Доверитель в 2020 году прошел верификацию на бирже по российскому паспорту, инвестировал значительные средства в биткоин, который хранил на бирже. Однако в августе 2022 года в связи с изменением внутренних процедур комплаенса CEX.IO его аккаунт был заблокирован, а возможность распоряжаться цифровыми активами — полностью утрачена. На протяжении более трех лет предприниматель самостоятельно взаимодействовал с поддержкой и комплаенс-службой биржи, направлял запрошенные документы, однако получал только формальные ответы о том, что биржа проводит проверку, без указания сроков и перспектив разрешения ситуации.
Для восстановления доступа к средствам команда Delcredere провела комплексный правовой анализ пользовательского соглашения биржи и определила применимое право — право Англии и Уэльса. Юристы проанализировали санкционное регулирование Великобритании в части операций с криптоактивами, включая Russia (Sanctions) (EU Exit) Regulations 2019 и разъяснения Управления по осуществлению финансовых санкций Великобритании о статусе криптоактивов.
Delcredere направила требование о разблокировке активов, обосновывающее неправомерность удержания активов со ссылкой на принципы и нормы английского права (включая позицию Верховного суда Великобритании по делу Braganza v. BP Shipping Ltd.), а также на регуляторные стандарты Управления по финансовому надзору Великобритании (FCA).
После того как биржа согласовала условия вывода средств, команда Delcredere продолжила сопровождать взаимодействие с комплаенс-службой CEX.IO: готовила необходимые пояснения и пакет документов, подтверждающих личность доверителя и происхождение средств, а также помогала ему проходить расширенные процедуры верификации. Дополнительно юристы проконсультировали предпринимателя по техническим вопросам перевода средств в блокчейне, в том числе по выбору стандарта биткоин-адреса для вывода активов с учетом совместимости с инфраструктурой биржи.
В результате проведенной работы CEX.IO сняла ограничения и одобрила вывод криптоактивов доверителя Delcredere в полном объеме на подконтрольный ему кошелек. Показательно, что результат был достигнут именно благодаря системной юридической работе, построенной на конкретных нормах применимого права и прецедентах.
Дело подтверждает, что разблокировка активов на международных криптобиржах требует профессиональной правовой квалификации оснований ограничения и целенаправленного применения релевантных правовых механизмов в сочетании с практическим сопровождением комплаенс-процедур.
Блокировка криптоактивов на бирже не означает, что пользователь окончательно теряет доступ к своим средствам. Во многих случаях важно разобраться, на каком основании площадка ограничила операции и соответствует ли это требованиям применимого права.
Андрей Стоянов, руководитель направления криптовалют и ЦФА Delcredere
Команда проекта:
Андрей Стоянов — руководитель направления криптовалют и ЦФА Delcredere.
Алексей Наумов — руководитель практики частных клиентов Delcredere.
Маргарита Исмакова — юрист Delcredere.
