Федеральный арбитражный суд Московского округа отклонил кассационную жалобу банка "Интеркоммерц", который оспаривал судебные акты о взыскании с него в пользу Kurdon Limited, зарегистрированной на Британских Виргинских островах, 350 млн руб. убытков (дело А40-105877/2012). Постановление принято 27 марта, аргументация суда пока неизвестна — текст мотивированного судебного акта готовится.
А за несколько дней до этого, 13 марта, Арбитражный суд города Москвыналожил штраф в 100 000 руб. на Центральный банк РФ за то, что сотрудники его московского теруправления блокировали исполнение вступившего в силу решения суда о взыскании этих 350 млн руб. Адвокат Юлий Тай, управляющий партнер адвокатского бюро "Бартолиус", которое представляло интересы третьего лица по данному делу, ООО "ИФК "Инфайком", рассказал "Право.Ru", что его коллеги только с третьего раза смогли вручить исполнительный лист в отделении № 5 МГТУ Банка России, где у "Интеркоммерца" открыт корреспондентский счет. Сотрудники ЦБ объясняли в суде свои действия тем, что, во-первых, 24 января представитель Kurdon Limited Александр Новиков пришел после окончания операционного дня (9.30-13.30), во-вторых, они сомневались в подлинности исполнительного листа и решили ее проверить, в-третьих, от Kurdon Limited поступило заявление об отзыве выданной Новикову доверенности.
Позднее, 15 февраля, по словам Тай, уже "Интеркоммерц" пригласил Новикова обсудить ситуацию с исполнительным листом, и в банке он встретился с адвокатом Еленой Ивашиной, якобы действующей в интересах Kurdon Limited. Она заявила, что взыскание убытков с банка незаконно и необоснованно, рассказал управляющий партнер "Бартолиуса" и предположил, что "совещание созывалось специально для имитации конфликта между представителями". Ивашина, которая возглавляет МКА "Центр Адвокат", комментировать ситуацию отказалась: общаться на эту тему ей "не интересно".
Затем заявление о том, что именно она представляет Kurdon Limited, в суде, по словам Тая, сделала Юлия Авдеева, а уполномочил ее на это в порядке передоверия Умар Шахабов. "Представленные Авдеевой документы являются очевидно фальсифицированными", — считает Тай. Их тексты, по его словам, были выполнены на английском языке с грамматическими ошибками, компания-доверитель была названа неправильно, а все печати были мастичными, хотя официальные документы от должностных лиц Британских Виргинских островов заверяются давлеными. А затем и Kurdon Limited подтвердила, что документы были подделкой — в суд поступило заявление нотариуса Лоры С. Артур, которая якобы подписала доверенности Авдеевой, Ивашиной и Шахабова. Согласно этому документу, в реестре нотариуса записей о нотариальном удостоверении этих доверенностей нет.
Остальные аргументы ЦБ не нашли понимания у судьи Кирилла Лисицына. Доводы об ограниченном операционном дне не должны были препятствовать приему физического лица, посчитал судья, а аргументы о необходимости проверки исполнительного листа заслуживают внимания, но никаких доказательств ее проведения суду представлено не было. "Должностные лица <…> Банка России уклонились от принятия заявления о взыскании денежных средства с исполнительным листом и исполнения содержащихся в нем требований", — сделал вывод судья.
Теперь Kurdon Limited ожидает реакции на обращение в Центральный банк РФ с заявлением об отзыве у "Интеркоммерца" лицензии (имеется в распоряжении "Право.Ru"). Оно подано 12 февраля, в нем Kurdon Limited ссылается на положение ЦБ о порядке приема и исполнения кредитными организациями исполнительных документов от взыскателей. Согласно этому документу, банк должен был произвести исполнение не позднее трех дней после принятия исполнительного документа. А поскольку сделано этого не было, Kurdon Limited решила, что "Интеркоммерц" в соответствии с законом о банкротстве кредитных организаций обладает признаками несостоятельности, а компания является конкурсным кредитором банка, который имеет право обратиться с заявлением об отзыве у него лицензии.
Как образовался и был просужен долг
Сумма, вокруг которой шел спор, была перечислена в 2009 году ООО "Бизнес Эксперт" на счета трех фирм — ООО "Инфобанк холдинг", ООО "Салон-Арт XXI век" и ООО "ИФК Инфайком" — в "Евразбанке", правопредшественнике поглотившего его "Интеркоммерца". Однако впоследствии (дело А41-41371/2009) эти операции были признаны незаконными, как и договоры купли-продажи недвижимости на "Бизнес Эксперт". Открывая счета и затем зачисляя деньги на них, указали арбитражные суды, "Евразбанк" не идентифицировал своих потенциальных клиентов и не проверил подлинность представленных ему документов, хотя должен был это сделать по закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, закону о банках и банковской деятельности и инструкции ЦБ РФ об открытии и закрытии банковских счетов. Согласно материалам дела, три эти фирмы не давали банку поручения открывать счета, это было сделано по поддельным документам, а их руководители в сентябре уведомили банк по этому поводу.
Однако одновременно суды отказали "Бизнес Эксперт" во взыскании 350 млн руб. с "Инфобанк холдинга", "Салон-Арт XXI век" и "Инфайкома", так как эти фирмы деньги так и не получили. После этого в конце 2011 года "Бизнес Эксперт" был признан банкротом, его активы были проданы с торгов, а права требования, теперь уже к "Интеркоммерцу", за 5 млн руб. купила Kurdon Limited.
В суде первой и апелляционной инстанции "Интеркоммерц" говорил о том, что "ничтожность договоров банковского счета не означает наличие вины банка в возникновении убытков". Аргументация юристов Kurdon Limited заключалась в том, что именно неправомерные действия "Евразбанка" стали причиной убытков "Бизнес Эксперт".
Компании "Инфобанк холдинг", "Салон-Арт XXI век" и "Инфайком" до 2009 года, как писали "Известия", контролировались предпринимателем Виктором Лабусовым, но затем после ряда судебных разбирательств перешли к Александру Байдакову.
