57864210Документов
доступно
Поиск по сайту

Исторический документ
О комиссиях для несовершеннолетних

Язык
1 страница

Исторический документ
О наложении взысканий за нарушение постановлений о косвенных налогах в административном порядке

Язык
1 страница
Новости
24 февраля 2016, 11:55

Иск о пропаже €20 млн из "Сбербанка": безопасны ли банковские депозитарии?

Автор: Марина Труханова

Сегодня в Гагаринском райсуде столицы начнется рассмотрение иска предпринимателя из Подмосковья к "Сбербанку". Из сейфов кредитной организации еще в 2011 году мошенническим путем были похищены €20 млн, которые истец и требует вернуть. Каковы перспективы иска, и отвечает ли банк за сохранность средств в депозитарии, рассказывают эксперты "Право.ru".

Предыстория: о "решальщиках" и "контракте с Януковичем"

В феврале 2011 года подмосковный предприниматель Татьяна Б. познакомилась с Михаилом Коряком – экс-офицером Минобороны и налоговой полиции. Сославшись на свои связи в высших эшелонах власти, новый знакомый пообещал женщине за вознаграждение в €20 млн оказать помощь в заключении выгодного контракта по транспортировке газа из России в Европу через территорию Украины. 9 марта 2011 года Татьяна Б. получила по договору займа от депутата Госдумы Михаила С. необходимую сумму. В период с 10 по 15 марта действующий по доверенности помощник парламентария поместил их в сейф, арендованный в отделении "Сбербанка" на Гоголевском бульваре. Передать вознаграждение "помощникам" женщина должна была после заключения контрактов.

После этого к "работе" с предпринимателем были привлечены чеченский "авторитет" Валид Лурахмаев (Валидол) и Султан Сигаури – брат одного из лидеров группировки "Исламское государство" Аслана Сигаури, убитого весной 2015 года. Как пишет "Росбалт", Султан Сигаури позвонил Татьяне Б. и попросил ее приехать в Киев для переговоров по газовым контрактам с президентом Украины Виктором Януковичем. Одновременно с этим Сигаури "командировал" туда киллера – бывшего спецназовца Ивана Мартынова, которому Лурахмаев передал пистолет с патронами и фотографию жертвы. Бизнесвумен прилетела в украинскую столицу 6 июня 2011 года. В аэропорту ее стречал Мартынов, который на трассе Киев – Чернигов достал пистолет и дважды попытался выстрелить в предпринимателя, но оба раза оружие дало осечку. Испуганная Татьяна Б. выскочила из автомобиля и подняла шум. Мартынов уехал, но через два дня был задержан на территории Украины. В день покушения помощник депутата Михаила С., имеющий доступ к депозитариям, проверил, на месте ли деньги. Сейфы были пусты, а запись в журнале гласила, что еще 31 марта 2011 года в хранилище побывал некий Павел Макаров, также якобы имеющий нотариально заверенную доверенность от парламентария (документ оказался подложным).

9 сентября 2011 года было возбуждено уголовное дело по факту хищения €20 млн, принадлежащих Татьяне Б., из банковских ячеек в допофисе "Сбербанка" на Гоголевском бульваре (п."б" ч. 4 ст. 158 УК РФ), 5 октября женщина была признана по нему потерпевшей. В суд дело все еще не передано. В феврале 2012 года в Москве арестовали Султана Сигаури. Лурахмаев и Коряк к тому времени уехали из России и были объявлены в международный розыск. 9 февраля 2012 года было заведено еще одно уголовное дело – по факту покушения на убийство предпринимателя. 14 мая 2013 года дело в отношении Сигаури было выделено в отдельное производство (он обвинялся по ч. 3 ст. 30 и пп. "ж", "з", "к" ч. 2 ст. 105 УК РФ). По приговору Дорогомиловского районного суда столицы 9 июля 2014 года мужчина получил 12 лет колонии за совершение покушения на убийство (дело № 1-62/2014), попытки обжаловать его в Мосгорсуде оказались безуспешными.

Как пишет "Коммерсант", эпизод с Татьяной Б. относится к делу так называемой "группировки решальщиков". Преступники действовали по одной и той же схеме: представляясь сотрудниками аппарата президента, они предлагали жертвам не только выгодные контракты, но и высокие должности.

"Обвиняемые убеждали потерпевших заложить деньги в банковские сейфы якобы для подтверждения платежеспособности. На самом деле участники преступной группы по поддельным документам совершали кражи данных сумм из депозитариев. При этом размер украденного составлял от €4 млн до €20 млн", – объяснял изданию официальный представитель СКР Владимир Маркин

После преступники похищали средства из депозитариев любого выбранного ими или жертвами банка, а доверившихся им людей убивали, стараясь скрыть следы преступления. Так, все тот же "Росбалт" сообщает о том, что жертвой "решальщиков" стал бизнесмен Михаил О., лично знавший лидеров группировки и "помогавший" башкирскому предпринимателю получить должность вице-президента ОАО "Транснефть", за что коммерсант выплатил €4,5 млн. В Париже пуля киллера настигла владельца "Саратовстройстекла" Михаила Л., который сам заплатил 200 млн руб. за получение должности и посодействовал тому, чтобы его знакомый заложил в ячейку банка порядка €4 млн за назначение губернатором Саратовской области.

Пусть деньги возвращает банк

11 января этого года Татьяна Б. обратилась с иском в Гагаринский районный суд столицы (дело № 2-872/2016). В нем она просит взыскать с ПАО "Сбербанк России" €20 млн в счет возмещения ущерба. Свои требования истец, помимо прочего, основывает на вступившем в силу приговоре в отношении Султана Сигаури, где говорится о том, что принадлежащие предпринимателю средства были похищены из арендованных сейфов, а после женщину пытались убить для создания видимости того, что она сама скрылась с крупной суммой. Ознакомившись с материалами уголовного дела, истец пришла к выводу, что по вине ответчика доступ в банковские сейфы, где хранились принадлежащие ей деньги, был осуществлен в нарушение условий заключенных договоров аренды индивидуальных сейфов, а также Порядка работы хранилища ценностей клиентов Сбербанка России от 27 декабря 2005 года, в результате чего €20 млн и были похищены.

Доказывая свою правоту, заявитель внимательно анализирует пункты договора и факты, изложенные в уголовном деле. Так, например, согласно ему, допуск в индивидуальные банковские сейфы имели только Михаил С., с которым заключались соглашения об аренде, лично и одновременно с ним до 2-х лиц, он же вместе со своим поверенным (помощником депутата) и единолично поверенный. Никакие иные третьи лица, пусть и по доверенности, к сейфам допущены быть не могли.

Вместе с тем из материалов уголовного дела и текста приговора следует, что некий Павел Макаров по подложной доверенности от имени Михаила С. проник в хранилище банка. "Таким образом, ответчик, не проверив условия договоров аренды, не обеспечил невозможность доступа к сейфу кого-либо без ведома клиента и допустил постороннее лицо", – сказано в исковом заявлении (имеется в распоряжении редакции).

Но даже если допустить, что Макаров, по всей видимости и изъявший деньги из ячейки, является поверенным Михаила С., сотрудники "Сбербанка" при работе с ним нарушили положения раздела 7 Порядка работы хранилища ценностей клиентов. Придя в хранилище впервые, поверенный должен предъявить сотруднику внутреннего структурного подразделения (ВСП) банка доверенность (оригинал) с реквизитами документов, удостоверяющих личность поверенного и клиента. Кроме того, сотрудник должен:

– проверить содержание доверенности (срок действия, полномочия поверенного, наличие необходимых реквизитов и пр.) и правильность ее оформления;

– сличить подпись клиента на доверенности с его подписью на договоре аренды;

– убедиться в личности поверенного по предъявленному им документу, удостоверяющему личность;

– произвести предварительную проверку факта выдачи доверенности и полномочий лица, ее предъявившего, у нотариуса или другого лица, удостоверившего доверенность (лично по телефону или через службу безопасности банка, в течение двух рабочих дней);

– зарегистрировать доверенность в специальном журнале, указав, что факт ее выдачи проверен.

Сотрудник банка, допустивший Макарова в хранилище, при рассмотрении уголовного дела показал, что проводил его к сейфам без проверки паспорта и доверенности, чем нарушил указанный выше порядок.

По словам представителя истца Ольги Линевой из адвокатского бюро "Коблев и партнеры", свои возражения "Сбербанк" основывает на том, что заявительницей пропущен срок исковой давности. Между тем обо всех обстоятельствах дела она узнала лишь при рассмотрении его в суде. Например, в акте служебной проверки "Сбербанка" сведения о том, что сотрудник нарушил внутренние инструкции при допуске лица с подложной доверенностью, в хранилище отсутствуют. Нет этой информации и в материалах предварительного расследования. О допущенном нарушении он рассказал только в суде, и лишь тогда, когда в материалах дела появилась доказывающая это видеозапись с камер наблюдения. Кроме того, ответчик считает Татьяну Б. ненадлежащим истцом, поскольку договор аренды сейфов заключался не с ней, а приговор по делу об убийстве – не имеющим преюдициального значения.

Каковы перспективы иска?

Здесь мнения экспертов, опрошенных "Право.ru", разнятся. Одни считают, что бизнесвумен и ее представители, пусть и приложив некоторые усилия, смогут доказать, что банк нарушил заключенный с ним договор, допустив в хранилище лицо, не указанное в договоре и позволив забрать хранящуюся в сейфе сумму, преимущественно, ссылаясь на нормы ст. 922 ГК РФ (хранение ценностей в индивидуальном банковском сейфе) и приравнивая заключенный договор аренды к договору хранения. Согласно положениям указанной нормы, клиент, обратившийся в банк, вправе рассчитывать на полную сохранность содержимого банковского сейфа и на то, что ценности из сейфа не будут выданы неустановленному лицу либо лицу, не имеющему полномочий, ключа и не включенного в договор как лицо, имеющее право на получение ценностей, находящихся в сейфе. При этом банк в рамках таких правоотношений при отсутствии иных указаний в договоре несет ответственность за сохранность содержимого ячейки и может быть освобожден от нее, только если докажет, что по условиям хранения доступ кого-либо к сейфу без ведома клиента был невозможен либо стал возможным вследствие непреодолимой силы. Другие же, хоть и говорят о том, что судебные решения по похожим делам принимались в пользу истцов, а не банков, считают возражения "Сбербанка" существенными.

"Перспектива у данного дела очевидно есть", – считает Светлана Бурцева председатель Люберецкой коллегии адвокатов, ссылаясь на все ту же ст. 922 ГК РФ. "Поскольку в данной ситуации факт ненадлежащего исполнения обязанностей "Сбербанком" косвенно подтверждается приговором суда, а также материалами дела, из которых усматривается нарушение банком своих обязанностей по допуску к сейфу, следовательно, банк должен понести ответственность за убытки, причиненные клиенту в результате утраты содержимого сейфа в связи с ненадлежащим исполнением своих обязательств, если только не предоставит доказательств наличия непреодолимой силы, в результате воздействия которой стал возможным доступ третьих лиц к сейфу, или если не докажет надлежащее исполнение своих обязанностей по договору", – комментирует юрист. По ее мнению, "Сбербанк" – надлежащий ответчик по данному делу, так как является стороной договора аренды банковского сейфа, нарушившей договор и не обеспечившей невозможность доступа к сейфу кого-либо без ведома клиента и допустившей постороннее лицо.

По мнению адвоката Алексея Михальчика, "приговор суда будет преюдициальным по ряду фактов, подлежащих доказыванию по делу, и основанием для начала течения срока исковой давности (лицо узнало об использовании подложной доверенности, когда это нашло свое отражение в приговоре суда) и самое главное – в отношении похищенной суммы (очень важный момент, так как ячейка служит для скрытого хранения ценностей)". Кроме того, именно сотрудники "Сбербанка" должны были проверить доверенность – автор искового заявления это убедительно обосновал соотвествующими положениями инструкции. "Но для взыскания такой большой суммы с банковского монополиста стороне истца придется потратить немало усилий, в том числе, в части обоснования обстоятельств, при которых в ячейку денежные средства поместило лицо, не явлющееся стороной договора аренды ячейки", – считает он.

"Самое сложное в таких исках – доказать наличие определенной суммы денежных средств, находившейся в банковской ячейке, так как арендаторы ячеек обычно не составляют опись того, что там хранится, – рассуждает Ирина Адамова, старший партнёр КА "Юков и партнёры". – Приговором по покушению на убийство установлено наличие в ячейках до похищения €20 млн. Но непонятно, каким образом банк или его сотрудники имеют отношение к преступным деяниям. Это важно, так как в силу ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом. Как следствие, если приговор не вынесен в отношении банка или его сотрудника (участника преступления – кражи), то прямо применить ст. 61 ГПК, на мой взгляд, при рассмотрении иска об ущербе будет проблематично".

Еще одной проблемой, по мнению Адамовой, может стать то, что договоры аренды ячеек были заключены не истцом, соответственно, с истцом у банка не было гражданско-правовых отношений. Суду предстоит установить, каким образом подтверждается право собственности истца на наличные денежные средства и почему они хранились в ячейке, аренду которой произвело иное лицо (не собственник денежных средств), какие правовые отношения связывают арендатора банковской ячейки и истца.

Павел Хлюстов из "Барщевский и партнеры" соглашается с коллегой: "С точки зрения российского права, иск не имеет большой перспективы. Дело в том, что собственник похищенных денежных средств не может быть признан надлежащим истцом по делу. Обстоятельства свидетельствуют о том, что стороной договора является другое лицо – именно оно и вправе предъявлять соответствующее требование к банку. Между собственником денег и банком отсутствуют договорные отношения, что лишает собственника возможности требовать взыскания с банка убытков, вызванных ненадлежащим исполнением договора. Именно из такой логики исходят положения ст. 901, 902 ГК РФ, регулирующие основания и размер ответственности хранителя". По мнению адвоката, в своем исковом заявлении истец не приводит условия договора, позволяющие квалифицировать его в качестве договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе (ст. 922 ГК РФ), а не договора аренды (ст. 606 ГК РФ). "Вместе с тем именно от правильной квалификации договорных отношений сторон будет зависеть, отвечает ли банк за сохранность содержимого сейфа или нет (п. 4 ст. 922 ГК РФ). Таким квалифицирующим признаком является ответственность банка за сохранность содержимого ячейки", – напоминает юрист.

Александр Филатов, юрист адвокатского бюро Forward Legal, также считает, что суд может отказать в удовлетворении иска по формальным основаниям. Во-первых, истец не является стороной договора, обращаться в суд, по мнению эксперта, следовало Михаилу С. Кроме того, говорит Филатов, скорее всего суд признает, что срок исковой давности пропущен. "Почему истец обратилась в суд только сейчас – понятно. Она рассчитывала, что следствие установит обстоятельства, которые потом она положит в основу гражданского иска. У следствия больше возможностей для этого. Но уголовные дела быстро не рассматриваются. Истец должна была это предвидеть. На мой взгляд, ей следовало обратиться с иском к "Сбербанку" в 2011 году, чтобы не пропустить срок, но попросить суд приостановить производство до завершения следствия и вынесения приговора", – комментирует он.

"Если бы не эти обстоятельства, то я бы посчитал, что перспективы удовлетворения иска выше среднего. Вопрос о преюдиции оставался бы открытым, потому что, хоть в судебном акте и пишется, что обвиняемый похитил денежные средства, но в то же время виновным он пока признан только в покушении на убийство, а не хищении. Помимо материалов уголовного дела я бы ссылался и на другие доказательства, обосновывающие размер ущерба, чтобы усилить позицию. Нарушения договора со стороны банка очевидны, он не смог обеспечить безопасность хранения", – несколько обнадеживает истца Филатов.

Что показывает практика?

Как справедливо отметил Александр Филатов из Forward Legal, практика по подобного рода делам не слишком велика. Однако, по словам адвоката Алексея Михальчика, "по подобной категории дел, при схожих обстоятельствах, она складывается не в пользу банков".

Его слова подтверждаются, например, двумя "свежими" апелляционными определениями Нижегородского областного суда, оставившими без изменения решения нижестоящих инстанций (дела № 33-3552/2015 и 33-12265/2015). Заявители по обоим делам были клиентами ОАО "Банк Уралсиб" и арендовали у него банковские ячейки. Один заложил в сейф золотые монеты и украшения, другой – крупную сумму денег. В один и тот же день несколько сейфов депозитария были взломаны, а находящееся в них имущество – похищено. Оба истца были признаны потерпевшими по заведенному уголовному делу. В ходе предварительного следствия выяснилось, что одним из взломщиков был сотрудник ЧОП, осуществляющего охрану данного филиала "Банка Уралсиб". Заявителям удалось доказать, что "заключенный между сторонами договор является договором хранения с предоставлением клиенту индивидуального банковского сейфа и по этому договору банк несет ответственность за убытки, причиненные клиенту в результате несохранности содержимого сейфа, вызванного ненадлежащим исполнением обязательства по его охране". Следовательно, к указанным отношениям можно применить нормы ст. 922 ГК РФ. Пункты договора аренды ячейки, заключенного между банком и клиентами, также указывают на то, что кредитная организация не несет отвественности за содержимое сейфов, если сумеет доказать, что надлежащим образом осуществляла его охрану. "Одновременно банк несет ответственность за убытки, причиненные клиенту в результате утраты содержимого сейфа в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по охране сейфа", – указал суд. Обстоятельств непреодолимой силы апелляция в делах не нашла, а вот факт ненадлежащей и недостаточной охраны арендуемых ячеек сочла доказанным. Требования обоих заявителей были удовлетворены.

Подобную же позицию занял и Мосгорсуд при рассмотрении апелляционной жалобы ООО "Восточно-Европейский банк реконструкции и развития" (дело № 11-27527/2013), с которого по решению суда первой инстанции в пользу заявителя было взыскано более 4,2 млн руб. В январе 2008 года истец арендовал у банка сейф, в который положил крупную сумму в рублях, долларах и евро – около 5,4 млн руб. Кроме него доступ к ячейке имела только его супруга. Однако ни она, ни муж свое имущество из хранилища не забирали – это сделал неустановленный похититель. В январе 2012 года супруги были признаны потерпевшими по уголовному делу по п. "б" ч. 4 ст. 158 УК РФ (кража, совершенная в особо крупном размере). Согласно договору, заключенному между истцом и банком, арендодатель обязан обеспечить установленные договором условия для сохранности ячейки и, в случае ненадлежащего исполнения данных условий, несет ответственность за ее сохранность. При этом прямых указаний об ответственности арендодателя за сохранность содержимого сейфа в договоре не было. Учитывая эти обстоятельства и нормы все той же ст. 922 ГК РФ, суды пришли к выводу, что договор аренды ячейки являлся договором хранения. А значит, именно банк должен нести ответственность за убытки, причиненные клиенту в результате утраты содержимого сейфа в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по его охране. "При этом ответственность за сохранность содержимого ячейки может быть возложена на арендодателя при условии ненадлежащего исполнения им обязательств по обеспечению сохранности самой ячейки и при условии наличия причинно-следственной связи между ненадлежащим исполнением обязательств и нарушением сохранности содержимого ячейки", – указано в определении Мосгорсуда. Доказательств того, что депозитарий охранялся надлежащим образом, банк не представил, "при этом сам факт ограбления, совершенного лицами без применения специальных средств, указывает на недостаточность мер по охране дополнительного офиса, в связи с чем банк не может быть освобожден от имущественной ответственности за утрату имущества, помещенного в банковскую ячейку (сейф)", – посчитал суд.

Своим опытом отстаивания интересов клиента в похожей ситуации поделился и Павел Хлюстов, партнер коллегии адвокатов "Барщевский и партнеры": "В моей личной практике было похожее дело. Клиент продал квартиру и должен был получить деньги в сумме более $3 млн, ранее заложенные покупателем в ячейку. Однако ячейка оказалась пуста. По факту кражи денежных средств было возбуждено уголовное дело, в рамках расследования которого было установлено, что замок сейфа был вскрыт при помощи специальной отмычки. Вместе с тем банк возражал против удовлетворения иска, мотивировав это тем, что между сторонами был заключен договор аренды сейфа, а не договор хранения. То есть, по мнению банка, он не принимал на себя обязательство по сохранности содержимого, а лишь предоставлял клиенту "металлический ящик". В подтверждение своей позиции банк указывал на название подписанного договора: "Договор аренды депозитного сейфа". Кроме того, банк ссылался на недоказанность того факта, что в ячейку была помещена соответствующая сумма, ведь кредитное учреждение не контролирует и не должно контролировать, что конкретно клиент помещает в хранилище.

Внимательное изучение условий договора позволило опровергнуть утверждение о том, что это договор аренды, а не хранения. Согласно одному из пунктов, банк принял на себя обязательства не только передать сейф в пользование клиента, но и принимать все необходимые меры для обеспечения сохранности его содержимого, включая круглосуточную охрану, установку специального охранного оборудования, установление особого режима помещения хранилища и т. п. Труднее складывалась ситуация с доказыванием содержимого сейфа. К счастью, мне удалось собрать ряд доказательства, позволивших убедить суд в обоснованности требований клиента. Помимо свидетельских показаний покупателя квартиры и риелтора, заложивших деньги в ячейку, были допрошены работники банка, также подтвердившие, что покупатель снимал наличные деньги со счета, после чего спустился с ними в хранилище, а вышел уже без них. Внимание суда также было обращено и на тот факт, что рыночная стоимость квартиры практически не отличалась от цены квартиры, указанной в договоре купли-продажи. Данные факторы позволили суду первой инстанции удовлетворить исковые требования клиента в полном объеме, Московский городской суд оставил решение без изменения".

Хранить ли средства в банковском сейфе?

Мнения экспертов разнятся. А судебная практика говорит о том, что успешным такой иск может быть лишь при переквалификации договора аренды ячейки в договор хранения. Неужели банковские сейфы, такие надежные на первый взгляд, можно приравнять к камерам для хранения вещей в супермаркетах, которые вроде бы охраняют, но за сохранность вещей внутри ответственности не несут. Как в таком случае обезопасить себя бизнесменам или физлицам, предпочитающим хранить деньги и прочие ценности в депозитариях банков? Насколько это надежно и безопасно? Своими мнениями и советами делятся эксперты "Право.ru".

"В статье 922 ГК РФ упомянуты два вида хранения ценностей в ячейке – "с использованием сейфа" и "с предоставлением сейфа". Казалось бы, разница всего в одно слово, но она имеет ключевое значение", – разъясняет Александр Филатов из Forward Legal. В первом случае банк принимает от клиента ценности, помещает их в хранилище, знает, что клиент положил в сейф, учел это и, соответственно, несет ответственность за содержимое ячейки. Но на заключение таких договоров банки практически не идут, и в 99 % случаев они предлагают второй вариант. В этом случае банк лишь предоставляет сейф, но не несет ответственности за его содержимое. Он не видит, что клиент кладет в хранилище, ни в каких документах (вроде описи вложения) это не отображается. Плюсом этого варианта является конфиденциальность. Но за нее приходится платить. Во втором случае банк не несет никакой ответственности, если докажет, что по условиям хранения доступ к сейфу посторонним лицам был невозможен.

"Главное достоинство банковской ячейки – конфиденциальность является ее же главной проблемой. Если ценности из ячейки пропадут, то самым сложным является доказывание размера ущерба. В большинстве случаев никто, кроме вас, не может подтвердить, что лежало в ячейке", – указывает на возникающие трудности Филатов.

Альтернативы, по его мнению, имеются:

– если вам не важна конфиденциальность и размер средств не так велик, как в этом деле, то используйте вклады: даже в случае отзыва у банка лицензии сумму до 1,4 млн руб. вы получите очень быстро;

– страхование содержимого в банковской ячейке; такая услуга есть на рынке, пусть и не очень распространена. Она подходит для краткосрочного хранения имущества в ячейке (например, для заключения сделки), потому что довольно дорогая.

"Для подтверждения факта хранения в ячейке утраченного по вине банка имущества необходимо иметь допустимые доказательства, – напоминает Ирина Адамова, старший партнёр КА "Юков и партнёры". – Наиболее оптимальным вариантом видится опись находящегося в банковской ячейке имущества. В противном случае банк не застрахован он недобросовестного арендатора, который в случае незаконного проникновения в арендуемую последним ячейку может сообщить стоимость похищенного, которая превышает действительную стоимость содержимого ячейки".

Павел Хлюстов, партнер КА "Барщевский и партнеры", считает, что расчеты, осуществляемые через банковскую ячейку, таят в себе большую опасность. "Неважно, кто ты: крупный бизнесмен, продающий свой успешный бизнес, или простой человек, приобретающий жилье. Каждый может лишиться своих денег и вряд ли сможет их вернуть. Вывод прост – лучше пользоваться безналичным расчетом", – советует он.

Тема: Возмещение по искамИскСуды и судьи
Компания: Сбербанк
Суд: Гагаринский районный суд Москвы
  
Разместить на:

18+

Лебедева просят взять на контроль дело экс-главы казначейства Кабардино-Балкарии
Верховный суд опубликовал два внепроцессуальных обращения на имя Вячеслава Лебедева. Авторами посланий выступили депутаты Госдумы.
Верховный суд разрешил банкротить физлиц без имущества
Верховный суд отменил акты нижестоящих судов, которые прекратили банкротное дело заемщика, которому было нечем платить кредиты и оплачивать судебные расходы. Они решили, что процедуру нельзя сводить к освобождению от долгов. Но "тройка" ВС прислушалась к аргументам финансового управляющего. По его словам, за продолжение процедуры высказались и сами банки.
ВККС может лишить мантии судью АС МО Веру Черпухину
В среду, 25 января 2017 года, ВККС рассмотрит представление председателя Арбитражного суда Московского округа Натальи Шуршаловой о привлечении к дисциплинарной ответственности судьи АСМО Веры Черпухиной.
Нижегородского судью взяли под госзащиту из-за угроз в соцсетях
Ранее СМИ сообщили о конфликте Романа Ярцева с соседкой: во время прогулки пес женщины якобы набросился на собаку судьи, тогда он выстрелил в воздух из пистолета.
ВККС решит, отдавать ли Бастрыкину судью АСГМ Корогодова
ВККС опубликовала повестку следующей сессии, которая пройдет 23–27 января. После обеда во вторник, 24 января, Высшей квалифколлегии предстоит решить вопрос об уголовном преследовании двух судей.
Сегодня
11:55 Арбитраж признал торговую сеть "Лента" виновной в дискриминации поставщиков алкоголя
По мнению ФАС, в 2013-2015 годах компания создала дискриминационные условия для фирм, которые осуществляли поставки алкогольной продукции.
11:22 Конкурсного управляющего судят за преднамеренное банкротство компании Уильяма Браудера
Следствие полагает, что он помог обанкротить ООО "Дальняя Степь" для того, чтобы скрыть вывод из организации 37,5 млн акций "Газпрома", скупленных офшорным инвестфондом Hermitage Capital.
11:15 Банк "Пересвет" взыскивает с "Евразийского трубопроводного консорциума" 500 млн руб.
Из материалов дела № А40-8307/2017 следует, что исковое заявление было подано 16 января. Оно еще не принято к производству. Рассматривать дело предстоит судье Юлии Моисеевой.
10:54 Завод "Адамант" взыскивает 3,1 млрд руб. со столичной ювелирной компании
Иск "Адаманта" к компании "Голдэн Вэй" накануне, 16 января, поступил в Арбитражный суд Москвы. Он пока не принят к производству.
10:44 В новом созыве Госдумы только 100 из 450 депутатов стали авторами законопроектов
Доля принятых законопроектов в Госдуме седьмого созыва уменьшилась на треть, а также сократилось число инициатив, внесенных депутатами, сказано в "Рейтинге законотворцев"
10:39 "Ростелеком" могут включить в реестр недобросовестных поставщиков
С соответствующей жалобой в УФАС по Пермскому краю обратилось государственное казенное учреждение Пермского края "Гражданская защита".
10:05 СПЧ предлагает сажать мэров на 15 суток за отказ выделить жилье сиротам
Только в Москве за 2014–2016 год в судебном порядке оспорили почти 90 решений комиссии по обеспечению сирот жиллплощадью.
09:52 ЦБ подал иск о банкротстве московского банка "Миръ"
Лицензия на осуществление банковской деятельности у московского банка "Миръ" была отозвана в декабре 2016 года.
09:42 Минтруд: чиновников будут увольнять за отказ предоставить данные о присутствии в Интернете
В Министерстве труда готовят инструкцию для чиновников, которым теперь придется отчитываться о деятельности в Интернете, пишет "Коммерсант".
09:30 ФСБ обяжет визитеров-россиян регистрироваться в городах ЧМ по футболу-2018 в трехдневный срок
Обнародован проект президентского указа "Об особенностях усиленных мер безопасности в период проведения чемпионата мира по футболу и Кубка конфедераций".
09:08 МЭР предлагает разрешить банкроство физлиц без арбитражного управляющего
Таким образом, Минэкономразвития предлагает ускорить и удешевить процедуру признания должника несостоятельным.
08:54 Профучастники просят ЦБ изменить практику отзыва лицензий
Национальная ассоциация участников фондового рынка обратилась к первому зампреду Банка России Сергею Швецову с просьбой пересмотреть порядок аннулирования лицензий профучастников.
08:30 Росреестр отказывает каждому пятому москвичу, не согласному с кадастровой оценкой жилья
К настоящему моменту столичная комиссия Росреестра отказалась принимать уже 368 заявлений – почти 20% от общего числа. О подобных случаях в других регионах России не сообщается.
08:23 Крашенников предложил убрать смертную казнь из Уголовного кодекса
Председатель думского комитета по законодательству и государственному строительству Павел Крашенинников предложил исключить из Уголовного кодекса РФ все упоминания о смертной казни.
08:05 Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (17.01)
Павел Крашенников предлагает убрать смертную казнь из УК РФ. Депутаты не выдерживают новых требований к качеству законопроектов, их активность снизилась с 46% до 17%.
Вчера
19:25 Роспатент перевыполнил план по сбору доходов в госбюджет на 646,6 млн руб.
Существенный скачок доходов в ведомстве связывают с ростом количества заявок на регистрацию товарных знаков.
19:21 Константин Пономарев требует у IKEA еще 98,6 млрд руб.
Завтра ИКЕА Мос оспорит в ВС решение Краснинского районного суда Смоленской области, который в августе прошлого года взыскал с компании 507 млн руб. в пользу бывшего аудитора Константина Пономарева. Сегодня стало известно о его новых требованиях: предприниматель хочет получить от "ИКЕА Мос" еще 98,6 млрд руб.
18:40 ФПА собирает предложения о поправках в Кодекс профессиональной этики адвоката
В повестку VIII Всероссийского съезда адвокатов, который пройдет 20 апреля, планируется включить вопрос о внесении изменений в Кодекс профэтики.
18:08 Блогер Носик оплатил штраф за экстремистскую статью в ЖЖ
В ней Носик поддержал авиаудары по Сирии, поскольку для него, "как и любого израильтянина", она всегда была "реальным военным противником".
17:54 Конституционный суд объявит решение по делу ЮКОСа 19 января
Конституционный суд 19 января огласит решение по запросу Минюста о возможности не исполнять Россией решения Европейского суда по правам человека (ЕСПЧ) о выплате бывшим акционерам ЮКОСа €1,9 млрд, сообщает пресс-служба суда.
17:32 Порошенко распорядился передать иск против РФ в суд ООН
Президент Украины Петр Порошенко поручил министерству иностранных дел страны передать иск в Международный суд ООН в Гааге в отношении нарушения Россией двух конвенций ООН – по противодействию финансированию терроризма и по ликвидации всех форм расовой дискриминации, сообщает "Интерфакс".
17:04 Суд взыскал с банды Цапков 4,2 млн руб. вместо заявленных 6,4 млрд руб.
Суд частично удовлетворил требования потерпевших по делу банды Цапков – вместо заявленных 6,4 млрд руб. истцы получили 4,2 млн руб., пишет РБК.
16:55 Гаагский суд обязал юристов экс-акционеров ЮКОСа подать апелляцию по существу до конца января
В 2014 году Третейский суд в Гааге обязал Россию выплатить в пользу трех дочерних подразделений Group Menatep Limited $50 млрд компенсации за экспроприацию властями компании "ЮКОС".
16:24 Крашенинников предлагает ввести уголовную ответственность за хулиганство на транспорте
Председатель комитета Госдумы по госстроительству и законодательству Павел Крашенинников предлагает ввести уголовную ответственность вплоть до 10 лет лишения свободы для дебоширов на всех видах общественного транспорта, а не только в самолетах.
16:09 Венский арбитраж отклонил иск компании Дерипаски к Черногории
Судебные претензии компаний Дерипаски – ЦЕАК и En+ Group – в адрес Черногории в ряде международных инстанций касаются потери активов в связи с экспроприацией предприятий государством.
15:57 ФАС перенесла рассмотрения дела о сервисном обслуживании Apple
Если комиссия ФАС подтвердит факт нарушения законодательства, то в соответствии с ч. 1. ст. 14.31 КоАП ООО "Эппл Рус" грозит штраф от 300 000 руб. до 1 млн руб.
15:48 Путин привязал зарплату глав ПФР, ФОМС и ФСС к средней зарплате их подчиненных
Владимир Путин подписал указ, ограничивающий размер зарплаты председателей внебюджетных фондов с учетом уровня зарплаты их подчиненных. Документ размещен на официальном интернет-портале правовой информации.
15:30 Крашенинников выступил против ужесточения наказания за семейные побои
По мнению парламентария, предусмотрение порядка примирения в КоАП и выделение отдельных категорий родственников в контексте обсуждения недопустимости побоев в семье также являются неприемлемыми.
15:27 "Аэрофлот" подал в суд заявление о банкротстве "Донавиа"
Арбитражный суд Ростовской области зарегистрировал заявление ПАО "Аэрофлот" о банкротстве его дочерней компании "Донавиа", следует из картотеки арбитражных дел.
14:55 Госдуме предлагают увеличить до 70 лет возраст пребывания на службе чиновников в регионах
В Госдуму внесен законопроект о возможности продления до 70 лет предельного возраста пребывания на государственной службе для региональных чиновников. Документ размещен на сайте нижней палаты парламента.
14:47 В доме экс-зампредправления банка "Петрокоммерц" прошли обыски
Банкир проходит свидетелем по делу о хищении 2,8 млрд руб., выданных финансовым учреждением в качестве кредита Златоустовскому металлургическому заводу, который некогда возглавлял депутат ГД Вадим Варшавский.
14:46 Прокуратура Южной Кореи запросила ордер на арест замглавы Samsung
В надзорном ведомстве полагают, что Ли Джаён одобрил перевод 22 млрд вон ($18,3 млн) на счет базирующейся в Германии фирмы, которая принадлежит близкой подруге президента Цой Сун Силь.
14:31 Управляющие компании будут штрафовать за неправильные счета за "коммуналку"
С 1 января 2017 введена повышенная финансовая ответственность управляющих компаний за неправильно посчитанную стоимость коммунальных услуг, сообщает ТАСС со ссылкой на вице-премьера Дмитрия Козака.
14:07 Экс-адвокату вынесли приговор за рейдерский захват здания стоимостью 65 млн руб.
Адвокат действовала в составе организованной преступной группы – у нее было шесть сообщников, личность одного из них так и не установлена.
13:56 Госдуме предлагают ограничить показ рекламы на телеканалах
В Госдуму внесен законопроект, которым предлагается запретить прерывать показ фильмов рекламой на телеканалах без разрешения правообладателя. Документ размещен на сайте нижней палаты парламента.
13:21 Суд не принял иск депутата Рашкина к «Роснефти» о защите деловой репутации
Арбитражный суд Москвы отказался принимать иск депутата Госдумы от КПРФ Валерия Рашкина к «Роснефти» о защите чести, достоинства и деловой репутации, следует из картотеки арбитражных дел.
13:04 Суд приостановил строительство ЖК "О2 групп" из-за отсутствия парковки под домами
В начале осени Госстройнадзор провел проверку в ЖК "Парнас", в ходе которой выяснилось, что подземный паркинг на 435 машино-мест не построен, хотя это было обязательным, поскольку в процессе строительства выявились особенности инженерно-геологической обстановки.
13:00 ФССП опубликовала список легальных коллекторских агентств
На сегодняшний день в госреестре числятся 26 организаций, которые вправе заниматься возвратом просроченной задолженности в России.
12:57 Прекращено производство по делу о банкротстве поставщика минеральной воды "Архыз"
Из материалов дела № А25-1166/2016 следует, что процедуру банкротства запустил Сбербанк. Соответствующее исковое заявление поступило в суд в мае прошлого года.
12:55 Крым подготовил резолюцию в ООН о нарушении Украиной прав человека
Крым подготовил проект резолюции о нарушениях прав человека в республике, когда она входила в состав Украины, сообщают РИА Новости со ссылкой на члена крымского правительства Заура Смирнова.
12:21 Завершено следствие в отношении одного из фигурантов "дела реставраторов"
Следствие полагает, что преступная группа под руководством заместителя министра культуры Григория Пирумова заключала с аффилированными компаниями реставрационные госконтракты по заведомо завышенным расценкам, за что получала "откаты".
12:19 Суд отказал "ВЭБ-Лизинг" и его должнику в утверждении мирового соглашения по долгу в 1,4 млрд руб.
Арбитражный суд Москвы отказал в утверждении мирового соглашения, заключенного между АО «ВЭБ-лизинг» и АО «Транслизинг-Сервис», следует из картотеки арбитражных дел.
12:12 Компания, предоставляющая кредиты, взыскивает со структуры ГК "Яшма" 1 млрд руб.
В Арбитражный суд столицы поступил иск компании "ТЭСОРО" о взыскании более 1 млрд руб. с фирмы "Яшма экспорт", входящей в ГК "Яшма".
12:02 Логистическая компания взыскивает с экс-"дочки" "Газпром нефти" почти 3 млрд руб.
В прошлом году нефтегазовую компанию "Развитие регионов" пытались обанкротить, однако заявление было возвращено истцу из-за нарушения подсудности дела.
11:52 Правительство планирует заменить льготную ставку НДС поддержкой малоимущих
В правительстве обсуждают замену льготной ставки НДС на адресную поддержку малоимущих, сообщают «Ведомости» со ссылкой на четырех федеральных чиновников.
11:50 Дональд Трамп назвал условия для снятия санкций с России
Трамп отметил, что может отменить санкции в отношении Москвы, если Россия продемонстрирует эффективность в борьбе с терроризмом, а также достижении целей в ключевых для США вопросах.
11:23 Hogan Lovells сопроводит инвестиционную сделку РФПИ за 11,8 млн руб.
Юристы столичного филиала фирмы должны будут рекомендовать РФПИ оптимальную структуру отношений с бизнес-партнером и выбрать юрисдикцию для компаний-реципиентов финансирования.
11:21 В АП Краснодарского края проверят действия адвоката осужденной за госизмену Оксаны Севастиди
В АП Краснодарского края возбуждено дисциплинарное производство по жалобе на адвоката Оксаны Севастиди, осужденной за госизмену, говорится в сообщении на сайте Федеральной палаты адвокатов.
10:52 В Хабаровске арестован замначальника полиции, подозреваемый во взятке в 3 млн руб.
Суд арестовал заместителя начальника полиции Хабаровска, подозреваемого в получении взятки в особо крупном размере, говорится в сообщении на сайте Следственного комитета.
10:47 «Роснефть» нашла поставщика юруслуг за 88 млн руб.
ПАО «НК «Роснефть» объявила о заключении договора по результатам проведения внутригруппового тендера на оказание юридических услуг. Информация о закупке размещена на сайте компании.
10:44 ЦБ отозвал лицензию у ярославского "Булгар банка"
Регулятор, в частности, выявил в кредитной организации факты существенной недостоверности отчетных данных, а также наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
10:04 Суд удовлетворил иск "дочки" "Новатэка" к структуре "Мечела" на 200 млн руб.
Из материалов дела № А76-27848/2016 следует, что исковое заявление было подано 11 ноября. Подробности претензий истца не раскрываются.
09:53 Экс-глава банка "Универсальный кредит" арестован по делу о выводе 1,5 млрд руб.
Следствие полагает, что деньги были похищены за счёт выдачи кредитов организациям с сомнительной платежеспособностью.
09:51 Минкомсвязи хочет отменить блокировку сайтов по IP-адресам
Роскомнадзор получит новые полномочия, позволяющие определять способ блокировки каждого сайта, попавшего в черные списки, пишут "Известия".
09:27 Минтруд хочет запретить перевод пенсионных средств с использованием электронной подписи
В НАПФ отмечают, что такие поправки серьезно затруднят перевод пенсионных средств в НПФ, поскольку таким образом подается абсолютное большинство заявлений.
09:05 Минфин научил банки находить налоговых должников среди ИП
Минфин разъяснил банкам механизм поиска бизнесменов, чьи счета ранее были заблокированы за налоговые задолженности, но они открыли новые в качестве физических лиц.
08:55 ФАС обложит картельщиков оборотными штрафами за противодействие "рейдам на рассвете"
Федеральная антимонопольная служба разрабатывает "закон имени Lenovo" об оборотных штрафах за противодействие контролерам, заявившимся без предупреждения.
08:43 Правительство и бизнес обсудили отмену контрсанкций для роста экономики
Министр финансов Антон Силуанов полагает, что такой маневр станет убыточным для бюджета и потребует урезания "расходных" статей.