Ранее стало известно о блокировке Федеральным административным судом Швейцарии банковского перевода российского бизнесмена Германа Хана — сооснователя «Альфа-групп» и бывшего акционера «Альфа-банка». Как писали местные СМИ, предприниматель собирался перечислить 20 млн французских франков (примерно 2 млрд руб.) жене, дочери и ее мужу под видом пожертвования. Неназванный банк отказался проводить транзакцию, заблокировал счет и сообщил о переводе в Государственный секретариат по экономическим вопросам страны (SECO). Суд поддержал действия банка.
С решением Федерального административного суда Цюриха ознакомился телеграм-канал The Sanctions Law. Он выяснил, что административный истец — зять Хана — оспаривал отказ SECO обязать банк разморозить счет бизнесмена для осуществления двух переводов (по $10 млн каждый).
- 14 марта 2022 года Хан поручил банку сделать два перевода по договору дарения с зятем и его супругой от 12 марта.
- 15 марта Хана включили в санкционные списки Евросоюза и Великобритании. В тот же день банк заморозил средства на счету и спорный платеж, чтобы установить принадлежность сторон к санкционным лицам и проверить чистоту сделки.
- 16 марта Хан подпал под швейцарские санкции.
- 6 апреля банк сообщил об этом SECO.
- 12 июня SECO не разрешил перевод средств.
Суд установил, что банк был вправе управлять собственными рисками. Учитывая собственные доходы истца и непродолжительное родство между Ханом и его зятем, дарение не было обоснованным и даже указывало на экономическую зависимость истца от бизнесмена.
При этом, как пишет телеграм-канал, суд не учел, что банк получил платежное поручение за один день до введения первых санкций против Хана. Сама Швейцария присоединилась к этим ограничениям днем позже. Еще судьи проигнорировали, что, хотя планируемые переводы и были долларовыми, под санкции США бывший акционер «Альфа-банка» подпал только через год. При этом получатели перевода до сих пор не включены в какие-либо санкционные списки.
Административный истец может обжаловать отказное решение в апелляцию до 30 августа.
С похожей проблемой сталкивался и другой российский миллиардер — Роман Абрамович. В прошлом году израильский банк Mizrahi Tefahot заблокировал его перевод пожертвования в пользу волонтерской организации, которая проводит спасательные операции и ищет пропавших во время военных конфликтов. Отказ в переводе объяснили тем, что Абрамович находится под санкциями ЕС и Великобритании. После этого бизнесмен, у которого есть израильское гражданство, подал иск к банку и напомнил: он не находится под санкциями правительства страны, а сам счет открыт много лет назад. Генпрокурор же утверждал, что банки Израиля должны следить за тем, чтобы их не использовали в качестве способа обхода санкционного режима. Нарушение санкций банками навредит их репутации и экономике страны в целом.
В итоге Окружной суд Тель-Авива встал на сторону Абрамовича и обязал Mizrahi Tefahot провести платеж. Суд подчеркнул, что санкции ЕС в отношении Абрамовича не применяются в Израиле: «Санкции не могут быть нарушены там, где они не применяются». Но с этим не согласился Верховный суд Израиля. Он посчитал действия Mizrahi Tefahot законными и вернул дело в первую инстанцию. Судьба иска пока неизвестна.