе 2019 года. История этого банка немного отличается от тех, что мы рассказали выше. Разницу описал зампред ЦБ Василий Поздышев: «Мы не выявили каких-либо криминальных историй, когда собственники банка выводили средства на свои собственные компании». Банк просто кредитовал не самые надежные компании.
На собственников не заводили уголовные дела. Но иск об убытках им все равно предъявили, это произошло в начале 2020 года. Уже в сентябре АСГМ вынес по нему решение и удовлетворил требования ЦБ на 198 млрд руб. в полном объеме. Сумму убытков 19 ответчиков, включая бывшего президента Абубакара Арсамакова, должны выплатить солидарно.
В решении по делу суд отмечал, что руководители МИнБанка не принимали реальных мер к устранению систематических нарушений и даже ни разу не ставили вопрос об изменении ситуации в банке, указала в своем решении судья Мария Агеева. По мнению судьи, именно недобросовестное руководство довело Московский индустриальный банк до плачевного состояния, в котором в дело пришлось вмешаться ЦБ.
Сумма иска: 13,5 млрд руб.
Ответчики: Андрей Вдовин и другие бывшие председатели правления банка (всего 13 ответчиков).
ЦБ забрал крупный банк из Благовещенска на санацию в ночь на 26 апреля 2018 года. Но проблемы АТБ начались еще в 2016 году, когда отозвали лицензию у дочернего М2М Прайвет Банка. На «дочке» был крупный кредит от Азиатско-Тихоокеанского банка, по которому организация должна была создать резерв под 100% кредита. Но АТБ не смог так сделать.
Кроме того, как рассказывали «Ведомости», одним из требований ЦБ по отношению к АТБ была смена акционеров, крупнейшим из которых был Андрей Вдовин, бывший совладелец «Азбуки вкуса». Forbes рассказывал, что еще до санации Азиатско-Тихоокеанский банк выдал Вдовину и аффилированным с ним структурам займов на 5,1 млрд руб. Эти долги суммарно превышали 70% собственного капитала банка.
Сейчас Вдовин находится в Великобритании. На момент, когда регулятор забрал банк на санацию, бизнесмен уже был фигурантом уголовного дела о мошенничестве на $13 млн, полученных АТБ в виде займов. В России его заочно арестовали еще в апреле 2018 года.
Иск к бывшим председателям правления банка поступил в Арбитражный суд Амурской области в ноябре 2019 года. Но в апреле суд решил приостановить производство по иску до отмены ограничительных мер по противодействию COVID-19.
Сейчас банк выставлен на продажу. ЦБ планирует выручить за него 6 млрд, то есть на 3 млрд руб. меньше, чем регулятор потратил на санацию.
Сумма иска: 306,5 млрд руб.
Ответчики: Микаил Шишханов, Александр Лукин, Кирилл Любенцов, Алексей Фарафонтов.
Последний из поданных к экс-руководству санированных банков иск. Он же – рекордный.
В 2014 году Бинбанк Микаила Шишханова взял на санацию Рост-банк. А через три года оздоровление понадобилось уже самому Бинбанку. «Ранее я не рассчитал бизнес-силы, проблемы Рост-банка, взятого на санацию, и МДМ Банка оказались намного серьезнее, чем предполагалось в условиях падающего рынка и сложившейся экономической конъюнктуры», – объяснял тогда решение о санации Шишханов.
20 сентября 2017 года руководство Бинбанка, входившего на тот момент в топ-10 банков России по величине активов, попросило провести санацию кредитной организации через Фонд консолидации банковского сектора.
Основной иск о взыскании убытков поступил в суд в сентябре 2020 года. Ответчиками по нему выступают бывший владелец Бинбанка Микаил Шишханов, экс-президент кредитной организации Александр Лукин, его советник Кирилл Любенцов и член правления Алексей Фарафонтов. Пока суд не успел рассмотреть дело по существу, следующее заседание назначено на 11 ноября. Зато АСГМ уже принял обеспечительные меры. На счетах Шишханова арестовали 306,5 млрд руб.
Этот иск не является единственным для экс-руководителей Бинбанка. Еще два ЦБ в сентябре подал от лица «ФК «Открытие». По делу № А40-175605/2020 на 83 млрд руб. ожидается заключение мирового соглашения. Об этом попросил сам банк «Открытие» через два дня после подачи иска. Одним из ответчиков по этому иску выступает Михаил Гуцериев, который был главным бенефициаром Бинбанка. Но в пресс-службе его группы «Сафмар» сообщили, что претензии истца к бизнесмену урегулированы.
Исковые требования по делу № А40-175485/2020 превышают 283 млрд руб. По ходатайству истца, которым выступил Центробанк, суд уже арестовал имущество и счета бывших контролирующих лиц Бинбанка в пределах суммы исковых требований. Первое заседание по делу назначено на 9 ноября.