Среди банков, оставшихся без лицензий, меньше 3% были причастны к мошенническим схемам, при этом пострадавших вкладчиков насчитывается десятки тысяч. Об этом на собрании Ассоциации региональных банков России рассказал руководитель Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев, передает ТАСС.
"Только в 2016–2017 годах агентству пришлось организовать восстановление прав 73 000 пострадавших вкладчиков на сумму 61 млрд руб.", – привел статистику Исаев. При этом АСВ сталкивается не только с попытками похитить деньги вкладчиков, но и с хищениями из Фонда страхования вкладов. Наиболее востребованными схемами у мошенников являются двойная бухгалтерия и забалансовые вклады (не отраженные в реестре банка – прим. ред.), рассказал глава АСВ.
С ноября 2016-го по конец мая этого года агентство обнаружило в пяти банках забалансовые вклады на 5,5 млрд руб. Для борьбы с такими махинациями Центробанк может создать единый реестр вкладчиков. Об этом 23 мая, на заседании рабочей группы комитета Госдумы по финрынку, рассказал первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин (см. "В России может появиться единый реестр вкладчиков").
В феврале вынесли первый в России приговор по забалансовым вкладам. Во Владикавказе пятерых руководителей "Диг-банка", лишившегося лицензии в 2014 году, признали виновными в растрате и злоупотреблении полномочиями (ч. 4 ст. 160 и ч. 1 ст. 201 УК) с нанесением ущерба в 800 млн руб. Все топ-менеджеры получили условные сроки и штрафы на сумму до 500 000 руб. Прокуратура собирается обжаловать приговор, считая его чересчур мягким (см. "Фигуранты одного из первых дел о "забалансовых вкладах" получили условные сроки").
