В Смоленской области направлено в суд уголовное дело группы кредитных мошенников, от действий которых пострадали несколько филиалов крупных банков, сообщает пресс-служба регионального управления МВД.
По данным следствия, организованная преступная группа совершила 49 эпизодов кредитного мошенничества с октября 2005 по апрель 2008 года. От действий злоумышленников пострадали филиалы банка ВТБ-24, а также ОАО АКБ "Росбанк" и ОАО АКБ "Пробизнесбанк".
Ее участники использовали несколько схем мошеннического хищения кредитных средств. Некоторые потребительские кредиты обвиняемые оформляли на себя, однако большая их часть была оформлена на неплатежеспособных граждан, которым обещали небольшое денежное вознаграждение. Некоторых заемщиков злоумышленники вводили в заблуждение: просили лишь оформить кредит на себя, обещая своевременно погашать его, у других — под вымышленными предлогами получали паспорта, по которым и оформляли кредиты.
Для оформления кредитных договоров обвиняемые изготавливали подложные документы (фиктивные справки о зарплате, анкеты и др.), которые затем передавали сотруднику банка, входящему в преступную группу. Тот в свою очередь обеспечивал успешное прохождение заявки вместе с приложенными подложными документами в банковской организации. "Вычислить" злоумышленников не могла и служба безопасности банков: члены преступной группы, зная о предстоящей проверке, ожидали этого и когда им звонили по указанным в анкете номерам телефонов, подтверждали ложную информацию о месте работы. После подписания кредитного договора "подставные" заемщики получали деньги и передавали их злоумышленникам.
Как отмечают следователи, "для придания правомерного, гражданско-правового вида кредитным мошенничествам, для введения в заблуждение сотрудников и руководство банков" первоначально периодически производились частичные выплаты сумм по кредитным договорам. Однако в дальнейшем оплата прекращалась.
По уголовному делу также заявлены гражданские иски на общую сумму более 16 миллионов рублей. Обвиняемыми по уголовному делу являются 8 человек, в том числе банковский служащий. Одна из членов преступной группы, которая пошла на сделку со следствием, в феврале 2011 года была осуждена Ленинским районным судом.