В России вынесен первый приговор по забалансовым вкладам – средствам, принятым от вкладчиков, но не отраженным затем на банковском балансе, пишет РБК.
В феврале Советский райсуд Владикавказа признал виновными за растрату и злоупотребление полномочиями (ч. 4 ст. 160 и ч. 1 ст. 201 УК) с нанесением ущерба в 800 млн руб. пятерых топ-менеджеров "Диг-банка", лишившегося в 2014 году лицензии. Все банкиры получили условные сроки и штрафы до 500 000 руб. Прокуратура готовится опротестовать приговор, считая его слишком мягким.
Следствие полагает, что из-за масштабной фальсификации операций по вкладам почти 2000 клиентов кредитной организации не смогли получить выплаты от АСВ. Преступная схема была построена таким образом, что руководство учреждения не просто вывело за баланс реальные депозиты, но и зачислило на него несуществующие вклады, чтобы после отзыва лицензии получить по ним "возмещения".
Проблема "забалансовых вкладов" выявилась в ходе расчистки банковского сектора в 2014 году: так, в ходе санации "Мособлбанка" вскрылось, что в отчетности не были отражены вклады на сумму 76 млрд руб., причем средства списывались без ведома и согласия владельцев. Двойной бухгалтерии обнаружились позже в "Екатерининском", "Мико-банке", "Стелла-банке" и многих других банках.
Юристы говорят, что приговор руководству "Диг-банка" – первый в истории судебной практики. Глава практики финансовых расследований и противодействия коррупции "ФБК Право" Александр Сотов отмечает, что, хотя подобные уголовные дела заводятся нередко, до суда пока ни одно не доходило. В то же время эксперты признают, что правовая квалификация самого дела не соответствует тяжести деяния.
