Изменения зафиксированы в проектах указаний регулятора, которые корректируют требования к правилам внутреннего контроля в банках и некредитных финансовых организациях в сфере антиотмывочного законодательства, пишет "Коммерсант". Критерии, по которым можно опознать нетипичные сделки, планируется регулярно размещать на портале ЦБ. Поднадзорные организации в течение 30 дней после публикации должны приступить к применению этих критериев.
Сейчас признаки, указывающие на подозрительный характер совершаемых операций, оформлены как приложения к положениям 375-П и 445-П. Отдельно они не публикуются. На то, чтобы синхронизировать правила внутреннего контроля с критериями ЦБ, финансистам дается три месяца.
Нововведение предоставит Банку России возможность своевременно реагировать на появление новых схем: дополнения не придется вносить через правки в профильные положения, которые надлежит сначала обсудить с общественностью и экспертами, а потом зарегистрировать в Минюсте. "Размещение перечней на сайте позволит банкам и некредитным финансовым организациям более оперативно "настраивать" свои системы внутреннего "противолегализационного" контроля", – добавляют в ЦБ.
В свою очередь, клиенты, заподозренные в проведении сомнительных транзакций, также успеют отреагировать до того, как сделка окажется заблокирована. Банкиры сетуют на то, что им придется ежемесячно обновлять правила внутреннего контроля. Однако регулятор готов пойти на уступки и уменьшить периодичность таких корректировок.