Федеральная служба по финансовым рынкам подготовила перечень структур, в отношении которых имеется информация о том, что осуществляемая ими деятельность имеет признаки "финансовых пирамид", сообщила пресс-служба ФСФР.
Подготовленный службой перечень состоит из двух частей, в первой из них указаны структуры, в отношении руководства которых, по информации из открытых источников, возбуждены уголовные дела. Во второй части указаны структуры, в отношении руководства которых по информации, имеющейся в ФСФР России, уголовные дела не возбуждались.
Перечень размещен на сайтах региональных отделений ФСФР России в сети Интернет.
Конкретным случаем создания, например, "кредитной пирамиды" является следующий. Заводоуковская межрайонная прокуратура утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении Ерлана Абзулинова, Дмитрия Емельянова, Маквалы Колбая и Новруза Мансумова. Органами предварительного следствия они обвиняются в хищении денежных средств ОАО АКБ "Пробизнесбанк" в городе Заводоуковске Тюменской области с мая по август 2007 года. В ноябре 2006 года АКБ "Пробизнесбанк" открыл в Заводоуковске кредитно-кассовый офис "Заводоуковский 1". В декабре того же года на должность главного специалиста кредитно-аналитического отдела в этом офисе был принят Ерлан Абзулинов. Через некоторое время он в целях "экономии" денежных средств банка убедил Тюменскую региональную дирекцию ОАО АКБ "Пробизнесбанк" возложить на него функции управляющего кредитно-кассового офиса. Возглавив подразделение банка в Заводоуковске, Ерлан Абзулинов уже в мае 2007 года со своим знакомым Наврузом Мансумовым организовал преступную группу для завладения денежными средствами банка. В ее состав вошли житель Упоровского района Емельянов Дмитрий, а также жительница Ялуторовска Колбая Маквала.
В 2007 году "Пробизнесбанк" осуществлял выдачу кредитов физическим лицам в размере до 150 тысяч рублей по упрощенной схеме, то есть без справок о доходах с места работы, без залога и поручителей (экспресс-кредиты). Мошенники для хищения денежных средств банка решили создать "финансовую пирамиду". Они намеревались выдать кредиты как можно большему числу подставных лиц с тем, чтобы за счет новых заемщиков частично уплачивать взносы по ранее выданным кредитам. Такая схема позволила бы законспирировать преступную деятельность. Для реализации криминального плана Емельянов в сельской местности находил материально необеспеченных граждан, соглашавшихся за небольшое денежное вознаграждение оформить на себя кредиты. Информацию о фиктивных заемщиках он передавали Абзулинову, по указанию которого менеджеры банка выдавали экспресс-кредиты без проведения какой-либо проверки кредитуемых граждан. Абзулинов заверял своих подчиненных, что лично убедился в платежеспособности заемщиков. Подставные лица получали в банке деньги и передавали их членам преступной группы. Мошенники выплачивали "заемщикам" от 2 до 10 тысяч рублей и частично погашали ранее выданные кредиты, после чего делили похищенные деньги между собой. Осенью 2007 года в работе "финансовой пирамиды" произошел сбой. Аферисты перестали уплачивать ежемесячные взносы по кредитам. В октябре 2007 году компьютерная программа банка выявила значительное число кредитных должников, в связи с чем "Пробизнесбанк" обратился с правоохранительные органы.
