ПРАВО.ru
Практика
2 сентября 2022, 9:12

Санкционный комплаенс: история, тренды и перспектива

Санкционный комплаенс: история, тренды и перспектива
C февраля у консультантов стало гораздо больше запросов о санкциях. Разбираться в них и в санкционном комплаенсе пришлось и штатным юристам компаний. Это непросто: против России введено более 10 000 санкций различных стран, которые публикуются в разных источниках, иногда с задержкой. Но системный подход, который отличает санкционный комплаенс, позволяет управлять рисками, даже если остается риск подпасть под новые ограничения и запреты.

В последнее десятилетие отношения России с Западом становятся все напряженнее. В 2012 году США приняли «закон Магнитского» по имени юриста, который заявил о хищении чиновниками и силовиками 5,4 млрд руб. из бюджета РФ и умер в СИЗО. Америка ввела санкции против нескольких десятков должностных лиц, причастных к уголовному делу Магнитского, и создала механизм, позволяющий госсекретарю США без согласования с Конгрессом включать любых зарубежных лиц в санкционный список. 

В 2014 году после событий с Крымом санкции распространились не только на причастных, по мнению США и ЕС, чиновников, но и на бизнес в сфере торговли, инвестиций, услуг, финансов. Список рос и пополнялся.

Наконец, с февраля 2022 года Запад применил беспрецедентные по масштабу санкции. Они затрагивают финансовую систему, включая Центробанк и крупнейшие банки, некоторые российские компании и даже целые отрасли экономики. Персональные санкции наложены на крупнейших политиков России, олигархов и членов их семей. В мае 2022 года председатель Государственной думы Вячеслав Володин в телеграм-канале отметил, что с 2014 года против России ввели 10 128 санкций. 

Вырос и спрос на санкционный комплаенс и юристов, которые консультируют на эту тему.

Санкционный комплаенс: что это и зачем он нужен

Санкционный комплаенс — это система внутренних норм и правил компании, которая нужна, чтобы снизить риск нарушения санкционных ограничений. Алексей Станкевич, партнер Orchards Orchards Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (корпоративные споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа Банкротство (споры mid market) группа Недвижимость, земля, строительство (споры) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Экологическое право группа Антимонопольное право группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа Фармацевтика и здравоохранение (фармацевтика) группа Частный капитал , отмечает, что для некоторых такой комплаенс актуален на протяжении уже почти десяти лет, но для большинства подпавших под санкции этот вопрос встал действительно остро буквально в последние месяцы.

Комплаенс-система позволяет компаниям ориентироваться в быстро меняющемся ландшафте ограничений и учитывать эти сложности применительно к своей бизнес-модели. 

Эльвира Хасанова, адвокат КА Delcredere Delcredere Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа Антимонопольное право группа Банкротство (реструктуризация и консультирование) группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Финансовое/Банковское право группа Частный капитал Профайл компании

По словам Станкевича, инструменты и процессы санкционного комплаенса направлены на то, чтобы:

  • предотвратить и выявить нарушения комплаенса;
  • расширить возможности взаимодействия с подсанкционными лицами;
  • минимизировать риски включения организации в санкционные списки;
  • защитить компанию от нарушений, которые могут нанести значительный ущерб репутации и повлечь колоссальные финансовые потери.

Что входит в санкционный комплаенс, можно узнать, в частности, из детального руководства по его основным элементам, которое в 2019 году выпустило OFAC (Управление по контролю над иностранными активами США). К ним относятся, помимо прочего, внедрение системы оценки рисков и внутреннего контроля, тестирование и аудит работы системы в условиях санкций, обучение персонала. «Еще на практике применяется система так называемого быстрого ответа. Она предполагает постоянный мониторинг изменений санкционного регулирования и выработку вариантов оперативной реакции на них», — отмечает Марат Самарский, адвокат, старший юрист практики санкционного права BGP Litigation BGP Litigation Федеральный рейтинг. группа АПК и сельское хозяйство группа Антимонопольное право группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (таможенное право) группа Комплаенс группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Недвижимость, земля, строительство (споры) группа Санкционное право группа Семейное и наследственное право группа Транспортное право группа Фармацевтика и здравоохранение (фармацевтика) группа Банкротство (реструктуризация и консультирование) группа Банкротство (споры high market) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (валютное регулирование) группа Интеллектуальная собственность (защита прав и судебные споры) группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (споры) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Трудовое и миграционное право группа Частный капитал группа Защита персональных данных группа Интеллектуальная собственность (регистрация) группа Природные ресурсы/Энергетика группа Уголовное право 3место По выручке 3место По количеству юристов 9место По выручке на юриста Профайл компании

Без этого организация рискует неправильно выстроить рабочие процессы и столкнуться с невозможностью реализовать свои цели или же со штрафами и блокировками, полагает эксперт. 

Санкции и контрсанкции касаются всех, чья деятельность зависит от зарубежных лиц, причем не только из «недружественных» юрисдикций, отмечает Михаил Жужжалов, старший юрист корпоративной практики и сделок M&A Tomashevskaya & Partners Tomashevskaya & Partners Федеральный рейтинг. группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Частный капитал группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Комплаенс группа Международные судебные разбирательства группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Семейное и наследственное право группа Трудовое и миграционное право

Многие компании, формально не обязанные соблюдать санкции либо попадающие под исключения и разрешения, все равно остаются чувствительны к репутационным рискам, а представители «дружественных» юрисдикций — к вторичным санкциям.

Михаил Жужжалов

Например, некоторые китайские корпорации, которые экономически тесно связаны с США, заканчивали отношения с Россией. Так, китайские компании Lenovo и Xiaomi уменьшают объемы продаж товаров в России из-за того, что на них давят власти и поставщики США, как пишет РБК со ссылкой на Wall Street Journal. Впрочем, официально сами компании об уходе не заявляли.

Сложности в организации санкционного комплаенса

Виталий Дианов, партнер антимонопольной практики ALUMNI Partners ALUMNI Partners Федеральный рейтинг. группа Антимонопольное право группа Банкротство (реструктуризация и консультирование) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (таможенное право) группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Интеллектуальная собственность (регистрация) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Трудовое и миграционное право группа Фармацевтика и здравоохранение (фармацевтика) группа Цифровая экономика группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (валютное регулирование) группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Защита персональных данных группа Интеллектуальная собственность (защита прав и судебные споры) группа Комплаенс группа Международный арбитраж группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Природные ресурсы/Энергетика группа Санкционное право группа Финансовое/Банковское право группа Международные судебные разбирательства Профайл компании , выделил три проблемы, с которыми сталкиваются юристы:

  • Стало критически много санкций, разных в зависимости от вводивших их юрисдикций.
  • Иностранные юристы массово прекращают работать в целом с компаниями из России. Если не привлекать иностранных коллег, то сложно консультировать по зарубежным санкциям. Часть вопросов можно решить самим, но далеко не все.
  • Для построения санкционного комплаенса нужны базы данных и автоматизация процессов. Лучшие решения, по сути, в руках узкого круга иностранных поставщиков, таких как Dow Jones. Но теперь и они уходят. Смогут ли российские решения полноценно занять их нишу — большой вопрос.

Необходимо учесть не только все санкционные риски, но и попытаться предугадать потенциальные ограничительные меры. Это нужно, чтобы проводимые мероприятия, направленные на снижение санкционного давления на организацию, не оказались напрасными.

Марат Самарский

Жужжалов выделяет еще несколько трудностей:

  • Анализ и решение возникающих ситуаций не сводятся к праву. Простой ответ «Так нельзя», как правило, не устраивает.
  • Источники стали многочисленны, увеличилось число запретов и исключений. Но весь этот материал не отличается ясностью. Его части неочевидно соотносятся друг с другом и с действующим законодательством.

Чтобы освоить большой объем информации в сфере санкций, юристу требуется максимальная дисциплинированность, высокий уровень самоорганизации, работа в режиме сверхмногозадачности и быстрота мышления, говорит Станкевич. 

Но санкционный комплаенс и не всем нужен, отмечает Олег Колотилов, партнерКульков, Колотилов и партнеры Кульков, Колотилов и партнеры Федеральный рейтинг. группа Международные судебные разбирательства группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа Банкротство (споры mid market) группа Международный арбитраж группа Санкционное право группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) Чтобы создать его с нуля, потребуется много времени, и это не всегда оправданно.

«В текущих реалиях, на примере нашей фирмы, клиенты скорее нуждаются в оперативном антикризисном и где-то превентивном решении самых острых вопросов о возможности продолжать текущие проекты», — отмечает Колотилов.

В качестве примера он выделяет:

  • поставки конкретных товаров в Россию;
  • возможность финансовых операций в российских банках;
  • продолжение финансирования проектов и, если это невозможно, их реструктуризация.

Как в компаниях работают с санкционными вопросами

У клиентов юридических фирм сейчас гораздо больше санкционных вопросов, чем раньше. В некоторых компаниях для работы с ними создают самостоятельные практики, а где-то — команды юристов из нескольких подразделений.

В Delcredere Delcredere Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа Антимонопольное право группа Банкротство (реструктуризация и консультирование) группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Финансовое/Банковское право группа Частный капитал Профайл компании санкционная практика как отдельное направление появилась в январе этого года. Это произошло практически одновременно с резким увеличением санкционных ограничений, поскольку многих клиентов стали волновать вопросы и риски этой сфере, говорит Хасанова.

Банки просят смягчить ответственность за исполнение санкций

В Orchards Orchards Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (корпоративные споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа Банкротство (споры mid market) группа Недвижимость, земля, строительство (споры) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Экологическое право группа Антимонопольное право группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа Фармацевтика и здравоохранение (фармацевтика) группа Частный капитал под конкретный проект формируют рабочую группу, привлекают юристов из разных практик с учетом их специализации, отмечает Станкевич. Так или иначе с вопросами санкций приходилось сталкиваться еще до февраля 2022 года, поэтому направление для компании не новое.

В Кульков, Колотилов и партнеры Кульков, Колотилов и партнеры Федеральный рейтинг. группа Международные судебные разбирательства группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа Банкротство (споры mid market) группа Международный арбитраж группа Санкционное право группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) есть группа специалистов, которая занимается антикризисным решением санкционных задач, и группа иностранных партнеров — юристов, которые так же, как и российские коллеги компании, готовы оказывать услуги 24/7, делится Колотилов.

В BGP Litigation BGP Litigation Федеральный рейтинг. группа АПК и сельское хозяйство группа Антимонопольное право группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (таможенное право) группа Комплаенс группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Недвижимость, земля, строительство (споры) группа Санкционное право группа Семейное и наследственное право группа Транспортное право группа Фармацевтика и здравоохранение (фармацевтика) группа Банкротство (реструктуризация и консультирование) группа Банкротство (споры high market) группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование (валютное регулирование) группа Интеллектуальная собственность (защита прав и судебные споры) группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (споры) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Трудовое и миграционное право группа Частный капитал группа Защита персональных данных группа Интеллектуальная собственность (регистрация) группа Природные ресурсы/Энергетика группа Уголовное право 3место По выручке 3место По количеству юристов 9место По выручке на юриста Профайл компании , как отмечает партнер практики санкционного права Татьяна Невеева, до февраля 2022 года оказывали услуги по защите бизнеса от санкций в рамках других практик по международным направлениям. Такие риски были прежде всего актуальны именно для трансграничных проектов. В феврале 2022 года санкционную практику в компании выделили в отдельное подразделение и привлекли юристов, которые специализируются исключительно на санкционном праве.

Тренды и перспективы санкционного направления

Помимо привычных США, Великобритании и Евросоюза, отдельные санкции стала вводить Польша, активизировались Канада, Австралия, Новая Зеландия и Япония. 

Это порождает новые вызовы для юристов, поскольку требует быстрой способности ориентироваться среди санкционных ограничений всех юрисдикций.

Олег Колотилов

Например, в Японии новые санкционные списки вводят не только Министерство экономики и Министерство финансов, но и Министерство иностранных дел, отмечает эксперт. Иногда санкционные листы и базы справочно-правовых систем для проверки контрагентов обновляют с задержкой от нескольких дней до нескольких недель. Поэтому юристам приходится вручную мониторить новые санкционные списки. 

Как бизнесу построить эффективный комплаенс

Хасанова считает основным трендом то, что в 2022 году санкционный комплаенс стал необходим не только финансовым организациям и международному бизнесу, но и другим крупным компаниям. Многие инхаус-юристы сейчас вынуждены дополнительно брать на себя некоторые функции санкционного комплаенса и приобретать, например, новые навыки проверки контрагентов.

 «Ключевые тренды в последнее время — успевать отслеживать ограничения и ориентироваться в новых санкциях, искать, как бороться с негативными последствиями. Прежде всего, это поиск юрисдикций, где можно будет меньше зависеть от санкций», — отмечает Жужжалов.

Станкевич к актуальным трендам санкционного права относит:

  • релокацию бизнеса;
  • перевод активов;
  • изменение корпоративной структуры, взаимоотношений с иностранными контрагентами, запросов частных клиентов.

В целом санкционный комплаенс будет востребован, даже если санкции отменят, в этом эксперты единодушны. Хасанова считает, что инструмент достаточно долговечен: многие санкционные ограничения в отношении российских компаний действуют с 2014 года. 

Санкционный комплаенс и ранее был актуален из-за санкционных режимов в отношении Ирана, Венесуэлы, Северной Кореи и других стран.

Татьяна Невеева