Арбитражный суд Московского округа подтвердил решения нижестоящих инстанций по делу № А40-343245/2019. В рамках этого иска ярославский акционерный Кредпромбанк и его акционер Татьяна Данилова безуспешно пытались оспорить решение Банка России об отзыве у него лицензии.
ЦБ отозвал у кредитной организации лицензию в ноябре 2019 года. Причиной стало то, что Кредпромбанк нарушал антиотмывочное законодательство и передавал регулятору недостоверные сведения по подлежащим контролю операциям. Кроме того, ряд операций банка показался ЦБ сомнительным, например, вывод средств за рубеж с последующим обналичиванием.
Решение регулятора кредитная организация попыталась оспорить в суде.
Суды обнаружили, что в целом ряде случаев истец действительно допустил чреватые отзывом лицензии нарушения.
В частности, Кредпромбанк классифицировал ссуду физлицу на 63 млн руб. как среднюю по качеству обслуживания, тогда как ее следовало бы оценить как плохую и сформировать соответствующий резерв. Аналогичным образом ссуду для КЮЗ «Золотые резервы» на 28 млн руб. следовало оценить как среднюю вместо хорошей. На все эти нарушения в своих предписаниях указывал Центробанк, но истец недостатки не устранил.
Эти и другие нарушения, которые при проверке обнаружил регулятор, дали ему законное основание лишить Кредпромбанк лицензии.
К тому же АСГМ ранее указал, что права Даниловой не могли быть непосредственно нарушены решением ЦБ, поскольку она не представительница банка.
АС МО под председательством Виктора Кузнецова не усмотрел в решениях первой и апелляционной инстанций признаков нарушений норм материального и процессуального права и отклонил кассационную жалобу.
Кредпромбанк был зарегистрирован в декабре 1990 года на базе государственного областного управления Промстройбанка. К 1 апреля 2019 года объем его нетто-активов превышал 1,8 млрд руб., а объем собственных средств составлял 512,7 млн руб. Прибыль банка в первом квартале прошлого года составила 39,9 млн руб. Организация занимала 344-е место в российской банковской системе.