Поправки к так называемому антиотмывочному закону уже вступили в силу, они вводят двухуровневую систему реабилитации для клиентов, которые по ошибке попали в черные списки. Как сообщает «Коммерсант», первый уровень реабилитации подразумевает, что клиент обращается для исключения из черного списка в банк, на втором уровне в работу включается комиссия, которая состоит из представителей Центробанка и Росфинмониторинга. Ее созывают уже по делам, в которых банк в реабилитации отказал. Однако документов для работы такой комиссии все еще нет, а значит, двухуровневая реабилитация существует только на бумаге.
Возможность реабилитации на уровне банков появилась только в ноябре 2017 года, притом что черные списки действовали уже с лета прошлого года. В Центробанке сообщили, что необходимый пакет документов подготовлен и направлен на регистрацию в Минюст.
Сейчас реабилитация возможна только на уровне банка, для физических лиц это особенно трудная процедура. В большинстве розничных банков клиентов реабилитировать не готовы – в кредитных организациях нет необходимых специалистов. Эксперты считают, что регулятору необходимо выпустить необходимые изменения в рекомендациях, а не ждать принятия закона Минюстом, так как процесс может затянуться.