ПРАВО.ru

Как защитить активы в период санкций

Как защитить активы в период санкций
Даже если бизнесмены избежали санкционных списков, им непросто вести дела. Приходится защищать свои активы разными способами: одни придумывают новые бизнес-структуры, другие переводят имущество в другие юрисдикции. Но универсальной схемы защиты от запретов и ограничений нет, предупреждают юристы. Можно попасть под так называемые скрытые санкции, когда счета заблокированы из-за проверок. В таких случаях даже нельзя пожаловаться на действия банка. Эксперты дали бизнесменам несколько практических советов.

Санкции против России и внутри страны значительно повлияли на ведение бизнеса. Это коснулось даже тех компаний и предпринимателей, которые не попали в санкционные списки. И если иностранные активы бизнесменов под санкциями оказались полностью заблокированными (например, так случилось с владельцем компании «Конкорд» Евгением Пригожиным и председателем правления банка ВТБ Андреем Костиным), то остальных пока затронули только скрытые ограничения: зарубежные банки не дают состоятельным россиянам пользоваться счетами под предлогом разных проверок. 

Из-за этого предпринимателям приходится пересматривать бизнес-структуры, по-новому выстраивать иностранные активы и менять стратегию работы. Ситуация меняется быстро и непредсказуемо, поэтому юристы предупреждают: решения, которые можно было считать удачными еще вчера, не подходят сегодня.

Как защитить и структурировать активы

Самое очевидное решение сейчас — перевести активы в дружественную или нейтральную по отношению к России страну. Но его нужно принимать только после того, как прямые связи с уже существующими контрагентами точно стали невозможным, советует управляющий партнер CLS CLS Федеральный рейтинг. группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Антимонопольное право группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (валютное регулирование) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (таможенное право) группа Защита персональных данных группа Интеллектуальная собственность (регистрация) группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры: mid market) группа Банкротство (споры high market) группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Финансовое/Банковское право группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Трудовое и миграционное право группа Частный капитал Профайл компании Владислав Забродин.

Следующий шаг — комплаенс и строгое соблюдение требований законодательства. Неважно, в какой стране находится бизнесмен и его активы. Забродин подчеркивает, что защитить свои активы проще, если есть четкая и аргументированная позиция в отношении того, какой бизнес ведет предприниматель, откуда у него финансовые ресурсы, кто его контрагенты, как он платит и получает деньги за продукцию.

А дальше все зависит от бизнес-модели и страны, в которой находятся активы. Популярный вариант — возврат имущества и денег в Россию. Сейчас в стране четвертый этап амнистии капиталов, что выгодно для бизнесменов с активами за границей. Можно без уплаты налогов получить активы контролируемых иностранных компаний (КИКов), задекларировать наличные деньги и перерегистрировать транспорт. Российский рынок сейчас активно обновляется, поэтому есть смысл рассматривать этот вариант. 

Еще стоит присмотреться к ОАЭ. Среди состоятельных предпринимателей это самый популярный пункт назначения. Но партнер практики частных клиентов Томашевская и партнеры Томашевская и партнеры Федеральный рейтинг. группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Частный капитал группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Комплаенс группа Международные судебные разбирательства группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Семейное и наследственное право группа Трудовое и миграционное право Андрей Шпак предупреждает, что этот вариант недешевый. Зато страна дает возможность бизнесменам получить местное резидентство.

В целом юристы сходятся во мнении, что сейчас нет идеальных и универсальных инструкций, которые гарантируют защиту от санкций. Но адвокат BGP Litigation BGP Litigation Федеральный рейтинг. группа АПК и сельское хозяйство группа Антимонопольное право группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (таможенное право) группа Комплаенс группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Недвижимость, земля, строительство (споры) группа Санкционное право группа Семейное и наследственное право группа Транспортное право группа Фармацевтика и здравоохранение (фармацевтика) группа Банкротство (реструктуризация и консультирование) группа Банкротство (споры high market) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (валютное регулирование) группа Интеллектуальная собственность (защита прав и судебные споры) группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (споры) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Трудовое и миграционное право группа Частный капитал группа Защита персональных данных группа Интеллектуальная собственность (регистрация) группа Природные ресурсы/Энергетика группа Уголовное право 3место По выручке 3место По количеству юристов 9место По выручке на юриста Профайл компании Марат Самарский предлагает общую схему действий.


Как подготовиться к санкциям
  • Создать механизм уменьшения доли участия в активах в случае санкций.
  • Выйти из органов управления.
  • Диверсифицировать коммерческий портфель по нескольким дружественным или нейтральным по отношению к России юрисдикциям. Второй вариант — по отраслям, которые традиционно не подпадают под санкционные ограничения. Например, продовольствие, фармацевтика, медицинские изделия.

Надо распределить активы по разным странам и банкам. Так при любом развитии событий и даже полной потере одного актива владелец капитала не останется без средств к существованию.

Андрей Шпак

Ключевые риски

По мнению Самарского, самый серьезный риск для состоятельных россиян — уголовная ответственность. Она может наступить за умышленные нарушения санкционного режима в США или ЕС, а также за организацию обхода закрепленных санкционным режимом ограничений. 

Но проблема не только в прямых санкциях. Если человек попал в санкционный список, он может это законным способом оспорить. Например, обратиться в Казначейство США с просьбой предоставить лицензию на конкретную транзакцию. А вот если бизнесмен подпал под так называемые скрытые санкции, ему жаловаться некуда, добавляет партнер юридической компании ЗАО «Сотби» ЗАО «Сотби» Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры: mid market) группа Банкротство (реструктуризация и консультирование) группа Банкротство (споры high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Арбитражное судопроизводство (корпоративные споры) группа Международные судебные разбирательства группа Семейное и наследственное право группа Уголовное право группа Частный капитал Профайл компании Варвара Кнутова. 

Россияне могут столкнуться с тем, что их счета официально не заморожены, но деньгами временно пользоваться нельзя, потому что банк проводит проверку. Она может идти не один год, а оспаривать в суде, по сути, нечего.

Варвара Кнутова

Кнутова называет это своеобразным проявлением культуры отмены и рассказывает, что подобные прецеденты были еще до санкций в Швейцарии. 

Пострадала и сфера оказания услуг по управлению иностранными активами. Часто зарубежные юристы предвзято относятся к распоряжениям россиян, а это препятствует успешной реструктуризации и релокации бизнеса, отмечает Забродин. Иногда с российскими бизнесменами (даже теми, кто не попал в санкционные списки) просто не выходят на связь. 

Есть риски и при выборе номинального собственника бизнеса, на которого открывается компания за границей, чтобы скрыть прямую связь с Россией. Кнутова рассказывает, что если перестараться и выбрать независимого номинального собственника и директора, например, в Гонконге, то его сложно будет привлечь к ответу. Например, он все деньги компании проиграет в казино, но по китайскому закону его не привлекут к ответственности за растрату. 

Шпак рассказывает, что сейчас у многих российских бизнесменов есть риск потерять активы, доступ к банковской инфраструктуре и привычный уровень жизни. Сложнее всего придется тем, у кого нет вида на жительство за рубежом или паспорта другой страны.

Общий риск сейчас — российское происхождение активов и связь с Россией.

Владислав Забродин