ПРАВО.ru
Новости
25 января 2012, 17:33

Предпринимателя судят за 44 банковских кредита, оформленных на вымышленных заемщиков

Предпринимателя судят за 44 банковских кредита, оформленных на вымышленных заемщиков
Фото с сайта moskomprivatbank.com

В Кемеровской области перед судом предстанут члены преступной группы, обвиняемые в оформлении кредитов на несуществующих граждан, сообщила пресс-служба ГУ МВД России по региону.  

По версии следствия, лидером и организатором ОПГ была 30-летняя жительница Киселевска. Она "разработала схему обмана кредитной системы" одного из коммерческих банков путем постоянного оформления фиктивных кредитов от имени вымышленных лиц и кузбассовцев, утерявших паспорта. За каждым из членов группировки закреплялись свои обязанности. В состав ОПГ входило три человека, в том числе индивидуальный предприниматель из города Ленинск-Кузнецкий, который и заключил договор с банком о продаже товаров в кредит. Продавцы в его магазине автозапчастей прошли специальное обучение и получили допуск к специальной базе по оформлению кредитов.

С ее помощью злоумышленники получали деньги по утерянным документам, оформляли кредиты на несуществующих лиц или уговаривали неблагополучных граждан "заработать" на кредите. Мошенники не только использовали чужие паспорта, но и заполняли необходимые банковские документы для оформления кредита, подделывали справки с места работы и о размере заработной платы, данные о прописке и прочее. При этом они фактически занимались фальсификацией личных данных в паспортах заемщиков: вклеивали чужие фотографии, меняли фамилию или имя, данные регистрации и т.д. 

В результате некоторые неблагополучные граждане по документам, изготовленным обвиняемыми, становились индивидуальными предпринимателями с высоким уровнем дохода.   Как отметил заместитель начальника ГУ МВД России по Кемеровской области, начальник главного следственного управления полковник юстиции Владимир Шепель, в период с июня 2010 года по декабрь 2010 года члены ОПГ по разработанной ими схеме оформили 44 фиктивных кредита.

Общая сумма ущерба по выявленным фактам мошенничества составила более 820 000 рублей. 

В банке заподозрили неладное, когда по большей части оформленных в магазине автозапчастей кредитов образовалась задолженность. Служба безопасности банка обратилась за помощью в полицию.

Злоумышленники обвиняются в совершении преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ "Мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере". Санкции данной статьи предусматривают в качестве наказания до 10 лет лишения свободы. Расследование уголовного дела завершено.