ВС отменил сегодня акты судов, которые решили, что брать 9% за сомнение в правомерности операции — законно, пишет «Интерфакс».
Всероссийскому банку развития регионов (ВБРР) не понравились переводы ООО «Экойл». Компания в марте — апреле 2020 года взяла примерно 2 млн руб. в долг у своих совладельцев, а в мае вернула деньги. Для этого сумму разбили на несколько частей, чтобы не превышать границы, установленные банком для операций с физлицами.
Как сообщили представители «Экойла», отмечает агентство, руководство таким образом перевело деньги на зарплату сотрудникам.
Банк деньги перевел, но затем списал со счета компании 172 000 руб. комиссии, поскольку ранее ввел так называемый заградительный тариф в 9%, который взимается с операций в пользу физлиц — клиентов других банков (если сумма превышает 600 000 руб. в день или дробится в течение пяти дней).
ВБРР отнес операцию к сомнительным, так как «Экойл» не вел хозяйственную деятельность через расчетный счет, кроме того, сначала перевел деньги из другого банка для расчетов с поставщиками, а затем отправил в тот же банк для погашения займов и раздробил сумму.
Компания подала иск к банку за неосновательное обогащение, но суды трех инстанций решили, что тариф как мера, направленная на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предусмотрен в правилах внутреннего контроля и не противоречит действующему законодательству.
Представитель истца отметил, что банк не запрашивал никаких документов для проверки, а ссылка на «антиотмывочное» законодательство вовсе неправомерна.
Суд обратил внимание, что ограничения тарифа не основаны на требованиях российского законодательства.
Судебная коллегия по экономическим спорам отправила дело на новое рассмотрение.