Личные данные легальных клиентов кредитных организаций попали в базу Банка России с реквизитами мошеннических счетов, сообщил РБК со ссылкой на информацию нескольких крупных банков, вице-президента Ассоциации банков России Яны Епифановов и представителя ВТБ. Теперь банки и ЦБ разрабатывают специальный законодательный механизм, добавили в ассоциации и ВТБ.
Как рассказал представитель регулятора, сведения о получателях платежа попадают в базу на основании информации от банка-отправителя и банка-получателя, ЦБ их проверяет и включает в базу. «При этом Центробанк постоянно взаимодействует с банками и мониторит включение соответствующих сведений, а при необходимости оптимизирует процесс пополнения базы. Поэтому риск необоснованного попадания данных минимален», — уточняет представитель.
Физлица могли оказаться в базе, если их персональные данные были «слиты» и использованы мошенниками для открытия счетов для перевода украденных средств, поделился один из источников. По его словам, ситуация усугубилась из-за принятых летом этого года поправок к закону «О национальной платежной системе».
Второй источник пояснил, что существует две базы: одна содержит счета, замеченные в мошеннических переводах, другая — реквизиты, фигурирующие в уголовных делах. В первом случае клиенты могут обратиться в свой банк или ЦБ для исключения данных из списка, во втором это невозможно и необходимо дождаться завершения расследования, подчеркнул информатор.
«Учитывая такую проблему, идет проработка вариантов создания банками и регулятором законодательного механизма, который позволит добросовестным клиентам доказать свою легитимность в банках, где их обслуживают», — заявила Епифанова. «Механизм может включать в себя предоставление документов, подтверждающих личность и факт кражи, а также взаимодействие с банками и регуляторами для оперативного решения возникших вопросов», — поддержал представитель ВТБ.
Центробанк формирует базу на основе информации о счетах физических и юридических лиц, которую позже направляет банкам и другим операторам платежных систем. База содержит сведения о совершенных операциях, плательщиках и получателях средств.
С 25 июля вступили в силу изменения закона «О национальной платежной системе», согласно которым банки должны на два дня блокировать переводы по содержащимся в базе реквизитам. Если кредитная организация все-таки сделала перевод, она должна вернуть похищенные деньги в полном объеме в течение 30 дней после получения соответствующего заявления.
