Центрально-Европейский банк потерял свою лицензию в августе этого года, после чего ЦБ обратился в суд (дело № А78-14606/2018) с требованием признать кредитную организацию несостоятельной. Из почти 1 млрд руб., что банк задолжал, на средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, приходится 349,4 млн руб. (на дату отзыва лицензии), в том числе на счета физлиц и индивидуальных предпринимателей – 10,8 млн.
Приоритетным направлением бизнес-модели Центрально-Европейского банка было предоставление банковских гарантий. На 1 января этого года портфель выданных гарантий в девять раз превысил размер его собственных средств. Банк проводил рискованную кредитную политику, и на балансе у него образовался серьезный объем активов низкого качества. Капитал сильно снизился, так что возникла реальная угроза для кредиторов и вкладчиков.
Банк был зарегистрирован в Москве до 2017 года, а затем в Чите. Он работал с 1994 года.