По данным РБК, ЦБ будет получать отчеты от банков с персональными данными по всем переводам физических лиц:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- между электронными кошельками и картами;
- между телефонными счетами и картами;
- через СБП;
- через платежные терминалы;
- переводы между своими счетами;
- переводы через Western Union и другие компании.
Все, что касается переводов банкам, другим юрлицам и ИП, не относится к p2p.
По каждой операции банк должен собрать номера карт, данные банков, ID клиента, сумму и другие данные, относящиеся к переводу. Отчеты будут запрашиваться за определенное время по всем переводам или по отдельным переводам, когда это будет нужно ЦБ.
Как отмечают банки, ранее регулятор выпустил рекомендации для определения карт, которые используются для онлайн-казино, финансовых пирамид, криптообменников и так далее. Банкам рекомендовали отслеживать такие карты.
Подозрительными считаются карты с большим числом контрагентов — более 10 в день и более 50 в месяц, большое число операций (более 30 в день), большие суммы (более 100 000 руб. в день), отсутствие оплаты товаров и услуг.
Центробанк посчитал, что за девять месяцев 2021 года граждане перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб.
