Арбитражный суд города Москвы удовлетворил требование Агентства по страхованию вкладов в рамках банкротства «Экспресс-кредита». Он запретил бывшему владельцу банка Андрею Хмельницкому покидать государство (дело № А40-235392/2016).
Как следует из карточки дела, такое решение АСГМ принял, чтобы избежать проблем со взысканием 2,8 млрд руб. в субсидиарном порядке по долгам банкрота. Суд указал, что необоснованное уклонение от погашения задолженности говорит о возможном стремлении ответчика сокрыть имущество или избавиться от него. В условиях значительной суммы взыскания АСГМ посчитал такую меру оптимальной.
Помимо этого, первая инстанция напомнила: в период финансовых проблем банка в распоряжение Хмельницкого поступили 470 млн руб. по безвозвратным кредитам. В это же время он совершал сделки, направленные на вывод активов, что исключило возможность удовлетворения требований кредиторов, считает суд.
Заявление о несостоятельности АСВ подало в суд 24 ноября. «Экспресс-кредит» лишился лицензии за неделю до этого. Центробанк объяснил решение тем, что кредитная организация уклонялась от исполнения законных обязательств. Кроме того, размер собственных средств банка оказался ниже минимального значения уставного капитала. ЦБ еще тогда отметил: «При таком положении «Экспресс-кредит» продолжал неадекватно ситуации оценивать принятые на себя риски и проводить сомнительные транзакции. Ни руководители, ни собственники не приняли меры для нормализации его деятельности».
Ранее в деле о банкротстве банка АС Московского округа принял обеспечительные меры в отношении имущества Хмельницкого: квартир бывшего акционера на Арбате в Москве, земельного участка в Балашихе, помещений в Калининграде. Суд указал, что эффективность судебной защиты проявляется в фактическом восстановлении нарушенного права, а именно — в возврате кредитору денег.
6 июля 2023 года кассация поддержала решения нижестоящих инстанций в части привлечения бывшего акционера «Экспресс-кредита» к субсидиарной ответственности. Общая сумма ответственности уже на тот момент составляла 2,8 млрд руб. По информации АСВ, причиной для привлечения к субсидиарке послужила именно выдача банком заведомо невозвратных кредитов.
