Росфинмониторинг разрешит участникам банковских групп обмениваться информацией, которая позволяет идентифицировать клиентов. Документ опубликован на regulation.gov.ru.
Поправки вносятся в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ). Согласно им, участники банковской группы для идентификации клиента, бенефициара либо их представителей и обновления информации такого рода вправе запрашивать, получать и использовать данные и документы, которые имеются в распоряжении других участников этого холдинга. Осуществляться этот процесс может в том числе посредством единой информационной системы.
Способы запроса информации и документов будут определяться целевыми правилами внутреннего контроля банковской группы. Ответственность за достоверность информации несет организация, проводившая идентификацию, сказано в проекте. Сами правила должна разрабатывать и утверждать головная кредитная организация.
В пояснительной записке говорится, что проект основывается на рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств (FATF), а сам документ соответствует требованиям Евразийского экономического союза.
За рубежом возможность обмениваться такой информацией в пределах одной банковской группы существует давно, пишет "Коммерсантъ". Однако российское законодательство такие методы проверки клиентов запрещает. Новый механизм упростит клиентам открытие счетов и доступ к другим финансовым услугам, а для банков снизит операционные издержки.
