Внешэкономбанк (ВЭБ) подготовил стратегию развития банка, которая сейчас обсуждается в правительстве и профильных ведомствах, сообщает "Коммерсантъ".
Документ разработан новой командой банка во главе с Сергеем Горьковым. Представители госбанка намерены решать в 2016 году проблему с ликвидностью за счет распродажи активов и расчистки баланса от дочерних структур. Окончательно документ будет готов к концу июня. Разработка стратегии находится в завершающей стадии и до конца июня может быть представлена на рассмотрение наблюдательного совета, сообщили в пресс-службе госкорпорации, однако отказались обсуждать детали.
Распродажа активов может принести до 180 млрд рублей, надеются в ВЭБ. Продать предлагается акции и ADR "Газпрома" (132 млрд рублей), акций ММВБ (18 млрд рублей) и возврата по проблемным активам (20 млрд рублей). Также госкорпорация получит на докапитализацию из бюджета РФ 150 млрд рублей, половина из которых уже получена. Однако даже с учетом выплат по текущему портфелю на 110 млрд рублей приток средств в 2016 году оценивается в 440 млрд рублей, что меньше примерного объема обязательств госкорпорации в 560 млрд рублей. Образовавшийся разрыв в 120 млрд рублей ВЭБ намерен покрыть самостоятельно, в том числе за счет привлечения средств клиентов.
Распродажа активов
В частности, менеджеры госкорпорации предлагают немедленно вывести из группы РФПИ, МСП-банк, Фонд развития Дальнего Востока и Корпорацию развития Северного Кавказа. Также ВЭБ намерен продать все дочерние банки – "Глобэкс", "Связь", Проминвестбанк (Украина), БелВЭБ (Белоруссия) и "ВЭБ-Азия" (Гонконг), а также с "ВЭБ-Инновации". В рамках дочерних структур планируется сохранить Федеральный центр проектного финансирования, "ВЭБ-Капитал", Фонд развития моногородов, "ВЭБ-Инжиниринг" и РЭЦ, включая ЭКСАР и Росэксимбанк.
"Хорошие" активы в текущей структуре баланса ВЭБа равны 2,9 трлн рублей, кредиты на сумму около 1,5 трлн рублей авторы стратегии характеризуют как "непризнанный убыток", который требует покрытия. Риски по уже существующим специальным проектам (в том числе расходы на Олимпиаду-2014) на 700 млн рублей необходимо покрыть за счет госгарантий. Еще одна текущая проблема – рефинансирование долга на 1,5 трлн рублей, в том числе 400 млрд рублей по "ВЭБ-Лизингу". В 2017 году на эти цели ВЭБу необходимо 440 млрд рублей, а в 2018 году – 465 млрд рублей, которые предполагается получить из субсидий государства в размере 1,1 трлн рублей до 2025 года.
Сценарии развития ВЭБ 2.0
Перечисленные меры должны решить проблемы "старого" ВЭБа, однако существует необходимость предусмотреть сценарий развития "нового" института развития (так называемый ВЭБ 2.0). Базовый сценарий его развития не предполагает докапитализации банка в ближайшие два года, однако ВЭБ рассчитывает на привлечение средств ФНБ (60 млрд рублей в 2017 году, 80 млрд рублей в 2018 году и 130 млрд рублей в 2019–2021 годах) и дополнительное размещение долговых бумаг на открытом рынке (на 80 млрд рублей в 2017 году, на 120 млрд рублей в 2018 году и на 180 млрд рублей ежегодно в 2019–2021 годах). Это позволит к 2021 году нарастить кредитный портфель до 650 млрд рублей.
Расширенный сценарий требует докапитализации на 1,25 трлн рублей к 2021 году также за счет привлечения средств из ФНБ и за счет рыночного размещения. Таким образом, ежегодную потребность ВЭБа в финансировании новая команда оценивает в 580–655 млрд рублей. В 2017 году на поддержку экономики РФ ВЭБ готов выделить 80 млрд рублей с учетом общего объема инвестиций в размере около 260 млрд рублей.
