«Агросоюз» преимущественно привлекал деньги населения, они составляли более 70% пассивов банка. «Кредитной организацией осуществлялись «схемные» операции с участием собственника, направленные на искусственное поддержание размера ее собственных средств. В частности, во избежание возникновения
оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, ее единственным участником в течение 2018 года девять раз оказывалась финансовая помощь на общую сумму 750 млн руб.», – сообщала пресс-служба ЦБ. При этом деньги в кассу вносило третье лицо по доверенности, а источники такой помощи были непрозрачны для надзорного органа.
Также регулятор выявил признаки недобросовестного поведения руководства банка, связанные с выводом ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Кроме того, ЦБ «недосчитался» 1,3 млрд руб. в кассе «Агросоюза». Деньги вкладчиков были застрахованы.