Бывший владелец «Бинбанка» Микаил Шишханов стал фигурантом уголовного дела о растрате 107 млрд руб. при санации «Рост банка», пока в статусе свидетеля. Сейчас Шишханов находится за рубежом, в СИЗО до 2 октября посадили бывших топ-менеджеров «Рост банка» и «Бинбанка» Кирилла Любенцова и Александра Лукина («Рост банк» санировался «Бинбанком» до собственной санации). Они заявили, что не признают вину и готовы сотрудничать со следствием, чтобы доказать свою непричастность. Никаких претензий к ним раньше не было.
Уголовное дело возбудило Главное следственное управление СКР по Москве в апреле 2022 года по признакам растраты денег «Рост банка» в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК). По версии СКР, Любенцов и Лукин в составе организованной группы с неустановленными финансистами придумали схему, которая позволяла им с 2017 по 2021 год похищать деньги банка. Для этого осенью 2015 года «Рост банк» заключил кредитный договор с подконтрольным подозреваемым кипрским офшором Stratola Investments Ltd на $40 млн (или 2,6 млрд руб. по курсу ЦБ). А через пару лет банк продал этой фирме облигации компаний ООО «ФинСтандарт», «Вейл Финанс» и «Финстоун» стоимостью более 8,1 млрд руб. Лукин, Любенцов и сообщники, по мнению следствия, не намеревались исполнять обязательства перед «Рост банком», а вместо этого распорядились средствами по своему усмотрению.
Более того, как считают следователи, эти лица с 2014 по 2017 год присвоили деньги, выделенные на санацию «Рост банка», и потратили собственные средства на приобретение у ООО «Регион-Инвест» и «Диджитал инвест» облигаций Belyrian Holding Ltd. Впоследствии обязательства заместили активами низкой или вообще нулевой ликвидности.
Как отметили представители ГСУ СКР, у Лукина и Любенцова «значительные финансовые возможности, обширный круг связей, в том числе среди сотрудников правоохранительных органов».
Пресс-служба банка опровергла версию защиты топ-менеджеров о том, что в «Трасте» не было к ним претензий. «Кирилл Любенцов и Александр Лукин не вошли в контур соглашения, которое банк непрофильных активов «Траст» заключил с группой Михаила Гуцериева», — отметил собеседник «Коммерсанта». В 2019 году группа «Сафмар» Гуцериева заключила мировые соглашения с «Трастом» и «Открытием», к которому в 2019 году был присоединен «Бинбанк», о том, что Гуцериев вернет 135 млрд руб.
В свою очередь, «Траст» подал в столичный арбитражный суд иск к Микаилу Шишханову и бывшим топ-менеджерам «Бинбанка» на 306 млрд руб. В рамках дела наложили обеспечительный арест на активы Шишханова, бывшего личного санатора «Рост банка», на 306 млрд руб., почти столько же арестовали у ответчика Любенцова и на 40 млрд меньше у Лукина.
Шишханов, Лукин и Любенцов выступают ответчиками еще по трем искам ЦБ и «Траста» (дела № А40-173349/20 на 306,5 млрд руб., № А40-175485/20 на 283,8 млрд руб., № А40-173398/2020 на 22,7 млрд руб.). С учетом еще одного иска от ЦБ на сумму 85,4 млрд руб. совокупно предъявлено претензий на рекордные 698 млрд руб. Кроме того, банк «Траст» предъявил к Шишханову иск на 11 млрд руб. в Кунцевском районном суде и несколько заявлений о привлечении к субсидиарной ответственности в рамках банкротств «Диджитал Инвеста» и «Регион Инвеста». В рамках банкротств «Рост инвестиции» и «Рост капитал» заявления о привлечении к субсидиарной ответственности возвращены.