Речь идет о проекте закона, направленного на оценку риска подозрительных операций, которые совершают юрлица и индивидуальные предприниматели.
В частности, ко второму чтению проект дополнен нормой, что кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций: низкая степень, средняя степень, высокая степень. Для этого банки будут применять собственные правила внутреннего контроля.
Банки должны будут обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени риска, раз в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности какой-то информации — в течение семи рабочих дней.
Те юрлица и ИП, которые относятся к средней и высокой степени риска, будут проверяться раз в год, а еще в течение недели, если возникнут сомнения.
Кредитная организация вправе отказать клиенту — юрлицу (за исключением государственного органа или органа местного самоуправления) или ИП — в совершении операции, если возникнут подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В этом случае кредитная организация обязана изменить клиенту степень риска совершения подозрительных операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за отказом в переводе.