Банк России объяснил банкам, в каких случаях можно полностью разрывать договорные отношения с подозрительными контрагентами, пишет "Коммерсантъ".
Пояснения были обнародованы в ответ на частный запрос банка о применении положений антиотмывочного закона. В соответствии с ними кредитное учреждение вправе расторгнуть соглашение с клиентом, если тот дважды за год был уличен в нарушениях 115-ФЗ. Однако оставалось неясно, касается это лишь того счета, по которому фиксировались нарушения, или же сотрудничества в целом. Теперь же регулятор фактически разрешил отказывать проблемным клиентам в обслуживании полностью.
"ЦБ совершенно правильно выбрал расширительное толкование, поскольку при регулярном совершении сомнительных сделок возникает вопрос о добросовестности самого клиента", – считает управляющий партнер адвокатского бюро "Дмитрий Матвеев и партнеры" Дмитрий Матвеев.
