ЦБ и Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) пришли к соглашению по вопросу, который вызывал разногласия регуляторов в течение почти двух лет. Речь идет о требованиях к обучению банковских сотрудников применению антиотмывочного законодательства. Основным достижением ЦБ стало сокращение числа сотрудников, которые должны обучаться в соответствии с требованиями регулятора финансовых рынков, а ФСФР отстояла свое основное требование — участвовать в обучающем процессе, за который ранее отвечал только ЦБ.
В ближайшее время вступят в силу поправки к документу Росфинмониторинга, который устанавливает требования по обучению сотрудников финансовых организаций в рамках 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Минюст зарегистрировал изменения 7 сентября, текст размещен на сайте Росфинмониторинга. Эти требования на протяжении долгого времени вызывали противоречия между ЦБ и ФСФР, а также служили поводом для претензий к банкам со стороны фондового регулятора. В этом году более 100 банков столкнулись с тем, что ФСФР не стала согласовывать правила внутреннего контроля на основании того, что в них не было прописано обязательное обучение всех ответственных сотрудников.
Изданный в ноябре 2008 года приказ Росфинмониторинга N 256 устанавливал требования к обучению применению антиотмывочного законодательства к сотрудникам всех поднадзорных Росфинмониторингу организаций, кроме кредитных, обучение которых регулирует ЦБ. Затем ФСФР уточнила, что данные требования должны распространяться и на кредитные организации, если они являются профучастниками рынка ценных бумаг, причем обучать банковских сотрудников должна ФСФР наравне с ЦБ.
Банки неоднократно обращались в ЦБ с просьбой избавить их от дублирующего обучения — по стандартам ЦБ и ФСФР. Требования ЦБ к обучению гораздо более либеральны, чем ФСФР, например, Банк России предоставил банкам право самостоятельно определять содержание и сроки обучения и проводить курсы не реже одного раза в год, а ФСФР требует, чтобы обучение проводилось только в аккредитованных при федеральной службе учебных заведениях и не реже двух раз в год.
Поправки к приказу Росфинмониторинга зафиксировали компромисс, к которому пришли регуляторы. ЦБ удалось добиться сокращения круга обучаемых сотрудников — не должны будут проходить "антиотмывочное" обучение руководители банков и их заместители, а также руководители и заместители руководителей филиалов, юристы и бухгалтеры. Теперь обучение должны проходить руководитель структурного подразделения и его заместитель, которые осуществляют деятельность на финансовом рынке, контролер, сотрудники подразделения, которые совершают сделки с ценными бумагами. Достижения ФСФР более принципиальны — в новом варианте приказа Росфинмониторинга содержится требование согласовывать учебную программу для банковских сотрудников, работающих на рынке ценных бумаг, с ФСФР. Правда, обучаться они смогут в любых учебных учреждениях.
Проблема двойного обучения банковских сотрудников частично решена, отмечают участники рынка. "В новом приказе требования к обучению банков ограничены несколькими пунктами, которые Банк России должен учесть в своих рекомендациях по обучению по согласованию с Росфинмониторингом",- говорит председатель комитета АРБ по вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма Александр Наумов. Самое главное, отмечает он, что банкам не нужно обучаться в специальных учебных центрах, что упрощает порядок обучения, но круг лиц, которые должны проходить обучение, очерчен довольно нечетко. Для уточнения списка обучаемых сотрудников АРБ планирует направить запросы в надзорные органы, чтобы уточнить отдельные положения. "С одной стороны, вроде бы проблема дублирующего обучения решена, но пока непонятно, как будет выглядеть согласованная всеми ведомствами программа и какие учебные заведения будут соответствовать новым требованиям",- соглашается руководитель службы внутреннего контроля Абсолют-банка Елена Букина.
ФСФР обучает эмитентов, как правильно раскрывать информацию в интернете. Методические рекомендации, размещенные на сайте ФСФР в интернете, описывают порядок раскрытия компаниями существенных фактов, отчетов, внутренних документов и информации об аффилированных лицах. "Проблема в том, что иногда эмитенты слишком формально соблюдают требование и действительно раскрывают эту информацию, но прячут ее за десятью ссылками, — пояснил руководитель ФСФР Владимир Миловидов. — В результате нужную информацию невозможно найти". По словам Миловидова, инвесторы жалуются в ФСФР на то, что не могут найти необходимую информацию. "Когда прячут (информацию), мы штрафуем, — говорит чиновник, — и штрафы составляют 500 000-700 000 рублей.". По данным ФСФР, в первом полугодии служба получила 59 жалоб от населения, связанных с отказом в доступе к информации, раскрытии информации и неинформированием акционеров о деятельности эмитентов. "Мы долго смотрели на это безобразие и решили подготовить методические рекомендации о том, как необходимо делать правильные ссылки, создавать правильные разделы, например про аффилированные лица, чтобы все было понятно для человека, не искушенного в интернет-поиске", — продолжает Миловидов. Сейчас Госдума готовит ко второму чтению поправки к закону "О рынке ценных бумаг", касающиеся процедуры раскрытия информации. После принятия этого закона открытые акционерные общества (ОАО), имеющие менее 500 акционеров, не будут штрафоваться при принятии решения на собрании акционеров об отказе в раскрытии информации. Все ОАО сейчас штрафуются за нераскрытие информации. Кроме того, новый закон будет предусматривать новые нормы сдачи консолидированной отчетности по МСФО.
