На рассмотрение экономколлегии Верховного суда передали дело, где компания пытается вернуть перевод в размере $59 400. Заявку на перевод общество «Ис Текс» 6 мая 2022 года направило в «Московский индустриальный банк» («Минбанк»), который через два дня подпал под блокирующие санкции Минфина США. До получателя платеж не дошел, поэтому «Ис Текс» потребовал возврата денег в судебном порядке (дело № А40-179021/2022).
Три инстанции удовлетворили иск. Суды приняли во внимание, что заявление на перевод валюты содержало указание на казахстанский банк-посредник, через который должна была пройти банковская операция. Но банк по своему усмотрению, без согласования с клиентом, выполнил перевод через нью-йоркский банк-посредник, что и привело к блокировке денег.
В жалобе в Верховный суд «Промсвязьбанк» («Минбанк» присоединили к нему в этом году) объясняет, что предыдущие заявки этого клиента проходили по тому же маршруту, против чего «Ис Текс» не возражал. А значит, истец «не мог ожидать, что очередное заявление на перевод средств в валюте будет исполнено иным образом». Заявитель также указывает: блокировка средств произошла, когда «Минбанк» выполнил все необходимые действия со своей стороны, и не зависела от него.
По доводам жалобы, препятствия к исполнению распоряжения истца отсутствовали, а банк не знал и не мог знать, что после исполнения распоряжения истца будет включен в санкционные списки недружественных государств.
Дополнительно в банке настаивают, что клиент может вернуть деньги во внесудебном порядке по процедуре, предусмотренной законодательством США, обратившись в управление по контролю за иностранными активами Минфина США и получив разблокирующую лицензию на снятие ограничений.
ВС рассмотрит жалобу банка 15 ноября.