В марте этого года был проведен ряд операций, направленных на вывод значительной части активов из банка, отмечает регулятор. Это привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. "Таким образом, в деятельности банка возникли основания для осуществления мер по предупреждению банкротства, что свидетельствует о наличии реальной угрозы интересам его вкладчиков и кредиторов", – говорится в сообщении ЦБ.
Кроме того, банк допускал "неоднократные нарушения" требований ЦБ в области противодействия "отмыванию" доходов. ЦБ неоднократно применял в отношении "АК Банка" меры надзорного реагирования – в частности, вводил ограничения на привлечение вкладов населения. Однако собственники и руководство банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. Более того, они, по мнению регулятора, вели себя недобросовестно – начали выводить из банка активы. В таких условиях ЦБ принял решение отозвать у банка лицензию.
"АктивКапитал Банк" был учрежден в Самаре в 1994 году. Свое современное название получил в 2011 году – до этого назывался "Элкабанк". По состоянию на 1 марта 2018 года занимал 117-е место в банковской системе России по величине собственных активов. Банк был участником системы страхования вкладов, в ближайшее время АСВ определится с датой начала выплат вкладчикам.