23 августа 2021 года лишившийся лицензии КБ «Интерпромбанк» был признан банкротом (дело № А40-127548/2021).
В мае 2022 года конкурсный управляющий ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о взыскании убытков в размере более 10 млрд руб. с членов кредитно-инвестиционного комитета и акционера банка:
- Дмитрия Петровича Мазурова, акционера банка;
- Василия Владимировича Зипухо, председателя правления;
- Павла Игоревича Шмарова, председателя правления;
- Марии Александровны Кадулиной, врио председателя правления;
- Натальи Юрьевны Демидовой, председателя совета директоров, акционера;
- Ольги Николаевны Лобановой, члена правления, подписанта договоров.
В вину топ-менеджерам банка АСВ вменяло три группы эпизодов:
- 75 эпизодов выдачи заведомо невозвратных кредитов в пользу 20 заемщиков, в том числе входящих в группу компаний «Новый поток», включая Марийский НПЗ, Андеапольский НПЗ, «Коммандит Сервис» и других нефтетрейдеров;
- эпизоды предоставления банковских гарантий по заведомо невозвратным обязательствам;
- заключение ряда сделок, в результате которых ссудная задолженность «Нефтьгазиндустрии» и Афипского НПЗ стала безнадежной к взысканию.
Интересы Демидовой и Лобановой представляла команда КА , которая в ходе судебного разбирательства отстаивала позицию о том, что:
- к спору применимо правило о защите делового решения, сформулированное Верховным судом в рамках дел о банкротстве банка «Балтика» и «Гринфилд»;
- при голосовании за выдачу кредитов члены кредитного комитета строго соблюли все корпоративные процедуры и руководствовались положительными заключениями профильных подразделений банка;
- управляющий не опроверг презумпцию добросовестности и разумности поведения;
- убытки являются корпоративными, а не кредиторскими, члены КИК не являются субъектами ответственности применительно к ст. 53.1 ГК.
Дополнительно адвокаты доказывали экономическую обоснованность выдачи каждого кредита нефтетрейдерам с учетом оценки финансового положения заемщика, качества обслуживания задолженности и присвоенной категории ссуды на дату выдачи.
Интересы Демидовой представляли управляющий партнер Коллегии Сергей Ковалев и адвокат Иван Коршунов; интересы Лобановой — адвокаты Илья Котляров и Татьяна Матюшина.
В этом проекте мы реализовали широкий спектр новых подходов судебной практики: деление убытков на корпоративные и кредиторские, стандарт делового решения, отсутствие права взыскивать убытки при уступке требований, связанных с основанием этих убытков. При этом мы обосновали невозможность признания члена кредитного комитета контролирующим должника лицом как по формальному признаку (не орган юридического лица), так и по содержательному (не формировал волю банка, если не выходил за рамки процедуры и не принимал решений вопреки оценкам специализированных подразделений).
Мы вышли за пределы стандартной тактики защиты по спорам данной категории и не стали ограничиваться только проработкой правовой позиции. Сверх этого мы проделали большую работу и с доказательствами. Чтобы защитить каждый из 80 эпизодов, мы разработали унифицированную табличную форму со сведениями по каждому спорному кредиту. Эти формы тщательно защищались в заседаниях, мы сделали их центром полемики, чем обеспечили всестороннее рассмотрение дела.
