Одобренные в третьем чтении поправки к ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» запрещают финансовым организациям отказываться от открытия счетов или проведения трансакций без веских оснований.
Сейчас банки могут не объяснять причины, по которым заблокирован счет или отказано в совершении перевода. В частности, это возможно даже тогда, когда банки не получили документы, подтверждающие добросовестность клиента, а сама трансакция показалась подозрительной.
В новом законе оговариваются условия, при которых банк сможет отказать в обслуживании или заблокировать счет. Речь идет об обоснованных подозрениях в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Решение в этом случае будет принимать руководитель банка. При этом предоставить необходимую информацию клиенту о времени и причинах принятия такого решения нужно будет в течение пяти рабочих дней.
В пояснительных материалах говорится, что документ подготовлен во исполнение поручений президента по итогам встречи с женщинами-предпринимательницами 7 марта 2018 года.