Банк России и кредитные организации заявили, что в России появилась новая схема отмывания денежных средств, которая пока что полностью защищена от претензий со стороны правоохранителей. Об этом пишет "Коммерсантъ".
Суть схемы заключается в том, что легализация денежных средств и их вывод за границу происходит при участии Федеральной службы судебных приставов. Две фирмы, одна из которых находится в российской юрисдикции, а вторая – в иностранной, оформляют фиктивную задолженность. Потом стороны посредством третейского суда или мирового соглашения урегулируют долг, суд взыскивает указанную сумму со счета резидента и выдает исполнительный лист. По этому листу приставы списывают долг и зачисляют на счет нерезидента в зарубежном банке.
По оценке Банка России, средний размер подобного иска составляет 400–600 млн рублей. За прошлый год решения были приняты по искам на 37 млрд рублей, аферистам удалось вывести 16 млрд рублей – более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций.
Регулятор объясняет: "Суды и ФССП действуют строго в рамках своей компетенции, а банки формально не имеют оснований для того, чтобы расценивать операцию как подозрительную и противодействовать ее проведению, так как речь идет о судебном решении".
Выявить, что схема незаконна, возможно, продолжают в ЦБ: нужно установить, ведет ли фирма-должник реальную деятельность и в чем заключалась суть сделки с нерезидентом, по которой возник долг. Однако ни желания, ни полномочий на это у судов нет. Приставы обязаны исполнять судебные решения, а банки – поручения приставов.
ЦБ планирует выпустить рекомендацию для банков, предложив относить операции в рамках этой схемы к подозрительным и расторгать договоры с такими клиентами, если подозрений будет слишком много. Верховный суд РФ ситуацию не комментирует.
Махинации, о которых говорит ЦБ, являются одной из разновидностей резонансной "молдавской схемы", с использованием которой из России в 2010–2013 годах было выведено более $20 млрд (см. "15 молдавских судей задержаны за отмывание похищенных в России $20 млрд").
