Оба приказа регулятор выпустил утром 14 ноября. Банк «Москва» занимал 431-е место в банковской системе. «Ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности», – констатирует регулятор. Кроме этого, во втором квартале 2018 года в банке возросло число сомнительных транзитных операций, около половины операций составляли операции по теневой продаже розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам. Кроме этого, ЦБ аннулировал лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг у банка. Вклады клиентов кредитной организации были застрахованы.
Другой отзыв произошел у УМ-банка. Организация была крупнее и занимала 293-е место в системе. «В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью). При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска», – отмечает пресс-служба Центробанка. Регулятор несколько раз требовал доначисления резервов в банке. Кредитная организация скрывала реальное финансовое положение и искусственно поддерживала величину капитала. У организации аннулирована лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Банк также был участником системы страхования вкладов.
С начала 2018 года регулятор отозвал лицензии у 55 кредитных организаций.