Прокуратура Нью-Йорка намерена продолжить расследование в отношении ряда национальных банков. Внимание Генерального прокурора привлекли, в частности, программы ипотечного кредитования, предлагаемые крупнейшими банковскими организациями в штате. Однако ряд организаций заявили о том, что расследование должно проводиться на федеральном уровне.
Категорически против выступили, в частности, одно из управлений Министерства финансов США, а также Ассоциация национальных банков США. Суды первой инстанции нашли их претензии вполне обоснованными, и сейчас вопрос о том, имеет ли право штат проводить расследование и привлекать к ответственности банки, находится на рассмотрении Верховного суда США.
Между тем расследование в секторе недвижимости было начато еще в 2005 г. Тогда им занимался генеральный прокурор Элиот Спитцер, впоследствии ставший губернатором штата.
Спитцер призвал банки – среди них Wells Fargo & Co., J.P. Morgan Chase & Co., а также Citigroup Inc. – обнародовать непубличную информацию о программах ипотечного кредитования, действовавших в штате. Однако суд остался на стороне банков, постановив, что прокуратура штата не вправе этого требовать. Апелляционный суд поддержал это решение.
Штатам стало значительно сложнее влиять на политику национальных банков после 2004 г., когда изменения были внесены в правила, регулирующие деятельность Управления по контролю за денежным обращением (OCC) при Министерстве финансов США. OCC было учреждено в соответствии с «Законом о национальной валюте» от 1863 г. и является федеральным агентством США. Управление контролирует деятельность всех американских банков, а также отделений и представительств иностранных банков в США.
