ПРАВО.ru
Практика
16 августа 2022, 14:00

Правила переводов без открытия счета хотят ужесточить

С таким предложением выступил Росфинмониторинг. Без открытия счета при упрощенной идентификации пользователь сможет перевести до 60 000 руб. ЦБ начал проработку инициативы, а участники рынка выразили обеспокоенность.

Росфинмониторинг подготовил законопроект, который вносит изменения в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, а также в закон о национальной платежной системе, пишет «Коммерсант».

В документе, в частности, предлагается ввести максимальную планку в размере 60 000 руб. для переводов физлиц без открытия счета при упрощенной идентификации клиента. Упоминается и послабление: физические лица при переводе до 100 000 руб. смогут не указывать прописку.

Как компании избежать блокировки счета по 115-ФЗ: свежая практика

В Центробанке сообщили, что проект закона от Росфинмониторинга уже получили, «инициатива прорабатывается».

У участников рынка документ вызвал вопросы. По словам вице-президента Ассоциации банков России Алексея Войлукова, законопроект «пришел без пояснительной записки» и «предварительно порождает массу неудобств». 

Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД) подготовила комментарии к законопроекту. В них введение лимита на операции без открытия счета признается необходимым, но низкий порог для них назван не вполне оправданным. Глава АЭД Виктор Достов считает, что оптимальным решением было бы установление максимального размера перевода без открытия счета после упрощенной идентификации в размере 600 000 руб. По его мнению, так ограничение затронет относительно небольшое число клиентов и не приведет к значительным издержкам участников рынка.

«Это также позволит сохранить финансовую доступность для граждан без необходимости проходить идентификацию с явкой в офис банка», — добавил Достов.