АСВ требует от экс-руководства Финарс Банка возмещения существующей задолженности перед кредиторами финансовой организации. Размер субсидиарной ответственности топ-менеджеров оценили в 86,1 млн руб. Исковое заявление на эту сумму АСВ направило в Арбитражный суд города Москвы, говорится на сайте Агентства по страхованию вкладов.
Ответчиками по иску значатся Виталий Авдеев, Вероника Макарова и Елена Болдина – бывшие члены правления банка, а также Мария Борисенкова.
В ходе конкурсного производства АСВ установило, что в Финарс Банке была сформирована техническая ссудная задолженность, также на его балансе остались безнадежные долги неустановленных лиц, что причинило кредитной организации ущерб и сделало невозможным удовлетворение требований его кредиторов в полном объеме. К таким последствиям привели действия бывшего руководства банка, считают в Агентстве.
«АСВ действует в рамках своих полномочий и в рамках сложившейся практики расширения круга лиц, которых пытаются привлечь к субсидиарной ответственности.
При этом в рамках каждого такого дела есть важные для разрешения спора детали, которые каждая из сторон будет раскрывать перед судом. Чья позиция будет более убедительной и подтверждена документальна, та Сторона в итоге и будет услышана судом», отмечает Дмитрий Штукатуров, управляющий партнер МАБ «Адвокаты и бизнес».
В середине марта АСВ добилось банкротства Финарс Банка вместо его ликвидации. На Агентство возложены функции конкурсного управляющего.
В июне 2017 года АСГМ удовлетворил заявление ЦБ о принудительной ликвидации Финарс Банка (дело № А40-88245/2017). Ликвидатором назначили АСВ. Но в ходе процедуры стало ясно, что активов банка не хватит для удовлетворения требований кредиторов. В сентябре 2017 года инвентаризация показала недостачу имущества на 632,5 млн руб. В результате АСВ обратилось в феврале 2018 года в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании финансовой организации банкротом (дело № А40-38823/2018). 12 марта 2019 года суд запустил процедуру банкротства.
Лицензию у столичного Финарс Банка отозвали 21 апреля 2017 года. В ЦБ сообщили, что кредитная организация проводила сомнительные транзитные операции, «конечной целью которых являлась «теневая» продажа наличных денежных средств». Регулятор отметил, что Финарс Банк не исполнял федеральные законы и нормативные акты ЦБ о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, а руководство банка не предпринимало никаких действий по нормализации деятельности кредитной организации.
Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 апреля 2017 года Финарс Банк занимал 495-е место в банковской системе.