За несоблюдение антиотмывочного законодательства за первые шесть месяцев нынешнего года территориальные управления ЦБ возбудили 450 дел об административных правонарушениях. Из этого числа 139 дел возбуждены в отношении сотрудников банков, ответственных за борьбу с отмыванием, а остальные — в отношении кредитных организаций как юрлиц, пишет "Коммерсант" со ссылкой на данные департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.
В 200 случаях были приняты решения по этим делам, включая штрафы (размер которых, согласно КоАП, варьируется от 10 тыс. до 50 тыс. руб. для сотрудников и от 20 тыс. до 300 тыс. руб. для банков). Из них 83 решения были приняты в отношении должностных лиц банков. Столь масштабных штрафных санкций за нарушение антиотмывочного законодательства участники рынка не припоминают.
Таковы первые итоги действия новых норм закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…" и КоАП, которые с Нового года обязали ЦБ штрафовать банки и их сотрудников, ответственных за борьбу с отмыванием, за любые нарушения антиотмывочного законодательства, вне зависимости от того, значимы ли они или являются техническими. До нового года обязанности штрафовать банки и их должностных лиц за нарушение антиотмывочного законодательства у ЦБ не было.
Ожидается, что в дальнейшем объем штрафных санкций к банкам будет только расти. "К концу года это будет в разы больше, чем раньше, когда мы штрафовали банки по закону о Центральном банке", — говорит директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Елена Ищенко. Она отмечает, что 92% всех нарушений сроков, за которые теперь необходимо выносить предписания о штрафах, происходят не по вине банков либо являются техническими. Например, к таким нарушениям относится несвоевременное информирование Росфинмониторинга об операциях по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, лизинговых сделках — получить документы об их совершении на следующий день банк попросту не может.
В банках подтверждают эти опасения. "Ситуация действительно тревожная: не желая платить из своего кармана за несовершенство законодательства, сотрудники, отвечающие за финмониторинг, будут увольняться, — говорит начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа-банка Ирина Мусорина. — У нас пока таких случаев не было, но в некоторых банках, насколько мне известно, они уже носят массовый характер. Мы же столкнулись со сложностями при найме сотрудников в это подразделение".
В результате немногочисленные квалифицированные специалисты, работающие в этой сфере, предпочитают не рисковать и склоняются к смене специализации либо требуют существенно большего вознаграждения за свою работу, подтверждает представитель службы финмониторинга банка из топ-10. По словам Мусориной, наиболее серьезные как кадровые, так и финансовые потери несут многофилиальные банки.
