Банк России опубликовал для общественного обсуждения проект положения, которое регламентирует правила внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в сфере противодействия легализации доходов и финансированию терроризма. Документ впервые детально прописывает требования для новых участников рынка цифровых активов, включая цифровые депозитарии и операторов информационных систем, которые выпускают цифровые финансовые активы, пишут «Ведомости».
Согласно тексту проекта, финансовые организации получают право отказать клиенту в заключении или расторгнуть договор цифрового учета, то есть доступа к кошельку, если выявят признаки «технической» компании.
К таким факторам относятся:
минимальный уставный капитал
массовый адрес регистрации
совмещение учредителем функций руководителя и бухгалтера
отсутствие физического присутствия по юридическому адресу.
Основанием для блокировки также служат нахождение клиента в перечнях лиц, которые причастны к экстремизму или терроризму, либо наличие решений о заморозке его активов или приостановке операций со стороны Росфинмониторинга или суда.
При этом у клиента остается право оспорить решение, если он предоставит документы, которые опровергнут подозрения. В случае неудачи он может обратиться за защитой в межведомственную комиссию при ЦБ. Кроме того, депозитарии и операторы обязаны контролировать полноту сведений об участниках операций с цифровыми валютами. Если информация, требуемая законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отсутствует или неполна, организация обязана отклонить зачисление криптовалюты или отказаться от проведения операции.
Подозрительной операцией для операторов ЦФА будет считаться дробление сумм при переводе средств с номинального счета на личные счета клиентов, если совокупный объем таких транзакций достигает или превышает 1 млн руб. ЦБ расширяет общий перечень таких операций и добавляет в него признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. Под подозрение теперь попадают операции с участием компаний из предупредительного списка ЦБ, а также их контрагентов и посредников.
