61569020Документов
доступно
Поиск по сайту

Исторический документ
О комиссиях для несовершеннолетних

Язык
1 страница

Исторический документ
О наложении взысканий за нарушение постановлений о косвенных налогах в административном порядке

Язык
1 страница
Новости партнеров
Новости
30 ноября 2017, 13:07

Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС

Автор: Евгения Ефименко

Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС

Современные виды мошенничества могут вызвать немало вопросов у судов, которые разбирают уголовные дела. Расплатиться чужой кредиткой в магазине – это мошенничество или кража? А если снять с нее деньги в банкомате или использовать карту вместе с похищенным конвертом с ПИН-кодом? Как выглядит мошенничество с социальными выплатами и какие дотации к ним не относятся? Какие особенности есть у хищения безналичных денег? И почему хищение денег через поддельные благотворительные сайты не относится к мошенничеству в сфере компьютерной информации? На эти и другие вопросы ответил Пленум Верховного суда в постановлении, принятом 30 ноября 2017 года. 

1. Мошенничество – хищение путем обмана или злоупотребления доверием. А что такое обман и злоупотребление доверием?

Обман – это сознательное сообщение или представление ложных сведений, или умолчание об истинных фактах, или умышленные действия для того, чтобы ввести в заблуждение. К последним, например, относятся передача сфальсифицированного товара, имитация использования кассы, обманные приемы в азартных играх и т.п. А ложные сведения могут касаться чего угодно: юридических фактов и событий, качества и стоимости имущества, личности обманщика, его возможностей и намерений.

Злоупотребление доверием – это его использование с корыстной целью. Доверие может объясняться личными или служебными отношениями. Злоупотребляет доверием и тот, кто получает деньги или имущество по договору, но не собирается его исполнять. Например, человек получил кредит в банке или аванс за работы или услуги.

 

2. Когда мошенничество считается законченным?

В тот момент, когда преступник или другие люди завладели имуществом и получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться им.

Если мошенник получил право на чужое имущество (например, убедил оформить на себя недвижимость или ценную бумагу), преступление считается оконченным с момента регистрации или другого решения уполномоченного органа.

 

3. Какие особенности есть у хищения безналичных денег?

Они точно такой же объект посягательства, как и наличные средства, но с некоторыми юридическими отличиями. В случае хищения безналичных денег преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета владельца или электронных денег, а не с того момента, как ими завладел преступник. Главное, что потерпевшему причинен ущерб, а куда ушли электронные деньги – неважно. К тому же часто их путь сложно отследить, как показывает судебная практика.

Место окончания преступления определяют по адресу банка, его филиала или другой организации, где был открыт счет или велся учет электронных денег. Это поможет определить, к территории какого суда относится преступление.

 

4. Сколько есть разных видов мошенничества и зачем нужно такое разделение?

Кроме "простого" мошенничества (ч. 1–4 ст. 159 УК), есть мошенничество в предпринимательстве (ч. 5–7 ст. 159 УК), в сфере кредитования (159.1), при получении выплат (159.2), с использованием платежных карт (159.3), в сфере страхования (159.5), в сфере компьютерной информации (159.6). При таком условном разделении их получается семь.

Он служит для дифференциации наказания в зависимости от общественной опасности преступления. Например, за "простое" мошенничество без отягчающих обстоятельств можно получить до двух лет лишения свободы, а аналогичное мошенничество с кредитами или страховыми выплатами грозит максимум четырьмя месяцами ареста. 

 

5. А что такое мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК)?

Это действия заемщика, который от своего лица или от лица своей фирмы сообщил банку заведомо ложные или недостоверные сведения, чтобы получить кредит и не отдавать его. Эта неверная информация должна касаться условий, на которых банк выдает кредит (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии, наличии кредиторской задолженности, предмете залога).

Чаще случается, что предприниматель или директор фирмы подают неверную отчетность, просто чтобы получить кредит или льготные условия кредитования. При этом они планируют отдавать деньги банку. Это не является мошенничеством. Но если такой обман причинил ему крупный ущерб (2,25 млн руб.), то бизнесмену или менеджеру грозит ответственность по ч. 1 ст. 176 УК («Незаконное получение кредита»).

 

6. Как выглядит мошенничество с социальными выплатами (ст. 159.2 УК)?

Это предоставление чиновникам, которые назначают выплаты, заведомо ложных или недостоверных сведений с целью получить деньги. Например, неверной информации о личности получателя, об инвалидности, наличии детей или иждивенцев, участии в боевых действиях, невозможности устроиться на работу.

Умолчание тоже могут назвать преступлением в том случае, когда человек потерял право на выплаты (например, ему дали другую группу инвалидности), но продолжил их получать.

За приготовление к мошенничеству должны судить того, кто получил обманом сертификат или другой документ, но не смог его «обналичить» по объективным обстоятельствам. В этом случае нужно обязательно доказать умысел совершить преступление.

К социальным выплатам не относятся гранты, стипендии в поддержку науки, образования и т.п., сельскохозяйственные субсидии и выплаты в поддержку малого и среднего предпринимательства. Мошенничество при их получении квалифицируют как "простое" по ст. 159 УК.

 

7. Что отличает мошенничество в предпринимательской деятельности (ч. 5–7 статьи 159 УК РФ)?

Здесь нарушитель – это индивидуальный предприниматель или член правления коммерческой организации, который умышленно не исполняет обязательства по предпринимательскому договору. Например, таким преступлением могут назвать привлечение денег под видом инвестиций. 

Здесь обязателен прямой умысел на хищение чужого имущества, который возник у преступника до того, как он его получил. Минимальный ущерб для преступления составляет 10 000 руб.

 

8. Что такое мошенничество с помощью кредитных карт (ст. 159.3 УК)?

Это хищение денег с использованием поддельной или чужой платежной карты – кредитной, дебитной и т.д. Чтобы рассчитаться с ее помощью, мошенник сообщает кассиру или другому работнику, что эта карта принадлежит ему, или просто умалчивает, что карта чужая.

Если преступник расплачивается с помощью чужой карты в банкомате или использует карту совместно с похищенными ПИН-кодами или паролями – это считается кражей, а не мошенничеством. 

 

9. Как выглядит мошенничество со страховками (ст. 159.5 УК)?

В этом случае мошенник может обманывать насчет наступления страхового случая – например, инсценирует ДТП, несчастный случай, хищение застрахованного имущества. Другой вид преступления – завышение размера страхового возмещения по наступившему случаю.

Преступником может быть страхователь, застрахованное лицо, иной выгодоприобретатель, а также представитель страховщика, который вступил в сговор, или эксперт.

 

10. Что понимают под мошенничеством в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК)?

Его обязательный признак – целенаправленное вмешательство в работу программ и баз данных, которое нарушает процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации. Примером может служить вирус, собирающий данные кредитных карт, с помощью которых пользователи оплачивают покупки в интернете.

Если преступник воспользовался телефоном потерпевшего с «мобильным банком» или авторизовался в системе платежей под чужим аккаунтом, – такое получение денег считается кражей, а не мошенничеством. Если он, конечно, не вмешивался в работу компьютерных программ. К таким воздействиям не относится изменение данных о счете или движении денег.

"Простым", а не "компьютерным" является известный в Интернете вид обмана – например, поддельные сайты благотворительных организаций, интернет-магазинов.

Постановление Пленума Верховного суда РФ "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" от 30 ноября 2017 года.

Тема: МошенничествоНеисполнение обязательствКарточки
Суд: Верховный суд РФПленум ВС
Законодательство: Статья 159 УК РФУголовный кодекс РФ
  
Разместить на:

16+

Как это работает: новые правила капремонта
Кого освободят от взносов на ближайший ремонт? Как перечислять средства за капремонт не "в общий котел", а на специальный счет своей многоэтажки? Могут ли жильцы сами решить, сколько платить? Вправе ли они организовать работы в своем доме самостоятельно и сами контролировать расходы и качество работ? Отвечаем на эти и другие вопросы в формате простых карточек.
ВККС объявила о новых судейских вакансиях
Высшая квалификационная коллегия судей объявила об открытии новых судейских вакансий в ряде судов.
Вопросы-ответы: как России вернуться в олимпийское движение
Скандал вокруг российской олимпийской сборной достиг кульминации – нас не пустили на Олимпийские игры 2018 года. Многие спортсмены, которых Международный олимпийский комитет обвинил в приеме допинга и назвал "грязными", намерены судиться и доказать свою невиновность. О том, как проходят такие процессы и каким законам подчиняется МОК, "Право.ru" спросило у экспертов.
Арбитражным судам – 25 лет
В Верховном прошло праздничное мероприятие посвященное 25-летию Арбитражных судов в РФ. Участников поздравляли президент Владимир Путин, глава Верховного суда Вячеслав Лебедев, руководители органов судейского сообщества и гости.
Верховный суд снова наказал московских судей
Верховный суд вынес частное определение судье Черёмушкинского районного суда г. Москвы Юлии Егоровой и судьям Мосгорсуда Наталье Вишняковой, Ольге Казаковой, Людмиле Быковской и Анатолию Кучерявенко из-за неправильного определения ими бремени доказывания.
Сегодня
15:03 Депутаты разрешат свободно использовать герб России
Сейчас герб можно использовать только в особых, оговоренных в законе, случаях.
14:41 ВЦИОМ: половина россиян требует изменить Конституцию
Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) провел опрос и выяснил, насколько граждане доверяют Конституции и видят ли они необходимость в ее изменениях.
14:17 Прожиточный минимум стал меньше на рубль
Премьер-министр Дмитрий Медведев подписал постановление правительства о величине прожиточного минимума за III квартал 2017 года. В сравнении с предыдущим кварталом он снизился на один рубль.
13:52 Генпрокуратура добилась блокировки сайтов "нежелательных организаций"
Генеральная прокуратура направила в Роскомнадзор требования об ограничении доступа к интернет-ресурсам, распространяющим информационные материалы нежелательных иностранных неправительственных организаций.
13:23 S7 пожалуется в ФАС на "Роснефть", "Лукойл" и "Газпром нефть"
Совладелица группы S7 Наталья Филева обвинила российские нефтяные компании "Роснефть", "Лукойл" и "Газпром нефть" в сговоре на рынке авиационного топлива.
13:00 "Роснефть" добивается ареста активов АФК "Система" на 131 млрд руб.
Нефтяные компании "Роснефть" и "Башнефть" подали в Арбитражный суд Республики Башкортостан заявление о принятии обеспечительных мер по иску к АФК "Система" на 131 млрд руб. Соответствующая информация размещена в Картотеке арбитражных дел.
12:44 Росприроднадзор подал многомилионный иск к аэропорту Домодедово
Вероятно, иск связан с претензиями службы к аэропорту относительно загрязнения сточными водами реки Гнилуши. Домодедово осуществляло сброс сточных вод в районе топливозаправочного комплекса, в результате чего в местных водоемах стала образовываться нефтяная пленка.
12:18 Дочка "Газпрома" и компания Ротенберга поспорили о самосвалах в апелляции
Дочерняя структура "Газпрома", "Газпром инвест", не смогла добиться в апелляции взыскания 1,75 млрд руб. с компании "Стройгазмонтаж". Соответствующая информация опубликована в Картотеке арбитражных дел.
11:48 Судью в Ростовской области лишили мантии за ДТП
Квалифколлегия судей Ростовской области лишила полномочий судью, устроившего ДТП, в котором пострадал ребенок.
11:06 Верховный суд утвердил приговор захватчику заложников в банке
Бизнесмен Арам Петросян приговорен к 12 годам колонии.
10:41 СКР возбудил уголовное дело против собственника "ВИМ-авиа" и объявил его в розыск
Следственный комитет расследует уголовное дело о хищениях денег у пассажиров авиакомпании "ВИМ-авиа".
10:11 В России появятся новые дорожные знаки
Вступил в силу национальный стандарт, разрешающий новые дорожные знаки.
09:52 Минэкономразвития и Минфин спорят за контроль над рынком концессий
Правительство может выбрать ведомство, ответственное за политику в сфере государственно-частного партнерства. Основной претендент – Минэкономразвития, однако свой интерес к таким функциям имеет Минфин.
09:43 Правительство посоветовало Президенту отложить налоговые реформы
Обсудив налоговую реформу, правительство сделало вывод, что она пока не нужна.
09:27 СМИ: закон о телемедицине остается нерабочим из-за волокиты в правительстве
Введение телемедицины в России откладывается на неопределенное время, несмотря на вступающий в силу профильный закон: отсутствие подзаконных актов не позволяет запустить новый механизм в запланированные сроки.
09:05 Федеральный бюджет оплатит соцвзносы за неработающих граждан
Федеральный фонд обязательного медицинского страхования подсчитал количество самозанятых в России – 15 млн человек. Внебюджетные фонды рассчитывают обложить их высокими взносами, что, по мнению экспертов, станет еще одной причиной для граждан не выходить из тени.
08:54 Прокуратура разработала новый порядок защиты своих интересов в суде
Представлять прокуратуру в суде будут наиболее квалифицированные прокуроры.
08:28 Арбитражный суд Москвы зарегистрировал иск АФК «Система» к «Роснефти»
Исковое заявление от ПАО «Акционерная финансовая корпорация «Система»» к «Роснефти» и «Башнефти» зарегистрировано в Арбитражном суде города Москвы. Заявление принято 11 декабря.
08:12 Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (12.12)
Правительство посоветовало Путину не менять налоговую систему. - Siemens предъявлен иск на 560 млн рублей. - Счетная палата предложила реформировать систему имущественного налогообложения. - ФОМС насчитал в России 15 млн самозанятых граждан. - Задержана группировка разорявших банки финансистов. - Минэкономразвития и Минфин спорят за контроль над рынком концессий
Вчера
19:47 ВС разбирался, какие страховые взносы должны платить "Охотники и рыболовы"
Экономколлегия Верховного суда разобралась в споре общественной организации с Фондом социального страхования по поводу того, какой страховой тариф должен применяться для охотников и рыболовов.
19:21 Правительство исполнило постановление КС о перевозке школьников
Правительство внесло в Государственную Думу законопроект, который уточняет вопрос о финансировании перевозки школьников в местах, где школьникам сложно добраться до учебного заведения.
18:48 ВС решал, когда суды должны выдавать судебный приказ
Компания не платила Роскомнадзору за использование радиочастоты, и регулятор обратился в суд, чтобы получить судебный приказ на взыскание задолженности. Три инстанции отказали в выдаче документа, а в деле пришлось разбираться Верховному суду.
18:11 Госдума защитит добросовестных покупателей жилья
Комитет Госдумы по госстроительству и законодательству провел заседание, посвященное совершенствованию законодательства в части защиты прав добросовестных приобретателей жилья.
17:43 Председатели Верховных судов России и Финляндии обсудили развитие судебной системы
Глава Верховного суда Вячеслав Лебедев с официальным визитом посетил Финляндскую Республику.
17:20 "Дочка" "Ростеха" оспорила санкции из-за турбин Siemens в Европейском суде
Компания "ВО Технопромэкспорт", которую внесли в санкционные списки за поставки турбин "Сименс" в Крым, попытается доказать в Европейском суде, что санкции были незаконными.
16:56 ЦБ стал владельцем 99,9% акций банка "Открытие"
"Банк России стал владельцем свыше 99,9% обыкновенных акций Публичного акционерного общества Банк "Финансовая Корпорация Открытие", – говорится в сообщении регулятора.
16:19 Прокуратура вынесла представление главе "Союзмультфильма" из-за сделки с "Данон"
Тверская межрайонная прокуратура Москвы вынесла представление директору «Союзмультфильма» Борису Машковцеву за заключение сделок с "Данон" на полмиллиарда рублей.
15:55 Совфед: самозанятых нужно скорее вывести в правовое поле
Председатель Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Сергей Рябухин призвал ведомства активно выводить самозанятых в правовое поле.
15:27 Вузы будут публиковать дипломные работы выпускников в интернете
Министерство образования и науки разработало и вынесло на общественное обсуждение законопроект, согласно которому вузы должны будут публиковать дипломные и выпускные работы студентов в интернете.
14:54 Дактилоскопия и фотография станут обязательными для иностранцев
С 2019 года МВД введет обязательную дактилоскопию для всех иностранных граждан, которым не нужна виза для въезда в Россию, об этом сообщают «Известия».
14:32 Верховный суд решал, когда нужно исправлять паспорт сделки
Компания сменила организационно-правовую форму с ЗАО на НАО из-за поправок в ГК, но не внесла изменения в паспорт сделки, за что получила штраф. Верховный суд разбирался, нужно ли вносить правки в документы, если наименование поменялось только в части организационно-правовой формы.
14:03 «Иркутская электросетевая компания» ищет юристов для спора в ВС
«Иркутская электросетевая компания» объявила открытый запрос предложений на сайте госзакупок. Организация ищет специалистов, которые окажут юридическую помощь доверителю, а именно: оспорят приказ службы по тарифам Иркутской области в Верховном суде.
13:41 Госдума расширит круг лиц, имеющих право на бесплатную юридическую помощь
Группа депутатов от фракции ЛДПР внесла в Госдуму законопроект, который позволит "обманутым дольщикам" получать бесплатную юридическую помощь.
13:20 На Минобороны пожаловались в ФАС из-за запятой в документах
Федеральная антимонопольная служба рассказала о нарушении при закупке музыкальных инструментов для Министерства обороны.
12:59 КС решит, можно ли оригинальный товар приравнять к контрафакту
Конституционный суд 14 декабря рассмотрит в открытом заседании жалобу ООО "ПАГ", которая закупила оригинальную бумагу марки SONY для аппаратов УЗИ, но столкнулась с иском о защите исключительных прав на товарный знак от японской корпорации.
12:41 За 2017 год СКР возбудил уголовные дела против трех судей и 60 адвокатов
Следственный комитет в честь дня борьбы с коррупцией, который был 9 декабря, рассказал о статистике уголовных дел этой направленности.
11:47 Матвиенко анонсировала серию губернаторских отставок в 2018 году
Сенатор Валентина Матвиенко в интервью РБК рассказала о готовящихся в 2018 году отставках губернаторов. В то же время до конца текущего года увольнений глав регионов не будет.
11:23 Бывший президент «ДС Банка» добровольно вернулся в Россию и арестован
Федор Цырульник, фигурант дела о хищении из «ДС Банка» 585 млн руб. и его бывший президент, вернулся в Россию добровольно и находится под стражей. Цырульника объявляли в международный розыск. Об этом сообщает пресс-служба Следственного комитета России.
11:10 Путин присудил госпремию за правозащитную деятельность
Награду получила председатель общественной огранизации "Московская группа содействия выполнению Хельсинских соглашений" Людмила Алексеева.
10:30 Минюст готов перевести рассмотрение административных споров в онлайн
Минюст готовит законопроект, разрешающий рассмотрение дел об административных правонарушениях на всех этапах в электронной форме – как в судах, так и в уполномоченных госорганах.
10:26 Федеральное казначейство подстрахует работу банков с ОПК
Правительство планирует создать расчетно-кассовый центр при Федеральном казначействе (ФК). Он призван защитить банки, работающие с оборонной промышленностью, от новой волны санкций, сообщает РБК.
09:36 Потерянные при санации деньги ЦБ вернет взносами
Правительство хочет забрать деньги из Агентства по страхованию вкладов с помощью Центробанка. Об этом сообщают «Ведомости» со ссылкой на собственные источники в Минфине и Банке России.
09:18 Экс-сенатор задержан по подозрению во взятке руководству Смоленского облсуда
Сотрудники ФСБ провели обыски и задержали экс-сенатора Анатолия Мишнева в Смоленской области, сообщает «Пятый канал».
09:12 Таможня выбрала курьеров для сбора ИНН с клиентов зарубежных онлайн-магазинов
Федеральная таможенная служба определилась с организациями, которые примут участие в эксперименте по предоставлению расширенного перечня сведений для оформления покупок в зарубежных интернет-магазинах.
09:00 Из суда исчезло дело концерна Hochtief
Том третейского дела о взыскании €5 млн Евгением Войтенковым с дочерней компании концерна Hochtief исчез. Об этом сообщает «Коммерсант».
08:45 Международные юрфирмы просят не запрещать их деятельность в России
Тридцать две международные юридические фирмы (International Legal Firm, ILF), которые ведут деятельность в России, направили Минюсту консолидированные предложения по изменению проекта концепции рынка правовых услуг.
08:06 Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (11.12)
Иностранные юрфирмы пытаются помешать запрету своей работы в России. - Конституционный суд ограничил налоговиков во взыскании долгов организации с ее менеджмента. - АФК "Система" подала встречный иск к "Роснефти" на 330,5 млрд рублей. - Госдума справилась с прошлогодним посланием Путина на 60%. - Минюст готов перевести рассмотрение административных споров в онлайн
8 декабря 2017
18:44 ВС решал, когда компания получает субсидии за создание рабочих мест
"Шелл нефть" в 2014 году запустила завод по производству смазочных материалов в Тверской области и рассчитывала на субсидию за создание дополнительных рабочих мест. Областное Правительство субсидию не предоставило, и их спор дошел до Верховного суда.
18:06 Суд отказался принимать иск депутата к Виталию Мутко
Савеловский райсуд отказался принять иск депутата Рашкина к вице-премьеру Мутко и указал, что вопрос об отставке Мутко не может быть решен в порядке гражданского судопроизводства.
17:27 Путин уволил главного эксперта-криминалиста МВД
Президент Владимир Путин своим указом освободил от должности генерал-лейтенанта МВД Петра Гришина. Он обвиняется в хищении бюджетных средств.
17:05 ЦБ остановил деятельность четырех страховщиков
Два из них лишились лицензии насовсем, еще два – временно.
16:45 Россельхознадзор пожаловался на PepsiCo в Генпрокуратуру и СКР
Россельхознадзор обратился в Следственный комитет и Генпрокуратуру из-за подозрений в незаконном получении американской PepsiCo доступа к документам ведомства. Об этом ТАСС рассказал руководитель службы Сергей Данкверт.
16:04 ВТБ 24 не удалось оспорить в кассации взыскание 1 млрд руб.
Арбитражный суд Московского округа рассмотрел жалобу ВТБ 24 и оставил в силе решения первой и апелляционной инстанции. Банк обязан выплатить более 1 млрд руб. истцу – ФГУП «Администрации гражданских аэропортов (аэродромов)». Решение опубликовано в Картотеке арбитражных дел.
15:41 Депутаты утвердили требования к образованию судебных приставов
Приставам, назначенным на свои должности до 1 января 2018 года, будет необязательно иметь высшее юридическое образование.
15:17 Суд признал экс-депутата Госдумы Митрофанова банкротом
Арбитражный суд города Москвы признал бывшего депутата Госдумы Алексея Митрофанова банкротом. В реестр включены требования на сумму порядка 543,3 млн руб.
14:45 АФК "Система" подала иск к "Роснефти" на 330 млрд руб.
Акционерная финансовая корпорация "Система" подала иск о возмещении 330,45 млрд руб. ущерба к "Роснефти" и "Башнефти". Соответствующий пресс-релиз опубликован на сайте компании.
14:13 Госдума не стала вводить платный въезд в города
Государственная Дума приняла во втором чтении поправки к закону "Об организации дорожного движения". Из законопроекта исключили норму, позволяющую региональным властям вводить платный въезд в города.
13:43 Подать заявление в ЗАГС станет проще
Государственная Дума в третьем чтении приняла законопроект, упрощающий подачу заявления через интернет в ЗАГС на заключение брака.