Арбитражный суд города Москвы признал банкротом Нэклис-банк, передаёт агентство «Прайм» из зала суда.
АСГМ принял к производству заявление Центробанка о признании Нэклис-банка банкротом 2 марта (дело № А40-5070/2020). Дело ведёт судья Валерий Марасанов.
Центральный банк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Нэклиса» 10 января этого года, следует из информации на официальном сайте. На момент отзыва кредитная организация занимала 251-е место в банковской системе РФ по величине активов. Решение об отзыве ЦБ принял из-за того, что, по мнению регулятора, Нэклис-банк полностью утратил собственные средства из-за доформирования резервов по ряду активов, проводил операции, имеющие признаки вывода активов, а также нарушал законы, регулирующие банковскую деятельность и нормативные акты ЦБ, из-за чего Центробанк в течение последнего года неоднократно применял к кредитной организации санкции, в том числе ограничивая привлечение денежных средств физлиц.
Из-за операций банка по замещению активов на его балансе образовался портфель потенциально невозвратных ссуд физлиц на общую сумму более 1,3 млрд руб. У операций по кредитованию физических лиц были признаки возможного вывода средств с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, считают в ЦБ. После того как регулятор потребовал от банка адекватно оценить принимаемые риски и указать в отчётности своё реальное финансовое положение, кредитная организация полностью утратила собственные средства. Информацию о противоправных операциях ЦБ направил в правоохранительные органы.
Кроме того, Банк России аннулировал лицензию Нэклис-банка на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В ходе проверки финансового состояния банка временная администрация выяснила, что долг кредитной организации перед вкладчиками и кредиторами составил 3,2 млрд руб. Само имущество Нэклис-банка оценили в 966 млн руб.
В сентябре 2012 года банк уже привлекали к административной ответственности за совершение административных правонарушений по статье о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. За нарушение ему выписали штраф.
Трудности у организации начались в 2017 году. В 2019 году убыток банка составил 1,94 млн руб.
Как следует из информации на сайте banki.ru, Нэклис-банк был учреждён в 1991 году в форме товарищества с ограниченной ответственностью, а в 1998-м стал обществом. В январе 2005 года кредитная организация вошла в систему страхования вкладов. 64% акций в ней принадлежит президенту группы компаний InfoWatch Наталье Касперской. Она владеет банком через зарегистрированную на Кипре фирму Organat Financial limited, передают «Ведомости».