Банк России выявил на финансовом рынке 7087 субъектов с признаками нелегальной деятельности в 2025 году, сообщили в пресс-службе ЦБ. Это на 21,5% меньше показателя 2024 года.
Самой распространенной группой нелегальных участников рынка все еще остаются финансовые пирамиды, но их количество снизилось на 35% по сравнению с 2024 годом. Тогда их было 5510, а сейчас — только 3562. Такую динамику Банк России объясняет тем, что вместо запуска новых проектов организаторы раскручивают уже отлаженную схему под разными брендами.
Обычно такие компании обещают высокую прибыль от совместных инвестиций в доходные активы, «инновационный бизнес» или драгоценные металлы. Для привлечения участников они чаще всего используют интернет-ресурсы. За 2025 год ЦБ выявил более 7000 сайтов, 350 телеграм-каналов и 180 страниц в социальных сетях, через которые мошенники распространяли информацию о финансовых пирамидах.
Центробанк также зафиксировал снижение числа нелегальных кредиторов почти на 27% — 1118 против 1531 в 2024 году. Особое внимание регулятор уделяет кредитованию под залог жилья. Благодаря взаимодействию с Росреестром и ФССП Банк России выявил 137 нелегальных ипотечных кредиторов в 2025 году.
Количество нелегальных участников рынка ценных бумаг, напротив, увеличилось. В 2024 году их было 1936, а в 2025-м — уже 2183. Рост составил 13%. В рамках таких проектов клиентам предлагают поучаствовать в псевдоторгах иностранными инструментами и криптовалютой или пройти курс обучения инвестированию.
Для борьбы с мошенничеством Банк России ведет список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Также ЦБ направляет сведения обо всех нарушениях в ФАС и правоохранительные органы. Так, с подачи Центробанка в 2025 году возбудили свыше 440 административных дел и приняли более 650 иных мер реагирования, таких как представление об устранении нарушения закона или запрет на ведение определенной деятельности. Кроме того, по наводке регулятора ограничили доступ более чем к 21 500 ресурсов в интернете, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка. В 2024 году таких блокировок было в 1,3 раза меньше.
