"Агросоюз" преимущественно привлекал деньги населения и они составляли более 70% пассивов кредитной организации. "Кредитной организацией осуществлялись «схемные» операции с участием собственника, направленные на искусственное поддержание размера ее собственных средств. В частности, во избежание возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, ее единственным участником в течение 2018 года 9 раз оказывалась финансовая помощь на общую сумму 750 млн руб.", - комментирует пресс-служба Центробанка. При этом деньги в кассу вносило третье лицо по доверенности, а источники такой помощи были непрозрачны для надзорного органа. Регулятор также "недосчитался" 1,3 млрд руб. в кассе "Агросоюза". Кроме этого, регулятор передал информацию о некоторых операциях в банке в правоохранительные органы. Банк был застрахован в АСВ и его вкладчики получат выплаты до 1,4 млн руб.
Второй банк также был застрахован. "Банк инноваций и развития" заподозрили в отмывании доходов. "Значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями", - подчеркивает регулятор. За последний год регулятор шесть раз применял в отношении банка меры надзорного воздействия.